Les utilisateurs de conseillers financiers ont 60% d’économies en plus, selon une enquête – The Irish Times

Selon une récente enquête de Brokers Ireland, ceux qui prennent des conseils financiers s’en sortent « nettement mieux », avec des économies de 60 % supérieures à celles qui n’ont pas demandé de conseils.

L’organisme représentatif des courtiers d’assurance a mené une enquête nationale auprès de 1 000 personnes via iReach Insights pour compiler son rapport 2023 sur la valeur des conseils financiers professionnels.

Il a constaté que le montant de l’épargne/investissements pour ceux qui ont eu recours à un conseiller financier est de 71 332 €, soit 60 % de plus que 44 754 € en moyenne parmi ceux qui n’ont pas demandé conseil.

La recherche a également révélé que le pot de retraite moyen est évalué à 130 525 € pour ceux qui ont demandé des conseils financiers, 55 % de plus que la moyenne de 84 230 € pour ceux qui n’en ont pas.

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Le rapport ajoute que 80% de ceux qui prennent des conseils financiers possèdent une pension, contre 35% qui n’en ont pas.

En matière d’assurance-vie, ceux qui ont demandé des conseils financiers ont des polices dont la valeur est supérieure de 47 % à celles de leurs homologues qui n’ont pas demandé de conseils, avec des valeurs moyennes de 147 426 € et 100 373 € respectivement.

« L’un des problèmes épineux en matière de conseil financier est que ce n’est souvent que lorsque les gens consultent un professionnel qu’ils commencent à réaliser l’importance que cela peut avoir dans leur vie. Et ce n’est pas seulement en termes financiers, mais cela apporte également un très fort sentiment de sécurité et de confiance, comme le montre cette étude », a déclaré Rachel McGovern, directrice des services financiers chez Brokers Ireland.

Dans l’ensemble, 38 % des adultes en Irlande ont eu recours à des conseils financiers. L’enquête a montré que les adultes à la retraite sont plus susceptibles d’avoir consulté un conseiller financier (52 %) que ceux qui travaillent encore (36 %).

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Le rapport a mis en évidence une baisse du sentiment des consommateurs dans certains domaines de la sécurité financière et de la confiance depuis 2021, ce qui, selon Brokers Ireland, était probablement attribuable à l’inflation, à l’augmentation du coût de la vie et aux tensions géopolitiques persistantes.

Mme McGovern a déclaré que dans un monde hautement numérisé où les progrès technologiques et l’intelligence artificielle avaient un impact croissant sur la société, les consommateurs devaient garder leurs finances sur la bonne voie et identifier de manière proactive les opportunités financières et les risques potentiels et planifier les deux.