Par Morey Stettner
Comment vous assurer d’obtenir ce que vous payez
Cela arrive chaque année: après que votre comptable a préparé vos déclarations de revenus, vous les regardez, signez votre nom et soupirez. Vous ne pouvez pas vous empêcher de vous demander si quelque chose ne va pas. Avez-vous payé trop (ou trop peu)? Avez-vous oublié quelque chose? Le comptable a-t-il foiré?
Cette dernière question est particulièrement vexante. Il est difficile de juger si votre professionnel de l’impôt a fait du bon travail avec vos rendements. Bien que vous puissiez vérifier les erreurs, vous ne saurez peut-être jamais quelles erreurs, surveillants ou omissions ont affecté votre responsabilité fiscale.
L’achèvement des déclarations de revenus fédérales, en particulier les dépôts plus complexes, implique une série de jugements. Vous pouvez préparer deux ensembles de rendements en fonction des mêmes données – l’une utilisant un logiciel de préparation fiscale et l’autre à l’aide d’un comptable – et se retrouver avec deux résultats différents.
“Il est beaucoup plus difficile d’auditer quoi [tax-prep professionals] font “, a déclaré Kossandra McDuffie, un planificateur financier certifié basé à Atlanta qui est également un CPA.” Mais vous pouvez rechercher des drapeaux rouges. ”
Par exemple, les travailleurs indépendants qui ont diligemment effectué leurs quatre paiements estimés trimestriels (selon les instructions de leur comptable) mais sont toujours confrontés à une pénalité de sous-paiement peuvent abriter des doutes concernant leur impôt.
En outre, vous devez noter le traitement par votre comptable des comptes fiscaux, a déclaré McDuffie. Compte tenu de toutes les options – des IRA déductibles et non déductibles aux IRA Roth aux plans SEP – vous voudrez confirmer que votre pro impôt comprend les nuances de chaque compte, ce qui est le mieux pour vous et comment éviter les pénalités pour les contributions incorrectes.
Les erreurs mathématiques sont également inquiétantes, bien que quelque peu rares, étant donné le logiciel que la plupart des fiscs utilisent. Plus probablement, ils peuvent obtenir des détails bâclés et ignorer ou mal placer des documents, entraînant des rendements défectueux. “Si le CPA a raté les gros articles de haut niveau, il a peut-être raté des articles plus petits”, a déclaré McDuffie.
En tant que test, elle suggère de choisir l’un des formulaires fiscaux que votre comptable a remplis. Posez ensuite des questions telles que:
– Pouvez-vous me guider à travers la façon dont vous avez rempli ce formulaire?
– Comment pouvez-vous savoir si tout a été capturé ici avec précision?
– En ce qui concerne ce formulaire, quelles sont les erreurs courantes que vous recherchez – et à quoi pourraient-ils manquer d’autres préparateurs de revenus?
“Cela vous donne une idée de ce à quoi leur processus d’examen ressemble généralement et de ce qu’ils attrapent généralement”, a déclaré McDuffie.
Que vous embauchiez un nouveau comptable ou que vous travailliez avec la même personne pendant des années, évaluez leur engagement à l’éducation professionnelle continue. Demandez comment ils suivent les lois fiscales en constante évolution et quelles tendances ils voient qui pourraient vous affecter.
“Vous voulez qu’ils restent à la hauteur des questions fiscales au cours de l’année et de nouvelles législations comme la Secure 2.0 Act”, a déclaré McDuffie.
Idéalement, votre comptable déclenche un contact avec vous tout au long de l’année. Même si ces points de contact sont constitués de rappels par e-mail ou de newsletters plutôt que d’appels personnels, c’est mieux que quelqu’un qui ne vous contacte jamais.
“Les bons sont proactifs”, a déclaré Corey Briggs, planificatrice financière certifiée à St. Louis, Mo. “Ils éduquent les clients sur les changements dans le code fiscal. Ils pourraient également proposer des stratégies telles que les conversions Roth, le regroupement des dons de bienfaisance et la taxe Perte récolte “pour vous aider à planifier en cours de route.
Briggs estime que seulement 10% à 20% des préparateurs d’impôts sont proactifs. D’autres ne fournissent pas beaucoup de planification fiscale ou de stratégie; Au lieu de cela, ils remplissent vos retours en fonction des informations que vous leur soumettez.
Si vous ne savez pas si votre comptable actuel fait du bon travail, vous pouvez embaucher quelqu’un d’autre ou faire le travail vous-même avec des logiciels tels que Turbotax ou Taxslayer. Un nouvel ensemble d’yeux peut vous aider à identifier les déductions ou les crédits que vous avez manqués. Vous pouvez également découvrir une méthode différente pour calculer l’amortissement ou les dépenses commerciales.
“Pour nos clients qui changent de comptables, c’est généralement parce qu’ils n’obtiennent pas suffisamment d’attention ou ne reçoivent pas de conseils proactifs”, a déclaré Briggs.
Le passage à un nouveau préparateur de revenus ne vous fera probablement pas économiser de l’argent, cependant. Dans de nombreuses régions des États-Unis, il y a une pénurie de professionnels de la préparation fiscale qui acceptent de nouveaux clients. “Les frais ont augmenté astronomiquement”, a déclaré Briggs. “Nous avons vu des gens qui ont payé 500 $ à 750 $ de pré-convient qui paient maintenant 1 000 $ à 2 500 $” pour des rendements fédéraux relativement simples.
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-Morey Stettner
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