Augmentation du nombre de fraudeurs escroquant 25 000 € en se faisant passer pour des employés de Goldman Sachs

Il est apparu que les fraudeurs ont réussi à obtenir des centaines de milliers d’euros auprès d’investisseurs irlandais en se faisant passer pour des employés de Goldman Sachs.

Ils volent jusqu’à 25 000 € au moment où l’arnaque fonctionne, puisque c’est le montant minimum qu’ils fixent pour leurs « investissements ».

Les escrocs produisent des brochures sophistiquées qui imitent fidèlement celles produites par Goldman Sachs.

Les escrocs prétendent même être des employés de la banque d’investissement et utilisent les noms de personnes qui travaillent réellement pour la société de premier ordre.

Les voleurs ont tellement augmenté leur jeu que, dans certaines escroqueries, ils utilisent les numéros de série de véritables obligations du gouvernement irlandais, prétendant les vendre au nom de Goldman Sachs.

Ce n’est que lorsque les victimes vérifient auprès de la banque comment se porte leur investissement ou cherchent à encaisser qu’elles se rendent compte qu’elles ont été victimes d’une arnaque.

Cela signifie que les victimes peuvent mettre des mois, voire des années, à se rendre compte qu’elles ont été fraudées.

S’adressant exclusivement au Indépendant irlandaisGoldman Sachs (GS) a déclaré avoir découvert cette année des dizaines d’incidents de fraudeurs visant des Irlandais pour des centaines de milliers d’euros.

Mais il a déclaré qu’il y aurait probablement beaucoup plus de tentatives de fraude dont il a réellement connaissance. Dans le passé, il était possible de reconnaître un investissement frauduleux en partant du principe que l’offre d’investissement était probablement trop belle pour être vraie.

Les fraudeurs promettaient des rendements massifs, tels que des taux annuels de 8 ou 10 % par an. Mais dernièrement, ils ont tempéré les retours réclamés, rendant les escroqueries plus difficiles à détecter.

Souvent, les victimes de ces escroqueries recherchent des investissements ou des obligations sur Internet, puis une annonce payante apparaît dans les résultats de recherche.

La victime laisse ses coordonnées sur un site. Un rappel est reçu de personnes se faisant passer pour des membres du personnel existant de Goldman Sachs, proposant des obligations d’investissement ou d’autres produits financiers.

Un e-mail est ensuite envoyé contenant des brochures prétendant provenir de la banque.

GS a déclaré que les fraudeurs créent généralement des adresses e-mail qui semblent pouvoir être liées à l’entreprise d’investissement.

L’objectif des fraudeurs est d’amener les victimes à transférer des centaines de milliers d’euros de leurs comptes bancaires vers ce qu’elles pensent être des produits d’investissement et d’épargne autorisés de sociétés de premier ordre. En réalité, l’argent va dans les comptes bancaires des fraudeurs.

La première fois que les entreprises usurpées entendent parler de la fraude, il est peut-être déjà trop tard.

En effet, les victimes peuvent avoir déjà transféré de l’argent sans aucun contact avec la véritable entreprise. Ils appellent souvent la véritable entreprise uniquement lorsque les fraudeurs se taisent.

Un porte-parole de GS a déclaré : « Malheureusement, ce type de fraude est de plus en plus courant et des tiers prétendent faussement fournir des services financiers au nom de Goldman Sachs et peuvent utiliser les noms du personnel en place pour tenter des escroqueries. »

La Banque centrale d’Irlande a déclaré que les fraudeurs utilisaient de plus en plus les coordonnées d’entreprises légitimes pour ajouter une touche de légitimité à leur fraude.

Les fraudeurs utiliseront tout ou partie des informations légitimes d’une entreprise autorisée aux fins de cette fraude. Ils peuvent citer des numéros d’autorisation et des liens vers des sites Web apparemment légitimes et même fournir la véritable adresse d’une entreprise autorisée.

La Banque centrale a conseillé aux consommateurs de consulter son registre des entreprises autorisées pour vérifier tous les détails d’une entreprise et de rappeler directement l’entreprise en utilisant le numéro de téléphone annoncé.

Les consommateurs peuvent signaler une fraude impliquant GS en envoyant un e-mail à [email protected].

Les régulateurs ont déclaré que les consommateurs devraient toujours accéder au registre à partir du site Web de la Banque centrale, plutôt que via des liens contenus dans des courriers électroniques ou sur le site Web d’une entreprise.

Il a ajouté que les consommateurs devraient vérifier que le produit proposé était présent sur le site Internet de l’entreprise légitime.

« Les consommateurs doivent également vérifier les détails du compte bancaire vers lequel ils proposent de transférer de l’argent. Cela peut être fait en contactant l’institution financière concernée et en discutant avec un responsable de la banque », a indiqué la Banque centrale.

Les régulateurs de la Banque centrale ont déclaré que les consommateurs doivent être conscients que s’ils traitent avec une entreprise non agréée, ils n’auront aucun recours aux systèmes d’indemnisation légaux ou au Médiateur des services financiers et des retraites.

Il a été conseillé aux consommateurs de consulter le site officiel de la Banque centrale pour voir si l’entreprise est autorisée.