Bons, NFT et l’avenir des instruments financiers sur la blockchain

L’évolution du marché financier s’oriente vers une numérisation croissante. Les NFT Bonds (obligations tokenisées sous forme de NFT) se présentent comme une innovation significative. Dans un monde où la blockchain redéfinit l’accès aux instruments financiers, des acteurs innovent en intégrant ces obligations, les rendant accessibles et liquides.

Les NFT bonds : une révolution financière en marche

Les obligations traditionnelles sont des instruments de dette utilisés par les entreprises pour lever des fonds. Elles offrent un rendement fixe et une échéance définie.Ce marché est souvent réservé aux grandes institutions et aux investisseurs accrédités, limitant son adoption massive.

Les NFT Bonds tokenisent ces obligations en NFTs (tokens non fongibles), permettant plusieurs avancées importantes :

Accessibilité accrue : La tokenisation permet un fractionnement des obligations, ouvrant la porte à un plus grand nombre d’investisseurs, y compris les particuliers.
Transparence et sécurité : La blockchain assure un suivi immuable des transactions et des paiements d’intérêts.
Liquidité améliorée : Les obligations peuvent être échangées facilement sur des marchés secondaires, contrairement aux obligations traditionnelles qui sont souvent illiquides.

« De nombreux instruments financiers seront échangés on-chain prochainement. »

Des entreprises concrétisent cette vision, développant une infrastructure dédiée aux obligations tokenisées.Un cadre structuré et sécurisé permet aux institutions financières d’émettre et de négocier des obligations sur la blockchain, en trois étapes simples. Premièrement, elles doivent passer par une diligence raisonnable rigoureuse, validée, ainsi qu’une analyze du risque de défaut pour définir le montant et les garanties nécessaires.

Ensuite, chaque obligation est divisée en tranches, représentées par des NFTs uniques. ces NFTs sont fractionnables, rendant l’investissement plus accessible. Une tranche est activée seulement une fois que toutes ses fractions ont été vendues. Exemple : une obligation de 500 000 $ peut être fractionnée en 5 000 parts de 100 $ chacune, permettant une participation plus large.

Enfin,les investisseurs reçoivent des paiements périodiques en stablecoins via la plateforme. À l’échéance, leur investissement initial est remboursé, assurant transparence et sécurité aux détenteurs des NFT Bonds.

Vers un marché secondaire des NFT Bonds

L’un des principaux défis des obligations traditionnelles est le manque de liquidité. Un marché secondaire pour les NFT Bonds offre aux investisseurs la possibilité de :

Revendre leurs obligations avant l’échéance sur un marché ouvert.
Utiliser leurs NFT Bonds comme collatéral pour obtenir des prêts en cryptomonnaies.
Participer à des pools de liquidité, réduisant le risque en mutualisant plusieurs obligations similaires.

Par exemple, un investisseur qui possède un NFT Bond avec un rendement de 8 % pourrait le déposer dans un pool, permettant d’accéder à une liquidité immédiate tout en conservant un rendement potentiel.

Un pas vers la finance décentralisée institutionnelle

Le marché des Actifs du Monde Réel (RWA) tokenisés est en pleine expansion, et les NFT Bonds

Bonds, NFT et l’avenir des instruments financiers sur la blockchain

L’évolution du marché financier s’oriente vers une numérisation croissante. les NFT Bonds (obligations tokenisées sous forme de NFT) se présentent comme une innovation significative. Dans un monde où la blockchain redéfinit l’accès aux instruments financiers, des acteurs innovent en intégrant ces obligations, les rendant accessibles et liquides.

Les NFT bonds : une révolution financière en marche

Les obligations traditionnelles sont des instruments de dette utilisés par les entreprises pour lever des fonds. Elles offrent un rendement fixe et une échéance définie. Ce marché est souvent réservé aux grandes institutions et aux investisseurs accrédités, limitant son adoption massive.

Les NFT Bonds tokenisent ces obligations en NFTs (tokens non fongibles),permettant plusieurs avancées importantes :

accessibilité accrue : La tokenisation permet un fractionnement des obligations,ouvrant la porte à un plus grand nombre d’investisseurs,y compris les particuliers.

Transparence et sécurité : La blockchain assure un suivi immuable des transactions et des paiements d’intérêts.

Liquidité améliorée : Les obligations peuvent être échangées facilement sur des marchés secondaires, contrairement aux obligations traditionnelles qui sont souvent illiquides.

« De nombreux instruments financiers seront échangés on-chain prochainement. »

Des entreprises concrétisent cette vision, développant une infrastructure dédiée aux obligations tokenisées. Un cadre structuré et sécurisé permet aux institutions financières d’émettre et de négocier des obligations sur la blockchain, en trois étapes simples :

1. Diligence raisonnable rigoureuse et analyze du risque de défaut pour définir le montant et les garanties nécessaires.
2. Division de chaque obligation en tranches,représentées par des NFTs uniques et fractionnables. Exemple : une obligation de 500 000 $ peut être fractionnée en 5 000 parts de 100 $ chacune.
3. Paiements périodiques en stablecoins aux investisseurs via la plateforme. Remboursement de l’investissement initial à échéance.

Vers un marché secondaire des NFT Bonds

L’un des principaux défis des obligations traditionnelles est le manque de liquidité. Un marché secondaire pour les NFT Bonds offre aux investisseurs la possibilité de :

revendre leurs obligations avant l’échéance sur un marché ouvert.

Utiliser leurs NFT Bonds comme collatéral pour obtenir des prêts en cryptomonnaies.

Participer à des pools de liquidité, réduisant le risque en mutualisant plusieurs obligations similaires.

Par exemple, un investisseur qui possède un NFT Bond avec un rendement de 8 % pourrait le déposer dans un pool, permettant d’accéder à une liquidité immédiate tout en conservant un rendement potentiel.

Un pas vers la finance décentralisée institutionnelle

Le marché des Actifs du Monde Réel (RWA) tokenisés est en pleine expansion, et les NFT Bonds contribuent à cette évolution.

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