14.2,2025 Le preneur d’assurance-nulant est considéré comme un facteur de risque de blanchiment d’argent potentiel en raison d’un changement récent de la loi sur le blanchiment de fonds du marché financier.
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Après une modification de la loi sur le blanchiment du marché financier (FM-GWG) à la mi-décembre 2024, les favoris d’un contrat d’assurance-vie (en cas d’initiation et de décès) ont récemment été un signe possible d’un risque potentiellement accru de l’argent et terrorisme.
Dans l’annexe III de la FM-GWG, ils sont mentionnés dans un souffle avec, par exemple, des clients de pays tiers avec une corruption nettement forte.
Déclencher l’examen du pays FATF
Le Groupe de travail sur l’action financière de l’action financière (FATF) international de la lutte contre le blanchiment de l’argent (FATF examine à nouveau le système autrichien pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement terroriste.
“À l’occasion de son examen du pays de 2016, le GAFF a montré certains déficits qui doivent maintenant être supprimés en ce qui concerne le prochain examen du pays de l’automne 2024.”
Pourquoi cela n’a pas eu lieu pendant huit ans reste sans mention. D’autant plus mouvementés, les changements sont devenus en retard à la mi-décembre, mais toujours en vigueur et directement en vigueur.
Recommandation du FATF n ° 10
L’une des lacunes trouvées en 2016 fait référence à la recommandation du FATF n ° 10 “Deria Duty envers les clients”.
Cela nécessite des compagnies d’assurance qu’elles – en plus du client (titulaire de police) et, si nécessaire, prennent en compte le bénéficiaire comme facteur de risque pertinent.
Cela n’a pas encore été explicitement dans les installations du FM-GWG. Donc, cela était maintenant compensé. Et pas seulement comme obligation d’assurance, mais aussi pour les banques, les titres et les prestataires de services de cryptographie.
Une nouvelle question
Donc, si vous souhaitez ouvrir un compte, un compte crypto ou un dépôt de valeurs ).
Il n’est pas destiné à ce que, à l’inverse, les personnes qui souhaitent souscrire une assurance-vie ne leur ont demandé s’ils avaient un compte, un compte cryptographique ou un compte de valeurs mobilières.
Quel risque potentiel?
Les prestations d’assurance ont dû appliquer une diligence approfondie pendant un certain temps.
En règle générale, les bénéficiaires sont également le preneur d’assurance en cas d’expérience, qui sont identifiés par l’assurance avant de terminer l’assurance. Les moyens des moyens du milieu sont plausibles et éventuellement prouvés (par exemple chez les personnes politiquement exposées). Le Faving en cas d’élimination doit être identifié au plus tard au moment du paiement.
Si la compagnie d’assurance ne peut pas remplir vos fonctions de soins, elle peut ne pas justifier ou établir une relation commerciale et doit envisager de soumettre un rapport suspecté aux toilettes de l’argent.
Les banques, les titres et les prestataires de services cryptographiques doivent découvrir le risque potentiellement accru de blanchiment d’argent et de financement terroriste, en particulier en favorisant l’assurance-vie, au cours de leur analyse des risques liée au client, car le FATF et le FM-GWG sont silencieux à ce sujet.
Andreas Dolezal
Expert de la gestion de la conformité et de la gestion de la durabilité certifiée
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