La plupart des Américains ont une dette de crédit. Mais cette année, la dette de carte de crédit a atteint un niveau record. Les derniers chiffres montrent que les Américains doivent 986 milliards de dollars de dettes de carte de crédit, selon la Federal Reserve Bank.
Selon les données de Lending Tree, l’État avec la dette de carte de crédit la plus élevée est le Connecticut, et le plus bas est le Kentucky. Le Nevada se classe au 13e rang, avec des personnes détenant une dette moyenne de près de 8 000 $.
Les deux principales raisons pour lesquelles les gens utilisent davantage leurs cartes de crédit sont qu’ils veulent juste sortir et vivre un peu après le verrouillage de la pandémie, ou qu’ils doivent utiliser leurs cartes de crédit pour joindre les deux bouts avec l’inflation et la hausse des coûts d’à peu près tout.
Brad Zucker de SMA Wealth Management a déclaré quelle que soit la raison, le remboursement d’une dette de carte de crédit qui s’élève désormais en moyenne à 20% d’intérêt peut transformer une dette à court terme en une dépense à long terme.
Zucker a conseillé de choisir une stratégie de paiement. “Soit ce qu’ils appellent la méthode de l’avalanche, c’est là que vous allez d’abord vous attaquer au taux d’intérêt le plus élevé. Ou, la méthode boule de neige, où vous allez d’abord vous attaquer au plus petit solde.”
Zucker a également conseillé de faire tout ce que vous pouvez pour réduire vos dépenses et tout ce que vous pouvez réduire, mettez-le en épargne.
Les taux d’intérêt devraient continuer d’augmenter pendant le reste de l’année.
“Cela étant le cas, si vous avez plusieurs cartes de crédit, vous souhaitez consolider les cartes de crédit au taux d’intérêt le plus bas qui vous soit disponible”, a-t-il déclaré. “Et comme je l’ai mentionné, les taux d’intérêt continuent d’augmenter et le feront probablement pour le reste de cette année.”
