Voyons tous les détails ci-dessous.
Les opérations liées aux échanges crypto au Royaume-Uni (UK) et en Colombie mises en accusation : la maxi-amende
La Banque TD, l’une des institutions financières les plus importantes et les plus connues au monde, a récemment été sous le feu des projecteurs et s’est vu infliger une lourde amende.
Cette dernière en date découle d’une implication dans des transactions bancaires liées à deux sociétés anonymes de cryptomonnaie, l’une basée au Royaume-Uni et l’autre en Colombie.
Selon un rapport par le Réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN), l’institution bancaire a facilité des transactions d’une valeur de plus d’un milliard de dollars.
Soulevant ainsi des questions sur d’éventuelles violations dans la surveillance du blanchiment d’argent et d’autres pratiques illégales.
Le 10 octobre, la Banque TD a accepté de payer une amende record de plus de 3 milliards de dollars aux États-Unis.
Ces fonds, comme indiqué dans le rapport, provenaient en grande partie de deux bourses de crypto-monnaie, dont les activités impliquaient des juridictions considérées comme à haut risquecomme la Colombie.
L’implication des plateformes de cryptomonnaies
Selon le rapport FinCEN, une grande partie des transactions gérées par TD Bank étaient liées à une entreprise identifiée comme « Customer Group C ».
Ce dernier a effectué des virements bancaires d’une valeur plus d’un milliard de dollars, recevoir 90 % des fonds d’un échange de crypto-monnaie basé au Royaume-Uni.
Ce type de transactions a soulevé des inquiétudes quant à la transparence des opérations de la Banque TD. Selon le FinCEN, la banque ne disposait pas d’informations détaillées sur l’origine des fonds ou les acteurs impliqués, mais elle a néanmoins continué à faciliter de telles opérations.
L’une des principales préoccupations concerne la possibilité que ces fonds aient été utilisés à des fins activités illégales, comme le blanchiment d’argent ou le financement du crime organisé.
Le volume de transactions associées au « Groupe de clients C » s’est avéré nettement plus élevé que celui initialement documenté lors de la phase d’intégration de l’entreprise à la Banque TD.
En moyenne, l’entreprise transférait plus de 100 millions de dollars par mois par virement bancaire. Beaucoup d’entre eux ont facilité le commerce des cryptomonnaies sur des marchés particulièrement risqués, comme la Colombie, la Chine et certains pays du Moyen-Orient.
Entre 2022 et 2023, la Banque TD a géré plus de 650 millions de dollars dans les transactions pour le « Groupe de clients C ». Recevoir ainsi des fonds d’un échange international de crypto-monnaie.
Ce qui a encore éveillé les soupçons, c’est le manque de clarté quant aux finalités précises des transactions et à l’identité définitive des auteurs des opérations.
La fermeture de l’unité crypto de la Banque TD
La Banque TD n’est pas nouvelle dans le monde des crypto-monnaies.
En mars 2022, son unité d’investissement, TD Cowen, avait lancé une aile dédiée, Cowen numérique, offrir aux clients institutionnels la possibilité d’accéder au marché des actifs numériques. Parmi celles-ci figurent des crypto-monnaies comme le Bitcoin et l’Ether.
Cependant, en juin 2023, la Banque TD a fermé de manière inattendue son unité de cryptographie, sans fournir de détails clairs sur les raisons de cette décision. La fermeture est intervenue quelques mois après le rachat de Cowen Bank par le groupe TD pour 1,3 milliard de dollars.
De nombreux analystes ont émis l’hypothèse que la fermeture de l’unité de cryptographie de TD Cowen pourrait être liée aux effondrements de certaines grandes sociétés de cryptomonnaie survenus en 2022.
Ainsi que le des pressions réglementaires de plus en plus strictes sur les marchés financiers des États-Unis en 2023.
Avec l’implication de pays à haut risque comme la Colombie et la Chine, la crainte de faciliter des opérations illicites augmente de façon exponentielle.
En outre, l’opacité entourant de nombreux échanges de cryptomonnaies complique encore davantage la tâche des institutions financières traditionnelles consistant à maintenir transparence et contrôle sur les opérations bancaires.
Les autorités de régulation exercent une pression croissante pour garantir que les banques surveillent efficacement les flux monétaires associés aux crypto-monnaies. Par conséquent, mettre en œuvre des contrôles stricts et améliorer les technologies de détection.
Cependant, le cas de la Banque TD démontre qu’il reste encore un long chemin à parcourir avant que le secteur financier puisse s’adapter pleinement à l’évolution du marché haussier des actifs numériques sans risquer de graves violations de la réglementation anti-blanchiment d’argent.
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