CaixaBank a gagné 1,005 millions au premier trimestre, 17% de plus | Entreprises

CaixaBank a terminé le premier trimestre 2024 en atteignant un bénéfice net de 1.005 millions d’euros, 17,5% de plus que pour la même période de l’année précédente, après avoir augmenté sa marge d’intérêts de près de 30% à près de 2.800 millions. La comparaison avec le premier trimestre 2023 est influencée par les taux d’intérêt plus élevés avec lesquels se sont développés les trois premiers mois de 2024, 4,5% après la dernière hausse entreprise par la Banque centrale européenne (BCE) en octobre, alors qu’au début du dernier année, ils étaient encore autour de 3%. L’entité souligne que la BCE « commencera à réduire les taux d’intérêt en juin », « une fois qu’elle aura constaté des progrès dans le « dernier kilomètre » vers l’objectif d’inflation de 2 % », qui seront suivis de trois autres réductions tout au long de l’année pour atteindre clôture aux alentours de 3%, et à 2,25% en 2025. Les actions de l’entité financière perdent environ 2% aujourd’hui, mardi.

La banque explique la hausse des résultats “grâce à sa solidité financière et commerciale”, avec une croissance générale des marges qui “reflète la solidité de l’entité et une bonne dynamique commerciale, avec une augmentation de la production de nouveaux crédits et des souscriptions nettes positives en produits d’épargne”, dans un contexte de maîtrise des taux d’intérêt. La marge d’intérêts a augmenté de 27,4% à 2.781 millions, ce qui “reflète l’impact de la nouvelle production et de l’environnement tarifaire”, tandis que la marge brute a augmenté de 12,7% à 3.496 millions.

La banque souligne le « bon rythme » de l’activité commerciale, accélérée depuis le dernier trimestre de l’année dernière, « avec une croissance pertinente de la nouvelle production de prêts aux particuliers ». Les nouveaux crédits hypothécaires ont augmenté de 24,1% de plus au premier trimestre, à 2.790 millions, et les nouveaux crédits à la consommation ont augmenté de 15%, à 3.029 millions.

CaixaBank souligne que son volume d’affaires avoisine mille milliards d’euros, avec des ressources clients qui s’élèvent à 636,490 millions, soit 1% de plus, et un crédit sain à 344,438 millions. Les ressources au bilan restent à 463,505 millions d’euros et les actifs sous gestion atteignent 168,688 millions.

“Dans un contexte où l’économie espagnole continue de faire preuve d’une forte résilience, chez CaixaBank, nous commençons 2024 avec une bonne activité commerciale, des améliorations générales des parts de marché et le maintien de solides niveaux de rentabilité et d’efficacité”, souligne son PDG, Gonzalo Gortázar. communiqué de presse.

Gortázar y souligne que la banque a payé 493 millions d’euros pour la taxe bancaire, soit 32% de ce qui a été payé au cours de la même période de 2023, avec une facture fiscale totale de 1,135 millions. “C’est un cas assez atypique”, a déclaré l’exécutif lors d’une conférence de presse. « Le taux effectif payé sur le trimestre est supérieur à 50 %. C’est une charge fiscale très élevée.

Concernant la taxe extraordinaire et la possibilité de sa prolongation, Gortazar a insisté sur le fait qu’elle « n’est pas justifiée » et qu’elle est « arbitraire », et que si elle est prolongée, « sa conception peut être améliorée ». « Cela ne répond pas à une situation de résultats extraordinaires. Ce n’est pas discutable. Ici, on s’empare d’un secteur et on le punit arbitrairement», a déclaré le PDG de Caixabank, qui n’a pas voulu évaluer les multiples fronts ouverts que son actionnaire, Criteria, a ouverts dans plusieurs entreprises, comme Telefónica, Talgo ou Naturgy. .

Au 31 mars, le ratio NPL de CaixaBank s’établissait à 2,8%, légèrement supérieur aux 2,7% de fin 2023, “après application d’un critère plus strict dans la classification des créances douteuses dans le cadre prudentiel, grâce à un risque de crédit rigoureux et prudent”. gestion.” Les créances douteuses s’élèvent ainsi à 10,794 millions d’euros “sans qu’aucune détérioration ne soit constatée dans l’évolution organique des expositions de crédit”.

En revanche, le taux de couverture s’établit à 71% à la fin du trimestre, tandis que le ratio de liquidité LCR atteint 193%. Le ratio de fonds propres CET1 s’est établi à 12,3%, légèrement inférieur au pourcentage d’un an auparavant, “après l’impact du nouveau rachat d’actions de 500 millions d’euros qui a débuté en mars et qui est désormais entièrement déduit”.

La présentation des résultats trimestriels de CaixaBank a coïncidé avec la publication des données du PIB, qui montrent une croissance de 0,7% entre janvier et mars de l’économie espagnole, supérieure aux attentes. Dans un contexte de croissance économique, Gonzalo Gortázar a appelé le gouvernement à « profiter de la conjoncture favorable actuelle pour assurer le moyen et long terme ». À ce sujet, il a évoqué la nécessité de « parvenir à un grand consensus », pour lequel il a également appelé à la « responsabilité » de l’opposition. « Il faut réduire la dette et le déficit public, améliorer la productivité… Il y a beaucoup de choses à faire. Au Portugal, nous voyons des personnalités publiques avec une saine envie. Sa dette publique est passée de 100 % du PIB, avec une croissance plus faible.

Le directeur général de CaixaBank a également souligné que la période de réflexion du président du gouvernement, Pedro Sánchez, « n’a pas eu d’impact ». « La résilience de l’économie est remarquable. Nous sommes dans une situation de moins de stabilité que nous le souhaiterions, mais nous devons séparer les événements politiques de la vie quotidienne des marchés », a expliqué Gortázar.

D’autre part, CaixaBank a fait part ce matin à la CNMV de sa décision « irrévocable » de racheter intégralement une émission d’actions privilégiées éventuellement convertibles en actions sociales pour un montant total de 1 milliard d’euros, avec un solde actuel de 395 millions, et qui a été lancé en juin 2017.

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