Par Sabrina Paris | Portefeuille Nerd
Vous vous demandez de quels avantages fiscaux vous pourriez bénéficier cette année ? Il peut être utile de faire d’abord le point sur les décisions financières majeures ou les changements que vous avez apportés l’année dernière.
La rénovation de votre maison, l’achat d’un nouveau véhicule électrique ou le remboursement des intérêts d’un prêt étudiant ne sont que quelques activités qui pourraient représenter de sérieuses économies cette saison de dépôt des demandes.
1. Soyez récompensé pour votre passage au vert
Si vous décidez que 2023 est l’année pour entreprendre certaines rénovations domiciliaires, vous pourriez récolter la récompense de crédits d’impôt d’une valeur allant jusqu’à 3 200 $ ou plus sur votre déclaration de revenus de 2024.
La loi sur la réduction de l’inflation, un projet de loi fiscale adopté en 2022, a élargi crédit d’impôt pour l’amélioration de l’efficacité énergétique de l’habitat jusqu’en 2032. La loi a également supprimé la clause de limite à vie, ce qui signifie que les contribuables peuvent désormais profiter du crédit chaque année, s’ils y sont éligibles.
Si vous avez acheté des fenêtres, des portes, des isolants, des climatiseurs éconergétiques ou même payé pour un audit énergétique de votre maison en 2023, vous pourrez peut-être obtenir un crédit allant jusqu’à 1 200 $ pour ces mises à jour. De plus, si vous achetez des thermopompes, des chauffe-eau ou des poêles à biomasse, cela pourrait vous rapporter jusqu’à 2 000 $, pour un total pouvant atteindre 3 200 $.
En revanche, si vous optez pour une refonte plus importante en installant des sources d’énergie renouvelables telles que des panneaux solaires, vous pourrez peut-être réclamer 30 % de vos coûts totaux grâce à un autre crédit appelé crédit résidentiel pour énergie propre.
L’avantage du crédit résidentiel pour énergie propre, en particulier, est que tout montant restant au-dessus du plafond de 30 % peut être reporté sur les futures déclarations de revenus, explique Craig Chilcote, CPA basé à Duluth, Minnesota et associé directeur d’Anderson Kuiti & Asuma. PLLC.
Une grande mise en garde : vous ne pouvez pas demander en même temps le crédit d’énergie résidentielle propre et le crédit d’impôt pour l’amélioration de l’efficacité énergétique.
2. Économisez des taxes en passant à un véhicule électrique
L’année dernière, l’un des sujets brûlants a été la promotion des véhicules électriques. Elles sont meilleures pour l’environnement que les voitures traditionnelles à essence et diesel, et en acheter une pourrait signifier de sérieuses économies sous la forme d’un crédit d’impôt pour véhicules électriques d’une valeur de 3 750 à 7 500 dollars.
Pour ceux qui ont conduit un véhicule électrique neuf qualifié hors du terrain en 2023, votre concessionnaire aurait dû vous remettre les documents nécessaires pour demander le crédit sur la déclaration de revenus que vous produisez d’ici avril, mais n’oubliez pas la dernière étape : remplir le formulaire. 8936.
Pour ceux qui envisagent d’acheter un véhicule électrique en 2024, les règles et les véhicules éligibles ont un peu changé à mesure que de nouvelles exigences en matière de batterie sont entrées en jeu. Plus important encore, vous pouvez soit bénéficier du crédit sur vos impôts 2024 en 2025, soit demander au concessionnaire de baisser immédiatement le prix de la voiture du montant du crédit.
La clé pour profiter de cette incitation évolutive ? Assurez-vous de rester au top de vos options en vous tenant au courant des dernières Crédit d’impôt pour véhicules électriques changements.
3. Tirez parti des intérêts de votre prêt étudiant
Des millions d’emprunteurs ont commencé à rembourser leurs prêts étudiants fin 2023, alors que la pause de trois ans prenait fin. Si vous faites partie de ces emprunteurs, il y a un avantage à considérer : la déduction des intérêts sur les prêts étudiants.
Bien que cet avantage fiscal ne soit pas nouveau, c’est peut-être la première fois depuis 2021 que de nombreux déclarants peuvent en profiter pleinement. L’allégement fiscal permet aux emprunteurs étudiants admissibles qui ont payé des intérêts sur leurs prêts de réduire leur revenu imposable jusqu’à 2 500 $.
Gardez un œil sur le formulaire 1098-E de votre prêteur, explique Moira Corcoran, CPA basée à Chicago. Ce record indique que vous avez payé plus de 600 $ d’intérêts en 2023 et que vous pouvez probablement profiter du crédit.
Si vous êtes un parent qui a payé le prêt étudiant de votre enfant et que le prêt est à votre nom, vous pouvez bénéficier de la déduction à la place de votre enfant, même si vous n’êtes pas étudiant.
4. N’effacez pas les détails
La loi sur les réductions d’impôts et l’emploi, une loi fiscale majeure adoptée en 2017, a presque doublé déduction forfaitaire, ce qui en fait le choix incontournable pour de nombreux déclarants fiscaux. Selon les dernières données de l’IRS, près de 90 % des déclarants l’ont pris en 2020.
Cependant, vous voudrez peut-être réfléchir à deux fois avant de recourir par défaut à la déduction standard, explique Chilcote. Pour certains contribuables, notamment les propriétaires ou les retraités aux revenus élevés frais médicaux non remboursés — cela vaut peut-être la peine de réfléchir à l’alternative : détailler.
Même si fouiller dans les reçus et les documents ne figure pas sur votre liste de choses à faire, cela vaut peut-être la peine de creuser. Après tout, ces déductions supplémentaires pourraient finir par générer des économies supérieures à la déduction standard.
La bonne nouvelle est que votre préparateur de déclarations de revenus ou un logiciel fiscal peut souvent aider à exécuter les deux scénarios pour voir lequel présente le plus grand avantage.
5. Préparez-vous à une certaine confusion potentielle en matière de crédit d’impôt pour enfants
Un dernier conseil pour cette saison des impôts est de garder un œil sur la possibilité d’un extension du crédit d’impôt pour enfants. Si la loi de 2024 sur l’allègement fiscal pour les familles et les travailleurs américains, actuellement en attente d’un vote au Sénat, devient loi, la version remboursable du crédit d’impôt pour enfants passerait de 1 600 $ à 1 800 $ pour l’année fiscale en cours. La loi permettrait également aux déclarants de prendre en compte le nombre d’enfants admissibles qu’ils ont lors du calcul de leur prestation totale remboursable.
Même s’il est peu probable que ces changements touchent la plupart des contribuables à revenu moyen ou élevé, ils pourraient étendre un avantage significatif aux familles à faible revenu qui sont souvent incapables de profiter pleinement du crédit en raison de faibles impôts, voire d’absence d’impôts à payer.
Pour ceux qui ont déjà déposé une déclaration, l’IRS mettra automatiquement à jour et prendra des mesures pour aider les contribuables ayant droit à un remboursement supplémentaire – aucune action n’est nécessaire de la part du déclarant, a déclaré le commissaire de l’IRS, Danny Werfel, lors d’une récente conférence de presse.
Mais cela pourrait changer à mesure que le projet de loi se rapproche de la réalité. Pour ceux qui n’ont pas encore déposé leur déclaration, la plupart des principaux fournisseurs de logiciels fiscaux ont confirmé que leurs programmes disposeront des informations les plus récentes pour guider les contribuables tout au long du changement.
Sabrina Parys écrit pour NerdWallet. Courriel : [email protected].
L’article 5 allègements fiscaux à connaître pour la saison de déclaration 2024 paru à l’origine sur Portefeuille Nerd.
2024-02-20 20:40:37
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