La liquidation provisoire d’Ithala pourrait entraîner la fermeture des comptes de 257 000 déposants alors que les procédures judiciaires sont en cours. Photo de : Ithala
La décision de l’Autorité Prudentielle de demander la liquidation provisoire d’Ithala entraînera la fermeture des comptes des 257 000 déposants pendant que les procédures judiciaires sont en cours.
L’autorité, responsable de la réglementation prudentielle des banques et des compagnies d’assurance au sein de la Banque de réserve sud-africaine, a déclaré que la demande de liquidation provisoire était dans le meilleur intérêt des déposants d’Ithala, car « le liquidateur nommé pourra utiliser la législation sur l’insolvabilité pour récupérer et distribuer leurs fonds dans la mesure du possible ».
Les documents ont été déposés au tribunal de grande instance de Pietermaritzburg le 16 janvier et surviennent après que l’administrateur des remboursements, nommé par la Banque de réserve, ait établi qu’Ithala était « techniquement et juridiquement insolvable » et exposait les déposants à une perte potentielle de leurs dépôts.
“De plus, Ithala n’a pas fourni suffisamment d’engagements en capital ni obtenu un renouvellement juridiquement contraignant de la garantie sur ses dépôts de la part de son actionnaire, le gouvernement provincial du KwaZulu-Natal”, a déclaré la Reserve Bank dans un communiqué.
Ithala n’a jamais obtenu de licence bancaire, mais plutôt une exemption du ministre des finances, Enoch Godongwana, pour fonctionner comme une entité de réception de dépôts le temps de régulariser ses opérations.
L’exemption était temporaire et soumise à certaines conditions. Ithala a dû finalement obtenir une licence bancaire au sens de la loi sur les banques ou cesser toutes ses activités de dépôt.
En juillet 2022, l’Autorité prudentielle a délivré un dernier avis d’exemption à Ithala pour lui donner une dernière opportunité de « régulariser ses activités de collecte de dépôts, en avertissant que le non-respect entraînerait le retrait de l’exemption ».
“L’avis d’exemption final est devenu caduc le 15 décembre 2023, Ithala n’ayant pas rempli toutes les conditions qui y étaient énoncées”, a indiqué la Banque de réserve.
Ithala a reçu l’ordre de coopérer avec l’administrateur des remboursements, responsable des dépôts d’Ithala et nommé par la Banque de réserve, mais n’a pas réussi à le faire.
En réponse à cette action en justice, Ithala appelle le gouvernement à « neutraliser les actions d’un administrateur de remboursement arrogant et insensible ».
Dans un communiqué publié le 17 janvier, Ithala a déclaré que l’Autorité prudentielle avait lancé la procédure de liquidation avant qu’un ordre formel de liquidation ne soit émis par les tribunaux.
« Les motifs de cette action sont fondamentalement erronés, frivoles et fondés sur des calculs erronés. Ithala est solvable avec des actifs qui dépassent de loin ses passifs. De plus, l’auditeur général de l’Afrique du Sud a remis à Ithala un rapport d’audit sans réserve pour l’exercice clos le 31 mars 2024 et a confirmé sa continuité d’exploitation », a-t-il indiqué.
Mais du 31 mars 2008 au 31 mars 2024, les pertes d’Ithala se sont élevées à 520 millions de rands. La Banque de réserve a noté que les injections de capitaux n’étaient pas en mesure d’absorber les pertes et qu’elles entravaient le déploiement de capitaux pour accroître le bilan d’Ithala. “Ithala a une structure de coûts élevée par rapport à sa nature, sa taille, sa complexité et son profil de risque”, a indiqué la banque.
Ithala a déclaré avoir eu des discussions avec l’Autorité prudentielle pour garantir sa capacité à continuer ses activités, mais qu’elle prendrait des mesures immédiates contre l’administrateur des remboursements (RA) nommé.
« Notre équipe juridique va déposer une interdiction urgente pour contester les ordonnances de la RA. En parallèle, l’actionnaire d’Ithala, le gouvernement provincial du KwaZulu-Natal, a contacté le ministre des Finances Enoch Godongwana, plaidant en faveur d’une solution temporaire qui permettrait les transferts de dépôts vers une autre banque jusqu’à ce qu’un cadre de licence permanent soit mis en place pour Ithala.
Ithala a averti que sa fermeture entraînerait la perte de 400 emplois et affecterait les personnes vulnérables qui en dépendent pour des services financiers essentiels, y compris les subventions de l’Agence sud-africaine de sécurité sociale.
Le Trésor a assuré aux déposants que leur argent serait protégé par une garantie du gouvernement, sous réserve de la conclusion des travaux techniques nécessaires. Il conseille aux déposants de « prendre de toute urgence des dispositions bancaires alternatives, ils peuvent être assurés que nous nous efforcerons de sécuriser leurs fonds dans la mesure du possible ».
Le Trésor du KwaZulu-Natal a déclaré qu’il soutenait l’action en justice d’Ithala pour contester les actions de l’administrateur des remboursements.