Il n’y a rien de mal avec le S&P500 (INDEXSNP : ^GSPC) indice de marché.
Il reflète la santé globale de la bourse américaine, avec un filtre de qualité basé sur la capitalisation boursière. Investir dans ce tracker de marché via des fonds négociés en bourse (ETF) comme le Fiducie SPDR S&P 500 (NYSE : ESPION) vous offre une tonne de diversification et vous prépare à des rendements robustes à long terme.
Si vous aviez investi 1 000 $ dans le fonds SPDR il y a 10 ans et pris la position pour réinvestir les paiements de dividendes dans davantage d’actions, vous auriez 3 500 $ aujourd’hui. Cela représente un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 13,2 %, laissant les taux d’inflation loin derrière. De nombreux investisseurs se lancent dans un fonds SPDR 500 populaire et le laissent fonctionner pendant des décennies, créant ainsi de la richesse sans aucun effort de l’investisseur.
Mais et si je vous disais qu’il existe des ETF offrant des rendements à long terme encore meilleurs ? Par exemple, le FNB Vanguard sur les technologies de l’information (NYSEMKT : VGT) a tendance à dépasser les rendements du S&P 500 à long terme. C’est l’un de mes ETF préférés. Laissez-moi vous montrer comment cela fonctionne.
Tableau des prix du rendement total VGT
Pourquoi ce fonds Vanguard est l’un de mes ETF préférés pour une croissance à long terme
Comme vous pouvez le voir dans le graphique ci-dessus, l’ETF Vanguard IT a écrasé le S&P 500 et ses indices de suivi au cours de la dernière décennie. Les rendements totaux s’élèvent à un TCAC de 20,9 %. Au cours de cette période, un investissement hypothétique de 1 000 $ serait passé à 6 678 $.
Et il ne s’agit que d’un simple geste ponctuel, sans aucun investissement supplémentaire en espèces au fil du temps. Imaginons plutôt un plan automatisé d’achats périodiques périodiques, commençant avec seulement 100 $ à l’automne 2014 et ajoutant 100 $ supplémentaires à cette position Vanguard IT ETF par mois. Certains investisseurs peuvent le faire sous forme de déduction sur leur salaire, d’autres peuvent mettre en place des transferts automatiques et quelques-uns peuvent préférer le faire manuellement.
Quelle que soit la méthode que vous utilisez, ces contributions relativement indolores totaliseraient 12 000 $ en une décennie. Les retours sur investissement seraient d’environ 29 000 $, ce qui correspondrait à une valeur d’investissement totale de 41 118 $.
Faire la même chose avec le fonds SPDR S&P 500 aurait également donné des résultats respectables. Le même investissement de 12 000 $ devrait valoir 25 174 $ maintenant, soit plus du double de votre argent en 10 ans.
Comme je l’ai dit, il n’y a rien de mal à cela. Néanmoins, je préférerais bénéficier des rendements plus élevés du tracker du marché informatique.
Il n’y a pas de récompense sans risques supplémentaires
Bien sûr, je ne peux pas promettre des rendements qui écraseront le marché sur toutes les périodes imaginables. Le fonds a sous-performé l’indice S&P 500 au cours de ses cinq premières années d’existence sur le marché, se terminant au milieu de l’effondrement du marché des subprimes en 2008-2009. La crise inflationniste de 2022 n’a pas non plus été amusante pour les investisseurs de Vanguard IT ETF.
L’histoire continue
Dans des marchés difficiles comme ces exemples triés sur le volet, l’accent mis par l’ETF sur des idées d’investissement à forte croissance peut entraîner des rendements profondément négatifs. J’ai dû rechercher ces exemples défavorables, et cet ETF a tendance à battre le S&P 500 sur de longues périodes.
Néanmoins, ce fonds n’est peut-être pas fait pour vous si vous ne pouvez pas vous permettre une baisse occasionnelle des prix en cours de route. Le fonds surperforme dans la plupart des cas, mais cela peut être très dommageable lorsque les actions de croissance se heurtent à un mur de briques.
En quoi le portefeuille de cet ETF diffère du S&P 500
Le fonds suit un indice boursier reflétant l’ensemble des valeurs américaines du secteur des technologies de l’information, aboutissant à une liste de 317 noms à la dernière mise à jour.
Ils sont pondérés par la capitalisation boursière. Par conséquent, les titans de la technologie Pomme (NASDAQ : AAPL), Microsoft (NASDAQ : MSFT)et Nvidia (NASDAQ : NVDA) sont les trois plus grands titres de nos jours. Ces trois titres totalisent environ 48 % du portefeuille total.
Les trois mêmes sociétés dominent également le S&P 500, mais leur poids combiné s’arrête actuellement à seulement 20 %. L’indice informatique comprend de nombreuses actions trop petites pour le S&P 500.
Ainsi, le fonds axé sur l’informatique impose une charge plus lourde aux plus grandes entreprises, mais permet également aux petites entreprises de contribuer au score total. Il s’agit d’un exercice d’équilibre différent qui augmente les risques de marché mais aussi les rendements potentiels.
L’ETF Vanguard Information Technology est-il fait pour vous ?
Vous avez vu les rendements à long terme et je vous ai montré les inconvénients potentiels. Cela ne me dérange pas si vous préférez quelque chose comme l’ETF SPDR S&P 500 en fin de compte. Cela vous permettra probablement de mieux dormir la nuit, du moins dans les périodes difficiles comme les crises de marché que j’ai soulignées plus tôt.
Je suis juste heureux de vous avoir montré une option plus intéressante. L’ETF Vanguard Information Technology n’est pas la tasse de thé de tous les investisseurs, et ce n’est pas grave. Je recommande cependant fortement d’en prendre une gorgée. Ces idées passionnantes à forte croissance peuvent être enivrantes à long terme.
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Anders Bylund détient des positions dans Nvidia et Vanguard World Fund-Vanguard Information Technology ETF. The Motley Fool occupe des postes et recommande Apple, Microsoft et Nvidia. The Motley Fool recommande les options suivantes : appels longs de 395 $ en janvier 2026 sur Microsoft et appels courts de 405 $ en janvier 2026 sur Microsoft. The Motley Fool a une politique de divulgation.
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