La numérisation des paiements a engendré de nouveaux délits, tels que la fraude fiscale et le blanchiment d’argent. L’une des fonctions du Trésor est de poursuivre tout type d’irrégularités, c’est pourquoi le gouvernement espagnol prépare un nouveau décret qui imposera de plus grandes obligations de déclaration aux entités financières. Cela affectera directement les transactions électroniques. ¿Vous souhaitez savoir à combien s’élèvera la limite avec laquelle vous pourrez payer par carte? Nous vous informons dans cet article.
Payer par carte : la limite imposée par le Trésor pour 2025
À partir de 2025, les entités émettrices de cartes de crédit, de cartes de débit et d’autres moyens de paiement devront présenter un rapport annuel détaillé sur les mouvements de leurs clients. Ce rapport doit comporter l’identification du titulaire de la carte, le nombre de transactions effectuées et leur montant. Donc, Le plafond est fixé à 25 000 euros par an et par carte. Cela permettra à l’Agence fiscale d’obtenir une vue plus détaillée des opérations impliquant de grosses sommes d’argent.
En revanche, les entités financières doivent rendre compte mensuellement des collectes réalisées par des hommes d’affaires ou des indépendants via des cartes ou des applications de paiement mobile, telles que Bizum ou PayPal, quel que soit le montant. De cette façon, Le Trésor suivra de plus près les mouvements cela peut être frauduleux. Ainsi, à partir de 2026, la première déclaration présentée par les entités financières correspondra aux mouvements de l’année 2025.
Qu’est-ce qui constitue un délit fiscal ?
En Espagne, on considère qu’un délit fiscal a été commis en raison de la somme de deux éléments : l’un objectif et l’autre subjectif. Pour que la première se produise, il faut qu’une fraude de plus de 120 000 euros soit constatée, toujours sur une base annuelle. Dans les cas les plus graves, le seuil doit dépasser 600 000 euros.
En revanche, de manière subjective, il entre en jeu lorsqu’il est perçu fraude, c’est-à-dire intention ou volonté manifeste de se soustraire. Cela peut être détecté par le Trésor lorsque de fausses factures, des stratagèmes avec des prête-noms et des structures d’entreprise complexes, ou des sociétés déposées dans différents pays à faible fiscalité sont utilisés.
Les crimes contre le Trésor s’effondrent
La bonne nouvelle est que, depuis 2011, les sommes fraudées auprès du Agence fiscale sont passés de plus de 900 millions par an atteignant presque 200 millions. Les inspecteurs considèrent la tendance comme positive, mais les techniciens estiment qu’il reste encore beaucoup de fraudes non maîtrisées.
Dans les années précédant la crise financière de 2011, le nombre de plaintes de ce type était d’environ 800 par an, pour un montant total pouvant dépasser 900 millions d’euros. Après le record de cette année-là, le volume a commencé à diminuer et, Dès 2018, la barrière a été abaissée pour la première fois des 200 crimes par an, avec des montants de 100 ou 200 millions d’euros.
Francisco de la Torre, inspecteur du Trésor de l’État, déclarait pour « El País » en 2024 que cette tendance à la réduction est due au fait que la perception du risque s’est améliorée depuis le Les gros contribuables et les grandes entités ont cessé d’utiliser certaines stratégies avec ceux qui pouvaient auparavant s’en sortir indemnes. Vous souhaitez ne manquer aucune actualité liée à votre santé financière ? Ensuite, vous pouvez consulter la section procédures.
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