Une piste d’argent menant à la haute direction de la banque, à des politiciens de haut rang de trois partis politiques différents, à des fonctionnaires municipaux et à des auditeurs a été mise à nu dans la déclaration choquante faite par l’ancien président de la VBS Mutual Bank, Tshifhiwa Matodzi.
La déclaration sous serment de Matodzi a fait la une des journaux jeudi 11 juillet, un jour après avoir commencé à purger sa peine de prison, après avoir plaidé coupable de 33 chefs d’accusation de fraude, de vol, de blanchiment d’argent et de racket.
Il a été condamné à 15 ans de prison pour chaque chef d’accusation, soit un total de 495 ans. Mais les peines seront purgées simultanément et il ne purgera que 15 ans – et il pourrait bien être libéré sous condition comme son complice, Philip Truter, qui a été condamné à sept ans de prison et a été libéré en avril après avoir purgé seulement trois ans et demi.
La déclaration a fait grand bruit en raison de la description détaillée de la manière dont Matodzi et d’autres cadres supérieurs ont pillé la VBS Mutual Bank. Elle comprend également des détails incriminant des fonctionnaires municipaux et des politiciens de haut rang.
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Matodzi ne cache pas sa culpabilité ni celle de ses complices. « Nous nous sommes livrés à un réseau d’activités corrompues », écrit-il dès le début. Plus tard, il affirme que la création de comptes de dépôts en suspens frauduleux a été la principale cause de l’effondrement de la VBS.
Le système de comptes de dépôt en suspens impliquait la création de dépôts fictifs sur des comptes de dépôt en suspens, après quoi l’argent était crédité à des sociétés appartenant à Matodzi, à ses associés, aux membres de sa famille et à certains responsables de banque.
Les « dépôts » étaient alors immédiatement disponibles pour utilisation ou retrait, même si aucun argent liquide n’avait été déposé. « Mes complices et moi-même avons utilisé l’argent du compte d’attente pour acquérir de grandes entreprises. Cela nous a également permis de financer notre train de vie personnel coûteux aux dépens des véritables déposants », écrit-il.
Tshifhiwa Matodzi, ancien président de la VBS Mutual Bank. (Photo : Gallo Images)
Les victimes veulent juste récupérer leur argent
Ces vrais déposants sont désormais découragés et soulignent que la peine de prison infligée à Matodzi ne leur permettra pas de récupérer leur argent.
Elisa Mudau (65 ans), veuve et mère de cinq enfants, a investi la totalité de la succession de son défunt mari, y compris sa pension, dans VBS. Son histoire n’est qu’une de celles de milliers de personnes pauvres et vulnérables qui ont épargné avec diligence pour finalement découvrir que près de 3 milliards de rands avaient été volés dans les caisses de VBS.
Daily Maverick lui a rendu visite à l’hôpital Tshilidzini de Thohoyandou, dans le Limpopo, où elle est patiente. Mudau veut savoir si elle verra un jour les 400 000 rands qu’elle a investis dans VBS.
« Qu’il soit condamné à 15 ou 25 ans de prison, cela ne fait aucune différence. Il sortira de prison et nous n’aurons toujours rien. Nous voulons juste notre argent », a déclaré Mudau.
Madambi Muvhulawa, l’un des directeurs fondateurs de la VBS Mutual Bank. (Photo : Lucas Ledwaba / Mukurukuru Media)
Ses sentiments sont partagés par de nombreuses victimes, dont Madambi Muvhulawa (86), fondateur et ancien président de VBS.
Bien que Muvhulawa soit heureux de voir les roues de la justice enfin tourner, il estime que la punition n’est pas à la hauteur du crime, affirmant qu’il s’attendait à ce que la peine soit plus sévère.
« Condamner ces gens à des peines de prison ne ramènera pas d’argent aux pauvres. Ils sont toujours dans la même situation qu’auparavant. [before],” il a dit.
Muvhulawa a déclaré qu’il avait fait confiance à Matodzi en tant que jeune homme instruit qui porterait l’héritage de VBS dans le futur. Sa tristesse est aggravée par le souvenir qu’il a vu des signes de mauvaise gestion dès le début, lorsque Matodzi a pris la présidence. Muvhulawa est resté au conseil d’administration et a fait part de ses inquiétudes.
« J’ai prévenu Matodzi. Je lui ai dit qu’en tant que président du conseil d’administration, il ne devait pas être impliqué dans la gestion quotidienne de la banque, car c’est la fonction de la direction. Il m’a ignoré. Maintenant, je me rends compte qu’il faisait… ces choses qui sont révélées aujourd’hui », a déclaré Muvhulawa.
Il affirme avoir écrit à deux reprises à la Banque de réserve sud-africaine pour se plaindre de la manière dont la VBS était gérée, mais n’avoir reçu aucune réponse.
« La Banque de réserve a ignoré tout cela. [If it had] « Si nous avions agi rapidement, cela aurait peut-être pu sauver l’école biblique de vacances », a-t-il déclaré.
Takalani Mavhethwa (62), vendeur ambulant de fruits et légumes, affirme que la banque a été une grâce salvatrice pour les habitants de Venda qui n’avaient auparavant pas accès aux services bancaires.
« Cette banque était la seule banque accessible aux communautés rurales. [Our savings were] « Nous avons dû payer nos enfants pour pouvoir gagner suffisamment d’argent pour les envoyer à l’école. Maintenant, c’est fini. Ils nous ont volés, ils nous ont fait du mal », a déclaré Mavhethwa.
Le club des garçons
Dans un aveu surprenant qui montre que la direction comprenait parfaitement ce qu’elle faisait, une stratégie de redressement de 12 mois pour VBS de mars 2014 à mars 2015 énumère clairement parmi les « causes de détresse » un manque de « responsabilité claire de la part du conseil d’administration et des dirigeants » ainsi qu’une « mentalité de cartel et de club de garçons au niveau du conseil d’administration ».
Le stratagème a fonctionné jusqu’à ce que la situation devienne complètement incontrôlable. Au fur et à mesure que de plus en plus de gens ont appris ce qui se passait, les pots-de-vin ont augmenté jusqu’à ce qu’il ne reste plus d’argent.
« Il s’agissait tout simplement de retraits d’argent incontrôlés de notre part qui n’avaient jamais existé au départ », admet Matodzi.
En une seule journée, le 5 mai 2017, Matodzi a autorisé trois transferts distincts pour un total de 187 millions de rands qui ont été versés sur son compte personnel (22 millions de rands) et sur deux de ses sociétés, Venmont Holdings (30 millions de rands) et Vele (135 millions de rands).
Les liens familiaux
En ce qui concerne sa famille, Matodzi essaie de dresser le portrait d’une famille innocente qui n’était au courant de rien. Pourtant, les sommes d’argent qu’ils ont reçues sont si importantes qu’il semble incroyable qu’ils n’aient pas posé de questions ou qu’ils aient pu être complètement innocents.
Il a donné à sa sœur, Shonisani Difotso, environ 360 000 rands pour ses dépenses personnelles et pour payer les frais d’inscription à l’université de son enfant. Une autre sœur, Aluwani Matodzi, a obtenu un prêt immobilier et un financement automobile sur la base d’une confirmation frauduleuse de revenus de 107 000 rands par mois.
Son frère, Takalani Matodzi, était directeur de Venmont, qui a bénéficié d’un découvert de 15,7 millions de rands. Leur mère, Stephina Matodzi, était directrice de trois sociétés : Africasana, le Shimba La Ndou Trust et Masindi Resort. Africasana a bénéficié d’un découvert de 4,5 millions de rands et le Shimba La Ndou Trust a reçu 14 millions de rands de VBS : un prêt immobilier de 7 millions de rands et un découvert de 7 millions de rands. Matodzi a également utilisé 1,4 million de rands pour acheter des articles pour la maison de sa mère.
L’assistante personnelle de Matodzi, Takalani Mmbi, a gagné un salaire net de 150 000 rands par mois et a reçu 139 000 rands remboursés sous forme de réclamations pendant son emploi.
Bien que Matodzi affirme que Mmbi était innocente, le rapport médico-légal de l’avocat Terry Motau dit le contraire. « Lorsque VBS a été mis sous curatelle, Mmbi a participé à la cession des biens par Matodzi. Elle a également emporté des documents. Elle a été généreusement rémunérée pour ses efforts », écrit Motau. Son rapport médico-légal indique qu’elle a reçu plus de 4,4 millions de rands.
(Graphique : Jocelyn Adamson)
Des politiciens recevant des « pots-de-vin »
Dans sa déclaration sous serment, Matodzi a accusé l’ancien directeur général adjoint du Trésor, Dondo Mogajane, d’avoir demandé et reçu un pot-de-vin d’un million de rands.
En août 2017, le Trésor national a publié une circulaire avertissant les municipalités que la loi sur la gestion des finances municipales ne leur permettait pas d’effectuer des dépôts auprès d’une banque mutuelle telle que VBS. Or, les municipalités constituaient une source majeure de financement à laquelle la direction de VBS était réticente à renoncer.
Mogajane affirme que Matodzi voulait que la circulaire soit retirée et qu’il a rejeté cette demande lors de plusieurs réunions.
Matodzi a déclaré qu’il avait demandé un sursis de 18 mois. Cela aurait apparemment donné à lui et à ses complices le temps de transformer la VBS en banque commerciale afin que les municipalités puissent continuer à lui verser de l’argent.
« Au cours de ces discussions, nous avons averti Matodzi et VBS de cesser d’accepter des dépôts… Au cours de ces discussions en 2017 et début 2018, nous n’étions pas conscients que VBS était essentiellement une arnaque », a déclaré Mogajane. Il a catégoriquement nié avoir demandé ou accepté un pot-de-vin d’un million de rands.
Cependant, un paiement d’un million de rands a été effectué à la Fondation Baphilele, soi-disant après un accord de Mogajane.
En outre, de nombreux autres paiements ou pots-de-vin sont mentionnés dans la déclaration sous serment de Matodzi. Le maire de la municipalité locale de Thulamela de l’époque, Mushoni Tshifhango, aurait apparemment reçu une Jeep Cherokee achetée par Matodzi.
L’ANC
Matodzi a déclaré qu’en 2016, le Dr Zweli Mkhize, alors trésorier général de l’ANC, l’avait rencontré à Rivonia, Johannesburg. L’objectif de la réunion était de demander à Mkhize d’aider VBS à accéder à des installations plus grandes auprès de la Public Investment Corporation. Matodzi a déclaré que Mkhize avait demandé que 2 millions de rands soient versés à un fournisseur de l’ANC et qu’il n’avait plus aucun engagement avec Mkhize.
La vice-présidente de l’ANC Limpopo, Florence Radzilani, est accusée d’avoir reçu 300 000 rands pour investir dans VBS pendant son mandat de maire de la municipalité du district de Vhembe.
Matodzi dit qu’elle a exigé un paiement supplémentaire de 1,5 million de rands pour « l’argent de Noël » en décembre 2017 parce que les 300 000 rands n’étaient pas suffisants. Ce montant a ensuite été augmenté à 2 millions de rands et a été versé sur un compte appartenant à Moshate Investments. L’argent de Vhembe a ensuite été « transféré » vers VBS.
Les commissionnaires liés à l’ANC : Moshate Investments, Gundo Wealth et TNE Advisory Services ont été utilisés comme « commissionnaires » pour solliciter des investissements auprès des municipalités et d’autres entités.
Le seul directeur de Moshate était Kabelo Matsepe, un poids lourd de l’ANC et ancien dirigeant de sa ligue de jeunes. Il a été inculpé pour son rôle dans le pillage du VBS et le service des impôts sud-africain a une réclamation de 61 millions de rands contre sa succession. Le rapport d’expertise de Motau indique que Matsepe a reçu 35,4 millions de rands de l’argent du VBS.
Danny Msiza, qui était à l’époque trésorier général de l’ANC dans le Limpopo, a également utilisé son influence pour solliciter des investissements auprès des municipalités.
L’ANC n’a pas encore commenté officiellement les allégations contenues dans la déclaration sous serment de Matodzi.
Le SACP
Jacob Mamabolo, alors président du SACP pour le Gauteng, aurait apparemment demandé à VBS de régler la facture de la conférence du parti de 3 millions de rands avec l’hôtel Birchwood à Kempton Park.
L’ancien secrétaire du SACP du Limpopo, Phatse Justice Piitso, a depuis critiqué le parti pour avoir organisé des réunions dites secrètes avec des représentants de VBS. Il a également demandé au SACP de rembourser tout l’argent reçu de la banque.
Le président national du SACP, Blade Nzimande, a déclaré à Newzroom Afrika qu’une entreprise agroalimentaire avait fait don des fonds et que « le SACP n’avait pas pris d’argent de la VBS. Le SACP n’a pas volé d’argent à la VBS ».
Julius Malema, leader de l’EFF. (Photo : Gallo Images / Beeld / Deaan Vivier)
L’EFF
Matodzi dit avoir rencontré le leader de l’EFF, Julius Malema, et son adjoint Floyd Shivambu au penthouse du parti à Sandton en avril ou mai 2017. « J’ai expliqué qu’en tant que frères noirs, les circonscriptions de l’EFF étaient également le marché cible de VBS », écrit-il.
Il a ensuite proposé de faire don de 5 millions de rands du VBS à l’EFF, puis d’un million de rands par mois une fois que le parti aura ouvert un compte bancaire VBS. Shivambu a ensuite déclaré à Matodzi qu’un compte VBS avait été ouvert au nom de Sgameka, une société appartenant à son frère, Brian Shivambu.
« Moi-même, Julius et Floyd avons compris que le concept de don signifiait une gratification, c’est pourquoi Floyd et Julius ne m’ont pas fourni les coordonnées bancaires de l’EFF pour ces dons », écrit Matodzi.
Malema a vigoureusement nié ces allégations. News24 a rapporté que, lors d’une conférence de presse avant l’ouverture du Parlement, Malema a déclaré : « Je n’ai pas peur de ce VBS. Il n’y a pas de déclaration sous serment… c’est une propagande sponsorisée visant à intimider l’EFF. Aucun dirigeant de l’EFF n’a reçu d’argent pour le VBS. »
Le palais de Dainfern
Le roi de VhaVenda, Toni Mphephu Ramabulana, a reçu 4,3 millions de rands, si l’on en croit Matodzi. Mais le rapport de Motau indique que Ramabulana a reçu un peu moins de 17,8 millions de rands.
Une obligation hypothécaire de la VBS a permis au roi d’acheter une propriété à Dainfern pour 7,5 millions de rands, et plus de 5 millions de rands ont ensuite été dépensés pour la rénovation de la propriété. Mphephu a également reçu une allocation mensuelle de 300 000 rands.
La dette Nkandla de Zuma
En mars, le liquidateur de VBS, Anoosh Rooplal, a réussi à obtenir un bref d’exécution ordonnant à la First National Bank de bloquer tous les paiements sortants des comptes bancaires de l’ancien président Jacob Zuma.
Le bref stipule que le montant à réaliser à partir du ou des comptes saisis est de 2,9 millions de rands avec un intérêt au taux de 10,25 % par an à calculer à partir du 31 août 2019 jusqu’à la date du paiement final.
Cette histoire est parue pour la première fois dans notre hebdomadaire Maverick Quotidien 168 journal, disponible dans tout le pays pour 35 R.
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