« Arracher leurs clients » – Les bénéfices des banques irlandaises sont « obscènes », déclare le président du Dáil Watchdog

Les bénéfices des banques irlandaises sont “obscènes” et sont tirés par des taux d’intérêt plus élevés qui n’ont pas été répercutés sur les clients disposant de comptes d’épargne, a déclaré le président du comité des finances d’Oireachtas.

Fianna Fáil TD John McGuinness a accusé les banques d’avoir “abusé” de leurs clients, les taux d’intérêt des comptes d’épargne irlandais étant les plus bas parmi les États-Unis, le Royaume-Uni et les pays européens.

Il a dit au Courrier quotidien irlandais: ‘Compte tenu des bénéfices qu’ils réalisent, il est obscène qu’ils soient autorisés à s’en tirer comme ça.’

M. McGuinness a appelé la Banque centrale et le ministre des Finances à intervenir “de toute urgence”.

Après des mois de hausse des taux d’intérêt par la Banque centrale européenne (BCE) pour freiner l’inflation – ce qui a fait monter en flèche les remboursements hypothécaires – les banques irlandaises sont les pires à faire passer les hausses de taux aux épargnants par rapport à l’UE, au Royaume-Uni et aux États-Unis selon les notations S&P Global.

Il y a eu neuf hausses consécutives des taux d’intérêt par la BCE cette année, et les banques irlandaises n’ont répercuté que 7 % sur les clients, tandis qu’au Royaume-Uni, les épargnants se répercutent sur une proportion de 43 % des hausses de taux.

La nouvelle survient à un moment où les banques irlandaises sont en plein essor, ce qui conduit les politiciens à demander au gouvernement de faire pression sur les banques pour qu’elles redonnent aux clients.

AIB et Bank of Ireland pour le premier semestre de l’année, tandis que Permanent TSB, toujours détenu majoritairement par l’État, ont fait état d’un rapport pour les six premiers mois de 2023.

M. McGuinness a déclaré que les politiciens feraient pression sur les banques pour leurs bénéfices extraordinaires lorsqu’ils se présenteraient devant eux en septembre. “Mais d’ici septembre, quelque chose de radical doit être fait”, a averti M. McGuinness.

“Personne ne semble prêter attention au fait que les banques, tant les fonds vautours que les banques grand public, s’en sortent en escroquant leurs clients, c’est absolument incroyable.”

Le gouvernement italien a pris des mesures sur les super bénéfices des banques plus tôt cette semaine lorsqu’il a approuvé une proposition visant à appliquer une taxe de 40 % sur certains bénéfices bancaires. Cette décision a fait plonger les actions bancaires là-bas mardi.

M. McGuinness a déclaré qu’il encouragerait le gouvernement à envisager d’introduire une taxe similaire sur les bénéfices exceptionnels, en déclarant: “La seule façon de défier les banques est par le biais de leurs bilans et l’imposition des bénéfices exceptionnels est quelque chose qui doit être pris en compte.”

Fine Gael TD Colm Burke a mis en garde contre le danger que les épargnants puissent retirer leur argent du marché irlandais parce qu’ils pourraient obtenir de meilleurs rendements à l’étranger où de meilleurs taux sont offerts.

“Ce n’est pas au-delà des limites du possible”, a déclaré le TD de Cork.

Les taux d’épargne à accès instantané dans les principales banques de détail irlandaises – AIB, Bank of Ireland et Permanent TSB – sont inférieurs à 1 %, tandis que les comptes d’épargne ordinaires rapportent 2 %. Au Royaume-Uni, les comptes d’épargne à accès facile et réguliers offrent des taux supérieurs à 5 %.

Le ministère des Finances a précisé que ni la Banque centrale ni le ministre n’influencent les taux d’intérêt des dépôts bancaires.

AIB, toujours détenue à 47% par l’État, réagit avec prudence à la hausse des taux de la BCE, ne répercutant pas toutes les augmentations sur les clients hypothécaires. La Bank of Ireland a augmenté les taux hypothécaires fixes de 1,25 % à 1,75 %, tandis que Permanent TSB, qui n’a jamais imposé d’intérêts négatifs, offre 2 % pour les dépôts à terme fixe.

Le chef du groupe indépendant rural, Mattie McGrath, a déclaré: “L’approche passive du gouvernement permet un raid sur les poches des épargnants, rappelant un autre plan de sauvetage bancaire.”

Rachel McGovern, directrice des services financiers chez Brokers Ireland, a déclaré qu’il n’existe actuellement aucune loi ou réglementation qui oblige les banques à se comporter équitablement en augmentant les intérêts sur les dépôts.