Meilleur logiciel de détection des médias indésirables : 7 fournisseurs comparés

Si vous avez trouvé cet article, il y a de fortes chances que vous recherchiez :

• Logiciel de filtrage des médias indésirables pour réduire votre dépendance aux processus manuels lors de l’intégration et du suivi des clients. .
• Un moyen de comparer rapidement les meilleures solutions disponibles.
• Une liste simple de fonctionnalités et de cas d’utilisation.

Cet article résume sept fournisseurs de logiciels de filtrage des médias indésirables, en énumérant leurs principales forces et fonctionnalités.

Principales sociétés de logiciels de dépistage des médias indésirables

1. ComplyAvantage

Adverse Media Screening de ComplyAdvantage est une solution basée sur le traitement du langage naturel (NLP) pour aider les entreprises à analyser les risques de LBC/FT à travers des nouvelles négatives à grande échelle. Il répond à toutes les recommandations données par le groupe Wolfsberg en matière de solutions de filtrage des informations négatives et permet une surveillance continue, réduisant ainsi considérablement les retards. Il repose sur quatre capacités centrales :

• Dépistage structuré : Au lieu de filtrer un flux infini d’articles, il filtre des profils d’entités et d’individus structurés et continuellement mis à jour.
• Listes de sources organisées : Les experts en criminalité financière rassemblent des listes de sources spécifiques basées sur la réalité du fonctionnement des criminels.
• Apprentissage automatique contextuel : La solution filtre les hits médiatiques non indésirables grâce à un apprentissage automatique adapté au contexte spécifique des médias indésirables.
• Taxonomie du GAFI : Il s’appuie sur une taxonomie de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT) alignée sur les réglementations et les orientations établies par le GAFI.

Principales fonctionnalités de ComplyAdvantage :

Adverse Media Screening de ComplyAdvantage convient parfaitement à un large éventail d’organisations, notamment les banques, les compagnies d’assurance et les prestataires de paiement qui ont besoin de réduire les temps d’attente des clients, d’améliorer la productivité des analystes et de gérer la conformité de manière proactive.

Les fonctionnalités les plus importantes de la solution incluent :

• Profils en direct – Utilisez des profils en direct et structurés composés d’informations riches et dynamiques provenant de millions de points de données pour réduire les temps d’intégration jusqu’à 80 %.
• Flux de travail rationalisés – Concentrez-vous sur les alertes les plus importantes grâce à l’automatisation des processus à forte intensité de main-d’œuvre et aux profils de risque personnalisés rapides et faciles à créer.
• Mises à jour KYC automatisées – Répondez aux exigences de diligence raisonnable même avancées grâce à des mises à jour automatisées pour une connaissance continue de votre client (KYC) sans nouvelle vérification manuelle.
• Alertes personnalisées – Personnalisez votre programme en fonction des risques les plus pertinents pour votre entreprise et sélectionnez des listes de sources en fonction des recommandations du GAFI et des directives européennes sur le blanchiment d’argent (MLD).
• Intégration API sans tracas – Intégrez les flux, les systèmes d’enregistrement et les applications sur lesquels vous comptez dans une seule fonction de recherche.
• Traitement du langage naturel (NLP) – Utiliser une approche contextuelle pour filtrer les hits médiatiques non défavorables.

Les clients Adverse Media Screening de ComplyAdvantage incluent Allianz, Currencycloud, Holvi, raisin et Luno.

2. Quantifier

Selon Base CrunchQuantifind fournit des « solutions d’IA pour la lutte contre le blanchiment d’argent et la détection de la fraude ».

Les principales fonctionnalités de Quantifind pour la sélection des médias indésirables incluent (1) :

• Surveillance continue basée sur l’IA – Utilisez l’IA pour organiser les sources de données publiques et recevoir des notifications push lorsque de nouveaux signaux émergent.
• Notation de risque dynamique – Ciblez des préoccupations spécifiques avec des typologies de risques granulaires telles que l’extorsion, l’exploitation des enfants et la maltraitance des personnes âgées.
• Recherche programmatique – Recherchez de manière anonyme et automatique un vaste éventail de sources de données publiques.
• Intégration API – Obtenez des résultats résumés via des API et une application d’enquête basée sur le Web.
• Recherche de langue étrangère native – Utilisez des caractères non romains pour améliorer la précision et la quantité des données disponibles.

Selon Quantifind, ses clients incluent Financial Systems Polaris, Oracle FCCM et Varo.

3.Quantexa

Base Crunch décrit Quantexa comme une « plateforme d’intelligence décisionnelle pour les secteurs de la banque, de l’assurance et du gouvernement ».

Les principales fonctionnalités de Quantexa incluent (2) :

• Enquêtes fondées sur le renseignement – Automatisez les enquêtes de première ligne (L1) et augmentez les enquêtes de deuxième ligne (L2), de troisième ligne (L3) et de la cellule de renseignement financier (CRF) avec une plateforme d’enquête intégrée.
• Connexions dynamiques en temps réel – Identifiez rapidement les menaces telles que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme en faisant apparaître des connexions.
• Surveillance continue des risques – Détectez les risques en temps réel grâce à une surveillance de bout en bout et à une gestion des alertes pour les enquêtes.
• Gouvernance des données – Gérez et ingérez les données de manière à accroître la transparence et le contrôle dans les cas d’utilisation de la criminalité financière.
• Modèles statistiques transparents – Faciliter l’explication aux parties prenantes de la manière dont les données sont rassemblées et utilisées pour la prise de décision.

Selon Quantexa (3), ses clients incluent ABN Amro, Accenture et Bronte Capital.

4. Risque et conformité du Dow Jones

Selon G2, Dow Jones Risk and Compliance est « un fournisseur mondial de solutions de gestion des risques tiers et de conformité réglementaire ».

Ses principales fonctionnalités incluent (3) :

• Surveillance continue et en temps réel – Recevez des alertes en temps réel qui présentent une vue globale du risque client.
• Résolution d’identité – Réduisez les faux positifs grâce à la résolution des identités dans toutes les langues à l’aide de la technologie NLP qui fait correspondre les détails biographiques dans les dossiers des clients.
• Une classification en constante amélioration – L’apprentissage automatique supervisé classe les articles d’actualité en catégories de risque afin de réduire la charge de traitement de chaque alerte.
• Architecture ouverte – Utilisez plusieurs API à intégrer dans vos systèmes existants pour l’intégration et la surveillance continue.
• Personnalisation – Réduisez les efforts manuels grâce à une précision de recherche configurable, un filtrage ad hoc, un traitement par lots et un filtrage en temps réel via des flux de travail configurables.

Dow Jones Risk and Compliance ne répertorie pas publiquement ses clients.

5. Moody’s Analytics

Base Crunch décrit Moody’s Analytics comme fournissant « des renseignements financiers et des outils analytiques ».

Les principales fonctionnalités de Moody’s Analytics incluent (5) (6) :

• Amélioration de la couverture – Augmentez la couverture sans alourdir la charge de travail de vos équipes de conformité et de gestion des risques.
• Tramage réglable – Définissez des seuils en fonction de votre appétit pour le risque afin de pouvoir contrôler les performances dans toute l’organisation.
• Cohérence accrue – L’équivalent d’un analyste L1 fournissant des décisions reproductibles basées sur des millions d’enregistrements.
• Rapidité de décision – Recevez des résultats en temps réel pour accélérer les décisions et réduire le temps d’intégration des clients.

Les clients de Moody’s Analytics comprennent Raiffeisen Bank et Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG.

6. Solutions de risque LexisNexis

Selon Base CrunchLexisNexis Risk Solutions « fournit des informations pour aider les clients de l’industrie et du gouvernement à évaluer, prévoir et gérer les risques ».

Les capacités de filtrage des médias indésirables de LexisNexis sont intégrées à sa solution Bridger Insight XG. Ses principaux avantages incluent (7) (8) :

• Sélection et ouverture de compte plus rapides – Réduisez les délais d’intégration et filtrez les transactions avec moins de révisions manuelles.
• Gestion du cycle de vie client – Orchestrez les relations sur une plateforme unique, configurable et accessible pour la gestion du cycle de vie de la criminalité financière.
• Une vision unique des risques – Combinez les données sur les risques mondiaux couvrant les sanctions mondiales, les personnes politiquement exposées (PPE), les médias défavorables et les entreprises publiques.

Les clients de LexisNexis incluent Zopa, Advantage Finance Limited et Cashhome.

7. Données et analyses LSEG (anciennement Refinitiv)

Selon Base Crunchle London Stock Exchange Group (LSEG) est un « fournisseur de données et d’infrastructures sur les marchés financiers ».

Les principales fonctionnalités de l’outil de médias indésirables de LSEG incluent (9) (10) :

• Un format très structuré – Identifier les entités et les individus signalés dans des médias réputés comme étant impliqués dans des infractions spécifiques surveillées par World-Check.
• Une vérification des médias – Un outil de filtrage hautement personnalisable qui utilise le marquage intelligent et le NLP pour renvoyer efficacement des résultats de recherche pertinents.
• Poursuivez vos propres politiques – Filtrez les enregistrements qui correspondent à vos propres politiques, procédures et approche basée sur les risques en filtrant les identifiants secondaires, les mots-clés, etc.
• Catégories d’intérêt spécial – Sélectionnez des sujets d’intérêt pour une vue plus granulaire des risques potentiels associés aux dossiers avant et après condamnation inclus dans la base de données World-Check.

Les clients de LSEG comprennent Union Bank et Sansan.

Meilleurs fournisseurs de logiciels de dépistage des médias indésirables : comparaison côte à côte

Toutes les informations proviennent de sites Web accessibles au public et sont correctes en novembre 2023. Si vous souhaitez demander une correction, veuillez envoyer un e-mail [email protected] et nous serions heureux d’examiner cela avec vous.

Étapes suivantes : Explorez le dépistage des médias indésirables à partir de ComplyAdvantage

Découvrez pourquoi les entreprises du monde entier choisissent ComplyAdvantage pour la sélection des médias indésirables et réservez une démo pour découvrir la solution par vous-même.

Matériel source

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

(9)

(dix)

(11)

(12)