Publié le 14 octobre 2024
Le Tracker 2024 de la réglementation financière durable et des activités des banques centrales (SUSREG) du WWF révèle que la supervision des banques et des assurances sur les questions liées au climat a progressé régulièrement au cours des quatre dernières années. Les efforts visant à résoudre des problèmes environnementaux plus larges, tels que la perte de la nature, restent insuffisants et leur intégration dans la politique monétaire et les activités des banques centrales est sérieusement à la traîne. En particulier, la déforestation, la conversion des terres, la gestion de l’eau douce et les habitats océaniques et marins restent largement ignorés dans la plupart des cadres réglementaires, bien qu’ils constituent la pierre angulaire d’une action climatique efficace.
Avec le lancement aujourd’hui de son évaluation SUSREG 2024, l’Initiative pour une régulation financière verte (GFRi) du WWF exhorte le secteur de la réglementation financière à prendre des mesures collectives plus rapides face à la perte croissante de nature qui pourrait déclencher des « points de bascule » irréversibles. Le Rapport Planète Vivante du WWF 2024 indique un déclin catastrophique de 73 % de la taille moyenne des populations sauvages surveillées en seulement 50 ans (1970-2020). Alors que la Terre approche de points de bascule dangereux qui menacent gravement l’humanité, un énorme effort collectif sera nécessaire au cours des cinq prochaines années pour faire face à la double crise climatique et naturelle.
Sur une note positive, l’évaluation de cette année révèle que les autorités de contrôle des banques et des assurances font des progrès pour faire face aux risques financiers posés par le changement climatique : les mesures de contrôle ont augmenté respectivement de 18 % et 17 % entre 2021 et 2024. Il est toutefois important de noter que le contrôle des assurances est systématiquement en retard sur le contrôle bancaire. Notamment, l’Union européenne, Singapour, la Malaisie, Hong Kong, le Royaume-Uni et le Brésil imposent au secteur financier des réglementations et des mesures de surveillance strictes en matière de risques liés au climat. Un nombre croissant de superviseurs et de régulateurs exigent désormais également que les institutions financières divulguent leurs objectifs climatiques et leurs plans de transition, conformément à l’accord de Paris. Les superviseurs financiers comme la Banque centrale européenne ont également fixé des délais stricts, exigeant que les institutions financières s’alignent pleinement sur leurs attentes en matière de surveillance en matière de risques liés au climat et à l’environnement (C&E) d’ici fin 2024.
Cependant, dans la plupart des pays, les outils des banques centrales et de politique monétaire n’intègrent pas encore les risques climatiques, et encore moins les risques environnementaux. Quelques banques centrales, dont la Banque d’Angleterre, la Banque de France, l’Autorité monétaire de Singapour et la Banque de Slovénie, ont commencé à éliminer progressivement les actifs nuisibles de leurs investissements dans des entreprises dont les activités économiques contribuent de manière significative au changement climatique, notamment les expositions au charbon et aux combustibles fossiles. carburants.
Une action plus rapide est nécessaire étant donné que les engagements nationaux actuels en matière de climat ne sont pas assez forts et pourraient entraîner une augmentation de la température mondiale de 3°C d’ici la fin du siècle. De plus, la perte accélérée de la biodiversité pourrait déclencher de multiples « points de basculement » dangereux, provoquant des changements brusques et irréversibles sur notre planète. (WWF LPR 2024).
En ce qui concerne les risques financiers liés à la nature, l’évaluation de cette année révèle que 7 des 10 pays les plus sensibles en matière de biodiversité sont à la traîne en matière de surveillance bancaire pour les risques liés à la nature, et que tous les 10 ne parviennent pas à intégrer ces risques dans la surveillance des assurances. Il s’agit d’une tendance inquiétante, étant donné que de nombreuses activités économiques qui continuent de contribuer à la disparition de la nature dans ces pays sont financées et souscrites par les secteurs bancaire et des assurances. Les investissements nuisibles à l’environnement, tels que les paiements directs, les incitations fiscales et les subventions qui aggravent le changement climatique, la perte de biodiversité et la dégradation des écosystèmes, sont estimés à près de 7 000 milliards de dollars américains par an. En revanche, les flux financiers positifs pour les solutions fondées sur la nature ne s’élèvent qu’à 200 milliards de dollars, un chiffre nettement inférieur.
Maud Abdelli, responsable de l’Initiative pour une réglementation financière verte du WWF, a déclaré : « Les risques liés au climat et à l’environnement ne sont pas simplement de nouvelles catégories de risques ; ce sont des facteurs fondamentaux qui imprègnent les catégories de risques prudentiels existantes au sein du secteur financier. L’action actuelle des banques centrales, des régulateurs financiers et des superviseurs est beaucoup trop lente et ne suffit pas à atteindre les objectifs mondiaux en matière de climat et de biodiversité et à éviter des « points de bascule dangereux » qui auront des impacts dévastateurs sur notre planète et notre économie. »
Siti Kholifatul Rizkiah, responsable SUSREG du WWF, a déclaré : « Les cinq prochaines années seront cruciales pour mettre le monde sur une trajectoire durable. Le coût de l’inaction est bien trop lourd à supporter et ses conséquences sont impensables. Les banques centrales et les régulateurs financiers devraient commencer à lutter contre les risques liés à la nature dans le système financier en renforçant la surveillance financière et les mesures coercitives. Ce n’est qu’ainsi que nous pourrons garantir que le système financier devienne une force puissante dans la protection et la restauration de notre environnement naturel et de la planète dont nous dépendons.
Le WWF plaide fortement pour que les cadres réglementaires adoptent une approche de précaution et intègrent les risques liés à la nature dans toutes les mesures de surveillance prudentielle. Celles-ci doivent se concentrer sur la gestion et la surveillance des risques, les exigences de capital supplémentaires pour tenir compte de ces risques et la modélisation de tests de résistance qui incluent les risques naturels et résistent aux scénarios défavorables. En outre, il est important d’améliorer les informations qualitatives et quantitatives pour responsabiliser le secteur financier. Cela signifie élargir la portée des informations à fournir pour inclure la nature et adopter des cadres de bonnes pratiques tels que ceux développés par le Groupe de travail sur les informations financières liées à la nature (TNFD). Une partie cruciale du mandat des banques centrales et des superviseurs financiers consiste à fixer des objectifs climatiques et naturels avec une feuille de route ou un plan d’action concret et mesurable détaillant comment ces objectifs seront atteints. Une telle feuille de route doit donner la priorité aux étapes clés consistant à réduire de moitié les émissions de gaz à effet de serre par rapport aux niveaux de 2019 et à devenir respectueuses de l’environnement d’ici 2030, ainsi qu’à limiter le réchauffement climatique à 1,5 °C et à parvenir à un rétablissement complet de la biodiversité d’ici 2050.
FIN
Notes à l’éditeur
Veuillez visiter la plateforme en ligne SUSREG Tracker du WWF pour connaître les résultats de chaque pays : http://susreg.panda.org/
Le rapport complet, y compris les résultats, conclusions et recommandations de l’évaluation SUSREG Tracker, peut être téléchargé ici. Le résumé exécutif ici
Pour les demandes des médias, veuillez contacter :
Edith Verhoestraete, Initiative pour une régulation financière verte du WWF email : [email protected]
À propos de l’évaluation SUSREG du WWF
En 2021, le WWF a lancé la première évaluation de la réglementation financière durable et des activités des banques centrales (SUSREG) pour évaluer la manière dont les risques environnementaux et sociaux sont intégrés dans les pratiques de réglementation et de surveillance, ainsi que dans les activités de banque centrale et autres activités financières qui soutiennent la réorientation des flux financiers. vers des pratiques plus durables. L’objectif de l’évaluation est d’aider les banques centrales et les superviseurs financiers à comparer leurs politiques aux bonnes pratiques régionales et mondiales émergentes dans le but global de réorienter les flux financiers vers des pratiques durables et d’éloigner les prêts, la souscription et les investissements des entreprises et des entreprises les plus nuisibles à l’environnement. secteurs, en faveur d’une économie nette zéro et positive pour la nature. Les pays évalués sont pour la plupart membres et observateurs du Comité de Bâle sur le contrôle bancaire (CBCB), de l’Association internationale des contrôleurs d’assurance (AICA) et du Réseau des banques centrales et des contrôleurs pour un système financier plus vert (NGFS). Les évaluations sont publiées chaque année, accompagnées d’un rapport annuel. Les indicateurs d’évaluation ont été étendus cette année avec trois nouveaux indicateurs sur (i) l’intégration des océans et de la vie marine dans les attentes ou la réglementation en matière de surveillance, (ii) le rapport de mise en œuvre et de suivi du superviseur pour publier les progrès des institutions financières dans la satisfaction de leurs attentes en matière de surveillance, et (iii) des mesures d’intervention concernant les institutions financières qui ne parviennent pas à s’aligner sur leurs attentes en matière de surveillance. Les résultats individuels de l’évaluation par pays sont disponibles sur la plateforme en ligne SUSREG Tracker. ici. Initialement axé sur la supervision bancaire, le cadre SUSREG sera progressivement étendu au fil des années pour couvrir d’autres éléments clés du système financier tels que les marchés des capitaux et la gestion d’actifs.
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