Le régulateur a adressé aux intermédiaires une lettre intitulée « Cher PDG », soulignant ce qui, selon lui, est la preuve d’une mauvaise tenue des registres, de contrôles inefficaces et d’une incapacité à collecter suffisamment d’informations sur leurs clients.
On a dit aux entreprises que si elles n’apportaient pas d’améliorations, elles seraient confrontées à des mesures coercitives de la part de la Banque centrale.
Il s’ensuit ce que la Banque centrale appelle une inspection thématique des courtiers qui vendent des investissements et des produits d’assurance.
Dans une lettre envoyée aux patrons des sociétés de courtage, la Banque centrale a déclaré : « L’examen a identifié un certain nombre de faiblesses importantes, de mauvaises pratiques et de cas de non-conformité dans chacun des sujets examinés. »
Le régulateur a déclaré qu’il existait également des problèmes liés au non-respect du code de protection des consommateurs, tant dans les grandes entreprises que dans les maisons de courtage individuelles.
Il a cité des cas où les sociétés de courtage n’étaient pas en mesure de présenter « des documents démontrant la conformité » au code de compétence minimum.
La lettre souligne un manque de connaissance des règles de consommation énoncées dans le code de protection des consommateurs de la Banque.
Le chef de la division de la protection des consommateurs, des entreprises d’investissement, des intermédiaires et des actifs des clients à la Banque centrale Des Ritchie a écrit dans la lettre : « Il est évident que ces faiblesses sont dues à des processus et contrôles internes inadéquats ou inefficaces, et à une mauvaise tenue générale des registres et des dossiers. gestion.”
M. Ritchie a souligné que les courtiers n’avaient pas collecté suffisamment d’informations sur les consommateurs et que certains registres de personnes accréditées n’étaient pas mis à jour et tenus à jour.
Les petites sociétés de courtage ont tendance à avoir des défauts plus importants que les plus grandes.
“Bien que des constatations aient été identifiées dans la majorité des entreprises inspectées, le volume et la gravité des risques et des violations identifiés étaient bien plus importants dans les petits intermédiaires de détail indépendants”, indique la lettre.
Le régulateur a publié des programmes d’atténuation des risques pour les entreprises individuelles nécessitant des mesures spécifiques.
Elle a prévenu qu’elle utiliserait « d’autres outils de contrôle », notamment en prenant des mesures coercitives si nécessaire.
«Le cas échéant, nous utiliserons d’autres outils de surveillance à notre disposition, pouvant aller jusqu’à prendre des mesures coercitives.
“Il est de la responsabilité de chaque entreprise de veiller à ce que des pratiques commerciales robustes soient en place pour garantir qu’elle soit en mesure de démontrer sa conformité à toutes les exigences réglementaires pertinentes sur une base continue”, a écrit M. Ritchie.
L’actualité du jour en 90 secondes – 30 mai 2024
La lettre de M. Ritchie reconnaissait certaines bonnes pratiques parmi les courtiers.
Celles-ci comprenaient des déclarations d’adéquation comprenant toutes les informations pertinentes pour le consommateur dans un document unique et facile à lire.
L’organisme représentatif Brokers Ireland a déclaré que la lettre de la Banque centrale « ternit injustement » tous les intermédiaires de détail.
Et il s’est demandé combien de courtiers avaient été inspectés.
Le directeur général de Brokers Ireland, Diarmuid Kelly, a déclaré : « La lettre semble être structurée de manière à donner l’impression que l’examen était complet, mais il n’y a aucune preuve pour étayer cela. »
Il a déclaré que le rapport d’inspection de la Banque centrale a révélé de nombreuses bonnes pratiques, mais que celles-ci sont minimisées par rapport au langage fort utilisé dans le rapport concernant les faiblesses.
2024-05-30 17:34:58
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