WASHINGTON / MUNICH (IT BOLTWISE) – Bank of America est actuellement confrontée à d’importants défis réglementaires et juridiques qui pourraient avoir un impact à la fois sur ses processus internes et sur sa position sur le marché.
Bank of America est au centre d’une enquête réglementaire après que le Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC) a découvert de graves lacunes dans sa gestion des crimes financiers. Ces déficiences concernent notamment le respect de la loi sur le secret bancaire, qui oblige les institutions financières à surveiller attentivement les transactions et à signaler les activités suspectes. La banque doit désormais mettre en œuvre des mesures d’amélioration globales pour répondre à ces exigences.
En vertu de l’ordonnance de l’OCC, la banque est accusée d’avoir des contrôles internes inadéquats et une formation inadéquate. Ces faiblesses pourraient avoir un impact sur la capacité de la Banque à identifier et signaler en temps opportun les activités suspectes. Pour résoudre ces problèmes, Bank of America doit nommer un consultant indépendant pour évaluer l’efficacité de ses programmes et mener des audits rétrospectifs.
En plus des défis réglementaires, Bank of America fait face à un procès de la part du Bureau américain de protection financière des consommateurs (CFPB). Ce procès concerne l’incapacité à protéger les consommateurs contre la fraude sur le réseau de paiement Zelle, qui aurait entraîné des pertes de plus de 870 millions de dollars. D’autres grandes banques comme JPMorgan et Wells Fargo sont également concernées par ce procès.
Un autre point de discorde juridique est le procès intenté par UBS Group AG contre Bank of America. UBS recherche 200 millions de dollars pour les frais juridiques impayés liés aux hypothèques à risque émises avant la crise financière de 2008. Malgré une communication intensive, Bank of America n’a pas encore répondu à ces demandes d’indemnisation.
Bank of America souligne qu’elle travaille depuis un an en étroite collaboration avec l’OCC pour améliorer ses programmes de lutte contre le blanchiment d’argent et de sanctions. Les mesures mises en œuvre jusqu’à présent visent à fournir une base solide pour les améliorations supplémentaires nécessaires. Néanmoins, la banque n’a ni admis ni contredit ces allégations et ne voit pas d’impact significatif sur ses finances.
Les défis actuels de Bank of America soulignent l’importance de programmes de conformité solides dans le secteur financier. Face aux exigences réglementaires croissantes et à la menace croissante de la criminalité financière, les banques doivent veiller à ce que leurs processus et contrôles internes répondent aux normes les plus élevées. Les mois à venir montreront comment Bank of America surmonte ces défis et quel impact cela aura sur sa position sur le marché.
Bank of America sous pression : problèmes réglementaires et défis juridiques (Photo : DALL-E, IT BOLTWISE)
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