PORTLAND, Oregon—Un homme de Vancouver, dans l’État de Washington, a été condamné aujourd’hui à une prison fédérale pour avoir intentionnellement fraudé des clients dans le cadre d’un programme de consolidation de dettes pluriannuel.
Javier Antonio Banuelas Urueta, 55 ans, a été condamné à 21 mois de prison fédérale et à trois ans de liberté surveillée. Il a également été condamné à verser 115 750 dollars de dédommagement à ses victimes.
Selon des documents judiciaires, entre avril 2019 et avril 2024, Banuelas et son co-conspirateur ont conçu et mis en œuvre un stratagème par lequel ils collectaient de l’argent et des biens auprès de clients en échange de prétendus services de consolidation de dettes par l’intermédiaire de leur société, ConsoliDebt Solutions, LLC (ConsoliDebt). .
Banuelas a payé pour des publicités proposant des services de consolidation de dettes sur les stations de radio de l’Oregon et de Washington, bien qu’elles ne soient pas autorisées à travailler dans l’industrie ou à fournir de tels services. Lorsque les victimes appelaient ConsoliDebt, elles contactaient Banuelas qui discutait de leurs dettes, créait des plans de paiement mensuels et prétendait faussement consolider ou réduire les dettes de la victime.
Dans le cadre de ce programme, Banuelas a demandé à ses clients de déposer des fonds directement sur les comptes bancaires de ConsoliDebt, de transférer des fonds à l’entreprise ou d’envoyer des chèques personnels, des chèques de banque ou des mandats. Pour inspirer confiance dans l’entreprise, les victimes ont reçu des relevés mensuels falsifiés détaillant les informations relatives aux comptes, les paiements reçus et les montants des dettes réglés. Au lieu de payer les dettes des victimes comme promis, Bauelas a utilisé les fonds de ses clients pour payer des dépenses personnelles telles que la location d’une voiture, le loyer résidentiel et divers virements électroniques.
Le 4 avril 2024, un grand jury fédéral de Portland a rendu un acte d’accusation de sept chefs d’accusation accusant Banuelas de complot en vue de commettre et de commission de fraude postale et électronique.
Le 1er août 2024, Banuelas a plaidé coupable de complot en vue de commettre et de commission de fraude postale et électronique.
Cette affaire a fait l’objet d’une enquête par Homeland Security Investigations. L’affaire a été poursuivie par Rachel K. Sowray, procureure adjointe spéciale des États-Unis pour le district de l’Oregon.
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