CANAFE va tirer parti des paris sur l’IA pour sévir contre les mauvais acteurs

L’agence canadienne de lutte contre le blanchiment d’argent s’appuie de plus en plus sur l’intelligence artificielle (IA) pour détecter les transactions suspectes, pariant que l’utilisation des dernières technologies contribuera à mieux lutter contre les crimes financiers, a déclaré un haut responsable.

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières (CANAFE) a fait sourciller le mois dernier lorsqu’il a infligé des amendes aux deux plus grandes banques du pays – la Banque Royale du Canada et la CIBC – pour un total de 9 millions de dollars canadiens pour des violations comprenant l’omission de soumettre des déclarations d’opérations douteuses, établissant un record d’amendes infligées à des banques individuelles.

En comparaison, l’agence a perçu 23 millions de dollars canadiens de pénalités dans la plupart des secteurs d’activité depuis qu’elle a reçu l’autorisation de le faire en 2008.

Le Canada a la réputation d’être une démocratie respectueuse des lois. des groupes de réflexion comme CD Howe estiment qu’entre 100 et 130 milliards de dollars canadiens sont blanchis chaque année dans le pays.

Donna Achimov, directrice adjointe de la surveillance de CANAFE, a déclaré à Reuters que l’IA permet aux humains dotés du bon état d’esprit d’analyser beaucoup plus de données que jamais et facilite la détection d’activités suspectes.

Le gouvernement fédéral a également ajouté de nouveaux pouvoirs liés à la sécurité nationale, aidant ainsi le personnel de CANAFE à augmenter ces dernières années. Les niveaux de dotation ont augmenté d’environ 28 pour cent au cours de l’exercice 2023 par rapport à il y a deux ans.

Ces ressources supplémentaires aideront l’agence dirigée par Sarah Paquet à travailler en temps réel et à atténuer les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.

Achimov a déclaré qu’une voie à suivre pour CANAFE consiste à utiliser les nouvelles technologies pour rechercher les transactions suspectes, ou même à établir des partenariats avec des institutions financières pour réduire les risques.

Les transactions suspectes pour l’exercice 2022-2023 ont atteint 560.858 contre 585.853 l’année précédente et en nette hausse par rapport aux 114.422 déclarées en 2015-2016.

Environ 75 % de toutes les transactions suspectes entre avril et septembre 2023 ont été signalées par des institutions financières.

L’agence a également considérablement augmenté la fréquence des réunions, désormais trimestrielles, avec les grandes banques et a organisé régulièrement des réunions avec des banques de petite et moyenne taille.

La surveillance accrue de CANAFE survient à un moment où TD fait face à une enquête rare et à une probable amende du ministère américain de la Justice liée à ses pratiques en matière de LBC, peu de temps après avoir annulé son acquisition de First Horizon.

Les experts en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et les experts juridiques ont déclaré que la décision de CANAFE de nommer les banques au lieu de gérer les sanctions administratives à huis clos indique une augmentation des activités d’application de la loi à l’avenir.

“Tout le monde doit y regarder de plus près… nous devons nous assurer que nous mettons bien les points sur les i, que nous croisons les t et que nous ne laissons pas cet argent sale entrer dans nos institutions”, a déclaré Garry Clement, responsable de la prévention de la criminalité financière. expert et PDG de Clement Advisory Group.

(Reportage de Nivedita Balu à Toronto ; édité par Andrea Ricci)