La Signature Bank, compatible avec les crypto-monnaies, aurait fait l’objet d’une enquête par deux organismes gouvernementaux des États-Unis avant son effondrement.
Selon un Bloomberg du 15 mars rapport citant des personnes proches du dossier, les enquêteurs du ministère de la Justice examinaient si Signature avait pris les mesures adéquates pour détecter un éventuel blanchiment d’argent par ses clients.
Il a été noté que le régulateur était particulièrement préoccupé par la question de savoir si la banque prenait des mesures préventives pour surveiller les transactions à la recherche de « signes de criminalité » et pour contrôler correctement les titulaires de compte.
Une enquête distincte de la Securities and Exchange Commission a également “jeté un coup d’œil” sur la banque, selon deux sources anonymes citées par Bloomberg. Les détails concernant la nature de l’enquête de la SEC n’ont pas été rapportés.
On ne sait pas quand les enquêtes ont commencé et quel effet, le cas échéant, elles ont eu sur la récente décision des régulateurs de l’État de New York de fermer la banque.
Il est rapporté que Signature et son personnel ne sont pas accusés d’actes répréhensibles et que les enquêtes pourraient être finalisées sans aucune accusation ni autre mesure prise par la SEC ou le ministère de la Justice (DOJ).
Le rapport fait suite à un recours collectif intenté le 14 mars par des actionnaires de Signature contre la banque et d’anciens dirigeants pour avoir prétendu être «financièrement solide», trois jours seulement avant sa fermeture forcée.
Barney Frank, ancien membre du conseil d’administration de Signature Bank, a déclaré le 13 mars que les régulateurs voulaient “envoyer un message anti-crypto très fort”.
Frank a ajouté que la banque compatible avec les crypto-monnaies est devenue le “poster boy”, car il n’y avait “pas d’insolvabilité basée sur les fondamentaux”.
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Signature, qui a été fermée le 12 mars, faisait partie d’une série de fermetures de banques qui comprenait également Silvergate Capital et Silicon Valley Bank (SVB).
Le DOJ et la SEC auraient depuis ouvert des enquêtes distinctes sur l’effondrement de Silvergate Capital et de SVB.
Il a été rapporté que les régulateurs examineront les événements qui ont conduit à l’effondrement de la banque, notamment en examinant les documents de sécurité qui ont révélé la vente d’actions SVB par le PDG de la société Greg Becker et le directeur financier Daniel Beck qui a eu lieu deux semaines avant sa chute.
La SEC n’a pas officiellement commenté ces questions, mais le président de la SEC, Gary Gensler a dit le 12 mars qu’il “enquêtera et prendra des mesures d’exécution si nous constatons des violations des lois fédérales sur les valeurs mobilières”.
