L’espace cryptographique est en constante évolution et 2025 ne semble pas faire exception. Des nouvelles règles fiscales à une législation européenne plus stricte. Ces changements pourraient avoir un impact majeur tant sur les investisseurs privés que sur les entreprises. Voici un aperçu des changements auxquels vous pouvez vous attendre.
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Nouvelles règles fiscales pour les cryptos en 2025
Aux Pays-Bas, les crypto-monnaies sont considérées comme des actifs, ce qui signifie qu’elles relèvent de la case 3 de l’impôt sur le revenu. Cela signifie que vous payez des impôts sur un rendement fictif de votre patrimoine total. En 2025, vous pouvez constater le changement suivant :
- Exonération de capital : En 2025, l’exonération restera à 57 000 € par personne et 114 000 € pour les partenaires fiscaux. Les actifs dépassant cette limite sont imposés.
- Retour fictif : Un rendement notionnel de 0,92 % s’applique à l’épargne et de 6,17 % s’applique aux investissements, qui incluent également la cryptographie. Vous paierez 32 pour cent d’impôt sur cette déclaration en 2025, soit une réduction de 4 pour cent par rapport aux 36 pour cent de 2024.
- Aimer les crypto-monnaies : La valeur de votre crypto au 1er janvier est imposée selon la déclaration fictive.
- Trading actif ou grève : Si cela est considéré comme plus que la gestion d’actifs, il peut être imposé dans la case 1 avec des taux allant jusqu’à 49,5 pour cent.
- Faire un don ou hériter : La crypto peut être offerte ou héritée. Jusqu’à 2 418 €, celui-ci est exonéré d’impôt. De plus, des droits de donation ou de succession s’appliquent.
Avec ces ajustements, il devient plus important que jamais de gérer avec précision votre portefeuille crypto et de l’inclure dans votre déclaration de revenus.
La nouvelle réglementation MiCA
La réglementation sur les marchés des crypto-actifs (MiCA) entrera en vigueur en 2025. La réglementation est conçue pour fournir une réglementation uniforme pour les crypto-actifs au sein de l’Union européenne. Cela apporte à la fois des opportunités et des obligations, que vous pouvez voir ci-dessous :
- Exigence de permis : Les fournisseurs de services de cryptographie, tels que les plateformes de trading et les portefeuilles, doivent demander une licence pour opérer au sein de l’Union européenne. Cela leur donne accès à l’ensemble du marché européen grâce à un mécanisme de passeport.
- Transparence et reporting : Les émetteurs d’actifs cryptographiques doivent publier un livre blanc contenant des informations détaillées sur le projet et ses risques. Cela augmente la transparence et aide les consommateurs à prendre des décisions plus éclairées.
- Intégrité du marché : Des interdictions strictes en matière de manipulation de marché et de délit d’initié devraient garantir des pratiques commerciales équitables.
- Pièces stables : Des règles spécifiques ont été mises en place pour les stablecoins, notamment des exigences en matière de réserves et de gestion des risques. Cela évite de grandes variations de valeur et contribue à la stabilité financière.
Mais qu’est-ce que cela signifie exactement pour vous en tant que participant au marché de la cryptographie ? Pour les investisseurs et les sociétés de cryptographie, la réglementation MiCA a un certain nombre de conséquences importantes :
- Plus de certitude : La réglementation apporte une certitude qui peut stimuler la croissance du marché de la cryptographie en Europe.
- Protection des consommateurs : Grâce à une meilleure information et à une meilleure transparence, les consommateurs sont protégés contre d’éventuels pièges.
- Exigences de conformité : Les entreprises doivent respecter des exigences strictes en matière de reporting et de transparence, ce qui peut entraîner des charges administratives supplémentaires.
À partir de 2026, les transactions cryptographiques seront automatiquement déclarées aux autorités fiscales, ce qui rendra plus difficile la dissimulation des cryptomonnaies non déclarées.
Pour les entreprises, la réglementation MiCA offre une période de transition pour les entreprises qui opèrent déjà conformément aux réglementations nationales. Ces entreprises ont jusqu’au 30 juin 2025 pour demander un permis. D’ici là, les règles actuelles resteront en vigueur aux Pays-Bas, mais il est sage de se préparer à l’avance aux nouvelles exigences.
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Conseils pratiques pour préparer MiCA
Pour les utilisateurs privés et professionnels de crypto, il est important de suivre les étapes suivantes :
- Gardez votre administration en ordre : Assurez-vous d’avoir des enregistrements précis de tous vos actifs et transactions cryptographiques.
- Restez informé : Suivez les mises à jour sur MiCA et les règles fiscales via des sources fiables.
- Bénéficiez de l’aide d’experts : Un conseiller fiscal ou un avocat peut vous aider à rester en conformité et à profiter d’avantages fiscaux.
En 2025, l’espace crypto européen sera dominé par des réglementations plus strictes et plus de transparence. Cela offre aux investisseurs plus de sécurité, mais aussi des responsabilités supplémentaires. En vous préparant bien, vous pourrez profiter des opportunités que présentent ces changements tout en limitant les risques. Nous tenons nos abonnés informés, suivez-nous Instagram.
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