Commerzbank sans option de sortie, quotidien Junge Welt, 8 juillet 2024

Commerzbank est également l’une des victimes du scandale Wirecard. À l’époque, l’institution financière de Francfort-sur-le-Main dirigeait un consortium de 15 banques qui avaient accordé au prestataire de services de paiement une ligne de crédit commune de 1,75 milliard d’euros en 2018. 1,6 milliard d’entre eux ont été utilisés. La Commerzbank elle-même a contribué à hauteur de 200 millions d’euros. Mais comme Marcus Chromik, membre du conseil d’administration et responsable de la gestion des risques du groupe, l’a révélé fin juin lors d’un entretien avec un témoin dans le cadre du processus Wirecard, sa banque a rapidement soupçonné une fraude après la fixation de la limite de crédit. Néanmoins, deux ans plus tard, lorsque ces soupçons se sont confirmés et que Wirecard s’est effondrée, l’entreprise était toujours pleinement en activité.

Selon les déclarations de Chromik, un spécialiste interne des fraudes a retracé 340 transferts suspects pour un montant total de 350 millions d’euros. Entre autres choses, elle a découvert que 19 sociétés partenaires de Wirecard à Singapour avaient toutes la même adresse dans le même gratte-ciel – et étaient toutes gérées par les mêmes personnes, « simplement inversées dans leurs fonctions ». En février 2019, ces cas ont été signalés à la Cellule de renseignement financier (CRF), l’autorité douanière désespérément en sous-effectif responsable de ces cas de fraude. L’Autorité fédérale de surveillance financière (Bafin) a également été informée. Mais ici et là, il n’y avait pas de réponse.

Cela jette une fois de plus une mauvaise lumière sur le travail des autorités locales de surveillance et de contrôle financier, qui doivent se demander si elles auraient pu éviter de nouveaux dommages si elles avaient agi. Mais au moment où les informations de la Commerzbank ont ​​été reçues, la Bafin agissait toujours comme un proche allié du groupe Wirecard, autrefois courtisé et soutenu politiquement. Au lieu d’enquêter sur les allégations contre l’entreprise DAX de l’époque, l’autorité a examiné, en collaboration avec la justice allemande, si Wirecard elle-même était la cible d’activités criminelles de la part de négociants en valeurs mobilières qui voulaient spécifiquement provoquer la faillite par le biais de ventes à découvert. Wirecard a été soutenu par une interdiction de vente à découvert, et les journalistes critiques de Wirecard ont été personnellement poursuivis par Bafin.

Quoi qu’il en soit, si l’on suit les déclarations de Chromik, Commerzbank a alors décidé d’une “sortie en douceur” afin de laisser expirer la relation commerciale avec Wirecard. Une vente rapide de l’engagement de prêt aurait finalement été difficile après que les soupçons aient déjà été soulevés et surtout exprimés. Le directeur de la Commerzbank a déclaré devant le tribunal qu’il ne savait pas s’il avait “complètement tort”. Ils voulaient donc sortir à la prochaine prolongation prévue. Mais cela n’arrivait plus. En juin 2020, Wirecard s’est effondrée. Cela signifie que Commerzbank fait désormais partie des victimes de fraude qui doivent demander réparation si elles veulent récupérer au moins une partie de l’argent qu’elles ont perdu.