À 6,6 %, le marché boursier indien a généré des rendements supérieurs à ceux des États-Unis et de la Chine au cours des 123 dernières années : rapport DSP

Cela signifie que l’Inde a composé la richesse des investisseurs à 6,6% CAGR ou taux de croissance annuel composé, supérieur à 6,4% CAGR par les États-Unis et 3,3% par Chine depuis l’année 1900. Le CAGR montre une composition réelle, ce qui signifie qu’il est ajusté à l’inflation et prend en charge la dépréciation de la monnaie qui se produit au fil des ans en raison de l’inflation, selon DSP.

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Les données du rapport ont également montré que les rendements réels avant coûts et avant impôts générés par les marchés boursiers mondiaux sont de 5 % TCAC. ”C’est un excellent taux de rendement pour composer sa richesse sur un siècle, étant donné que l’on a la patience de ne pas interrompre le processus de composition”, a déclaré DSP dans son rapport. Pour les marchés émergents, le rendement délivré est de 3,8 % depuis 1900.

Notamment, DSP a souligné dans son rapport que si l’on devait faire un SIP sur les actions américaines au cours des 123 dernières années, cela aurait généré un TCAC ajusté à l’inflation de près de 10 %. Cela signifie que 100 $ investis se transforment en 11,8 millions de dollars sur cette période, avec son pouvoir d’achat intact.

Soulignant l’importance de l’investissement à long terme pour la croissance du TCAC, DSP a souligné dans son rapport qu’en 1937, la durée de vie moyenne des entreprises du S&P 500 était de 75 ans. En 2023, la durée de vie est réduite à 12 ans, ce qui signifie que tous les 12 ans, une entreprise est remplacée dans l’indice et certaines meurent.

L’importance de se concentrer sur les investissements à long terme et de ne pas se laisser emporter par les tendances a été illustrée par les stratégies financières des as investisseurs Warren Buffet et Charlie Munger.

” Warren Buffett et Charlie Munger ont évité la frénésie des Dot Com et ont sous-performé l’indice Nasdaq de 155% par rapport à 1998 et 1999, le pic de la bulle technologique. Cependant, sur le cycle complet de 1992 à 2008, Berkshire Hathaway a obtenu un TCAC de 14% par rapport au Nasdaq, qui a obtenu un TCAC de 8% sur la même période », a déclaré DSP dans son rapport.

Jetant la lumière sur l’investisseur as de l’Inde, DSP a noté que le «Big Bull» a amassé une richesse énorme en conservant stratégiquement certaines entreprises de haute qualité sur de longues périodes.

La célèbre citation de Rakesh Jhunjhunwala, « Funda Ka Ho Gaya Mental », témoigne de la futilité des mouvements du marché après coup. Au lieu de cela, il préconise de rester investi tout au long des cycles du marché en adhérant à deux principes fondamentaux :

-Éviter les trop-perçus : en ne payant pas des prix excessifs pour les investissements.
-Acquérir des entreprises de haute qualité : se concentrer sur les entreprises capables de résister aux fluctuations du marché.

”Cette approche a joué un rôle central dans le succès de Jhunjhunwala, démontrant le pouvoir de l’investissement stratégique dans la génération d’une richesse substantielle au fil du temps”, indique le rapport.

Le rapport Netra de juin 2023 a également mis en évidence le taux de rendement annualisé sur une période de 20 ans par divers instruments d’investissement ou classes d’actifs tels que le S&P 500, les obligations, les actions des marchés émergents, les petites capitalisations, entre autres. Il a révélé qu’à un rendement de 2,9 % entre 2001 et 2020, le rendement moyen des investisseurs était inférieur à d’autres grandes catégories d’actifs, notamment les maisons, les obligations, les actions, les petites capitalisations et les FPI.

À 10 %, le rendement annualisé le plus élevé sur 20 ans entre 2001 et 2020 a été généré par les fiducies de placement immobilier ou REITS, tandis que la classe d’actifs ” marchandises” a généré le rendement le plus bas, passant en dessous de zéro et touchant un pourcentage négatif au cours de la période.

Mis à jour : 11 juin 2023, 18 h 56 IST