Brendan Mullin, ancien directeur général de la banque privée de la Bank of Ireland, a déclaré à Gardaí qu’il avait organisé le remboursement de 500 000 € à la Bank of Ireland en 2015, car il « ne pouvait pas laisser en suspens des allégations de cette nature ».
M. Mullin (60 ans) est accusé d’avoir volé plus de 570 000 € à la Bank of Ireland Private Bank, entre autres accusations, entre 2011 et 2013, alors qu’il était directeur général. Il nie les 15 accusations portées contre lui.
Mercredi, les transcriptions de quatre entretiens donnés volontairement par M. Mullin à la gardaí ont été lues au jury par le procureur Dominic McGinn SC.
Dans le cadre de son dossier contre lui, l’accusation allègue que M. Mullin, de Stillorgan Road, Donnybrook, Dublin 4, a autorisé des paiements par la banque aux avocats McCann Fitzgerald, aux comptables de Beechwood Partners et à Grant Thornton pour des travaux effectués soit pour sa société, Quantum Investment Stratégies, ou pour lui personnellement.
L’accusation allègue en outre que M. Mullin a volé 500 000 € à la Bank of Ireland lors d’une rupture de communication au sein de diverses branches du groupe bancaire, l’argent ayant finalement été transféré à une société appelée Spice Holdings, enregistrée dans les îles Vierges britanniques.
Le tribunal a appris que la somme de 500 000 € avait été remboursée à Bank of Ireland Private Bank en juillet 2015 par Quantum.
M. Mullin a rencontré gardaí à une occasion en octobre 2018 et à trois reprises au cours du premier semestre 2020.
Au cours du quatrième entretien, M. Mullin a déclaré avoir appris ultérieurement que la Bank of Ireland avait contacté la Royal Bank of Canada au sujet d’un paiement de 500 000 € effectué sur un compte au nom de Spice Holdings en juin 2013.
M. Mullin a déclaré que ni Spice Holdings ni la Banque Royale du Canada ne voulaient traiter avec la Bank of Ireland, et il a fait en sorte que ses avocats transfèrent la somme de 500 000 € aux avocats de la banque, Arthur Cox.
Il a déclaré qu’il « ne pouvait pas laisser en suspens des allégations de cette nature » et que le résultat final n’était « aucune perte pour Bank of Ireland, aucune perte pour Spice Holdings et aucune perte pour moi ».
M. Mullin a confirmé que la somme de 500 000 € provenait de Quantum et a nié que l’argent ait été envoyé par Spice Holdings à son entreprise pour être transmis à la banque.
Il a déclaré qu’il entretenait une « relation continue » avec les dirigeants de Spice Holdings et qu’ils « avaient de nombreux co-investissements » et « des transferts entrants et sortants ».
Lorsqu’on lui a demandé d’expliquer la source de l’argent, M. Mullin a déclaré que Spice ou Quantum « devraient à l’autre partie un solde d’argent » et qu’ils « ont réglé les montants impayés ».
Lors d’une troisième interview, M. Mullin a déclaré que Spice Holdings était un « co-investisseur » avec Quantum. « Nous avons fait des investissements ensemble, mais je l’ai fait avec beaucoup de monde ».
M. Mullin a déclaré que ses représentants légaux avaient reçu une correspondance en 2013 avec des « accusations assez graves contre moi concernant cette somme d’argent ».
Il a poursuivi : “Mon ambition était de comprendre à quoi servait cet argent et si une erreur de traitement s’était produite, ce que je crois”, mais il n’a pas reçu les informations demandées à la banque.
Il a déclaré avoir ordonné le transfert de 500 000 € aux avocats de la Bank of Ireland. «Je suivais les conseils des avocats. J’aurais préféré régler cela au civil plutôt que d’être ici avec vous.
Il a déclaré qu’il “ne pouvait pas laisser une allégation comme celle-ci rester sans réponse”, ajoutant que les avocats de la banque “ont donné l’assurance qu’une certaine forme de réparation serait accordée pour rectifier l’erreur de traitement de la banque, mais cela n’a pas été le cas”.
Lors de sa première interview, M. Mullin a déclaré qu’il était admis, lorsqu’il a débuté chez Bank of Ireland Private Bank, qu’il y avait des « investissements et des problèmes hérités » qui devaient être traités.
Il a déclaré avoir clairement indiqué « en interne et en externe » qu’il était responsable du paiement des factures « liées au travail non bancaire ».
La gardaí a fait savoir à M. Mullin qu’il avait sciemment soumis huit factures relatives à des dépenses à titre privé et qu’il n’y avait aucun accord selon lequel la banque privée les paierait.
M. Mullin n’était pas d’accord et a déclaré que quatre de ces factures étaient des « transactions autorisées ».
Il a déclaré que ces factures, trois de Grant Thornton et une de Beechwood Partners, avaient été « approuvées » à la suite de discussions sur un prêt bancaire avec Mick Sweeney, alors PDG de la division Wealth Management, et Des Crowley, alors responsable des ventes au détail du groupe Bank of Ireland.
Gardaí a montré à M. Mullin un certain nombre de courriels et de factures dans le cadre des entretiens. Il a nié avoir délibérément soumis pour lui quatre factures totalisant un peu plus de 61 000 € à McCann Fitzgerald concernant des travaux privés pour paiement par l’intermédiaire de Bank of Ireland Private Bank.
M. Mullin a déclaré avoir remarqué en mars 2013 qu’une facture de McCann Fitzgerald avait été « prise dans un paquet » et payée par erreur à partir du compte de frais juridiques d’un client. Il a déclaré qu’il avait porté l’erreur à l’attention des autres et qu’il l’avait résolue.
Il a déclaré à gardaí qu’il avait payé l’intégralité des quatre factures à McCann Fitzgerald, mais qu’il ignorait à ce stade que la banque privée avait payé trois factures antérieures de leur part. Il a déclaré avoir fait savoir à McCann Fitzgerald qu’il était responsable du paiement de ces factures.
Le tribunal a appris que McCann Fitzgerald avait remboursé de l’argent à la banque privée Bank of Ireland après que M. Mullin ait payé ces factures en avril 2013.
Dans une deuxième interview avec gardaí en février 2020, M. Mullin a rejeté la suggestion selon laquelle « toute transaction a été effectuée à mon profit ou à celui de quelqu’un qui m’est associé », en discutant des circonstances entourant le transfert de 500 000 € de la Bank of Ireland, l’argent étant finalement en cours de transfert à Spice Holdings.
M. Mullin a confirmé qu’il connaissait Spice Holdings car « ils ont fait des investissements » et les a présentés à la banque en 2010, mais n’a eu aucune implication par la suite, ni dans la gestion quotidienne des comptes.
Il a déclaré qu’il signait régulièrement des documents en tant que directeur général et recevait chaque semaine plusieurs demandes qu’il devait signer pour autoriser.
M. Mullin a nié avoir poussé à un transfert de 500 000 € vers un compte au nom de Spice Holdings détenu par Northern Trust, et a déclaré qu’il pensait qu’il y avait eu une « erreur de traitement ».
Le procès a appris que Bank of Ireland Private Bank et New Ireland – les deux branches de la division Wealth Management de la banque – ont convenu de partager à parts égales un remboursement d’un million d’euros aux clients concernant le paiement des réclamations d’assurance-vie.
Dans une troisième interview, M. Mullin a convenu avec Gardaí qu’il semblait y avoir une certaine confusion parmi le personnel concernant le paiement de 500 000 € de la Nouvelle-Irlande à la banque privée, et que cela aurait dû être porté à son attention à l’époque.
Le procès a appris que 500 000 € avaient été transférés par la Nouvelle-Irlande sur un compte Northern Trust au nom de Spice Holdings en décembre 2011. Six mois plus tard, 500 000 € avaient été transférés sur un autre compte au nom de Spice Holdings, détenu par la Royal Bank of Canada à Jersey suite à la réception d’une instruction télécopiée.
M. Mullin a déclaré qu’il n’avait pas autorisé ces transactions et a déclaré qu’il avait alors compris que certains comptes devaient être fermés et les actifs restitués aux clients à ce moment-là.
Il a déclaré qu’il n’était pas exact qu’il était responsable du transfert de 500 000 € à Spice Holdings et qu’il n’avait « rien transféré illégalement ».
Le sergent-détective Sean O’Riordan a déclaré au tribunal que la Gardaí avait utilisé les canaux d’entraide pour rechercher des informations auprès de la Banque Royale du Canada, mais n’avait reçu aucune aide.
Il a confirmé que Gardaí avait fait des efforts pour parler à Paul Gallagher, alors responsable des finances de la banque privée, mais qu’il n’était pas disponible pour un entretien.
Le sergent-détective O’Riordan a confirmé que M. Mullin avait été officiellement arrêté et inculpé le 21 septembre 2021.
M. Mullin a plaidé non coupable d’un chef d’accusation pour vol de 500 000 € auprès de la banque privée Bank of Ireland (BOI), Mespil Road, Dublin 4, le 16 décembre 2011, ainsi que de huit autres chefs d’accusation pour vol de diverses sommes d’argent s’élevant à un peu plus d’€. 73 000 de la banque à différentes dates.
Il a en outre plaidé non coupable d’un chef d’accusation de tromperie et de cinq chefs d’accusation de fausse comptabilité. Toutes les infractions se seraient produites entre juillet 2011 et mars 2013.
M. Mullin était directeur général de BOI Private Bank au moment des infractions présumées et c’est un ancien international de rugby qui a joué pour l’Irlande.
L’accusation a désormais terminé sa thèse. Le procès se poursuit devant le juge Martin Nolan et un jury.
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