C’est pourquoi les super-riches qui possèdent des lingots d’or ne recherchent pas le profit

Les prix de l’or continuent d’atteindre de nouveaux sommets et d’enregistrer des gains inhabituellement forts en 2024. Même si les gains sont appréciables, les coûts de stockage et de protection de l’or physique peuvent réduire les rendements. Cependant, les experts estiment que ce n’est pas grave, car les riches investisseurs en or souhaitent davantage éviter les pertes.

Le prix de l’or à un niveau record

Dans le remake du film de braquage classique “Le travail à l’italienne” À partir de 2003, une bande de voleurs projette de modifier leurs berlines Mini Cooper pour résister aux rigueurs d’une course-poursuite policière tout en transportant près d’une tonne d’or dans le coffre. La cible du vol était une cachette de lingots d’or d’une valeur de 35 millions de dollars qui, selon un estimation environ 274 barres ou 65 dans chacun des trois véhicules au prix spot moyen de cette année.

Deux décennies plus tard, le prix de l’or a récemment atteint un sommet historique de 2 500 dollars, ce qui signifie que chacun des lingots d’or représentés dans le film vaudrait aujourd’hui un million de dollars. En d’autres termes, le butin du gang vaudrait aujourd’hui plus d’un quart de milliard de dollars s’ils ciblaient les mêmes 274 bars, ou s’ils voulaient seulement les 35 millions de dollars, tout ce dont ils auraient besoin c’est d’une voiture pouvant transporter seulement une demi-tonne. d’or.

Investissements en or pour les investisseurs fortunés

Pour les particuliers fortunés qui souhaitent vivre l’expérience de rêve de tenir un lingot d’or de 400 onces entre leurs mains, plusieurs entreprises peuvent les aider. Stephen Flood, directeur et co-fondateur de GoldCore, une société irlandaise de services liés aux métaux précieux, a déclaré à Business Insider que sa société avait aidé plusieurs clients à prendre livraison de leurs investissements en lingots d’or.

“Nous sommes dans le domaine des véhicules blindés – même pour une seule barre (…) Ce n’est pas le genre de chose qu’on veut mettre par courrier.”

Toutefois, la plupart de ces barres grand format ne quittent jamais les entrepôts où elles sont conservées sous une sécurité méticuleuse, a-t-il précisé. Au lieu de cela, chaque fois qu’un bar est vendu, il est déplacé dans le coffre-fort vers différentes étagères et emplacements qui correspondent au nouveau propriétaire.

Alexander Manzyuk/Agence Anadolu via Getty Images

L’or comme couverture à long terme

Les coûts associés au stockage et à la protection de l’or physique peuvent rapidement s’accumuler, ce qui, en temps normal, peut réduire son appréciation. Mais pour les ultra-riches, ce n’est pas la plus grande préoccupation.

Jonathan Da Silva, trader chez Kitco Metals, a déclaré à Business Insider que les acheteurs d’or ultra-riches disposent d’actifs financiers « excédentaires » qu’ils souhaitent convertir en quelque chose de plus permanent et moins risqué.

“Le marché de l’or offre évidemment des spreads beaucoup plus serrés que d’autres marchés d’investissement alternatifs tels que les souvenirs sportifs ou les bijoux haut de gamme, l’art ou les voitures, par exemple”, a-t-il déclaré.

Avec l’or pur, il n’y a pratiquement aucune incertitude. De plus, stocker sa réserve d’or dans le même coffre-fort (souvent suisse) que d’autres investisseurs, institutions et banques centrales rend l’investissement plus liquide en cas d’urgence, car l’objet physique peut changer de mains en quelques minutes – sans avoir à rechercher un acheteur digne de confiance et Je dois organiser une voiture blindée.

Augmentation des prix et forme d’investissement de l’or

Flood a également déclaré que l’augmentation des prix a rendu les barres d’un kilo plus attractives, puisqu’elles coûtent désormais environ 80 000 dollars pièce. Les propriétaires d’or à long terme n’ont généralement pas l’intention de vendre, et dans le cas peu probable où ils devraient le faire, « quand devrez-vous liquider un million de dollars ? », a-t-il demandé.

L’or n’est généralement pas une forme d’investissement notable. Et si l’objectif est le rendement, il existe de nombreux produits dérivés financiers qui permettent aux investisseurs de s’exposer à la performance du marché de l’or sans avoir à détenir la matière première physique elle-même.

Si vous considérez les marchés financiers comme un casino géant, explique Jacob Diaz, de Genesis Gold Group, posséder le métal lui-même équivaut à retirer certains de vos jetons de la table. « Vous le mettez dans votre poche et savez que quoi qu’il arrive, vous ne le perdrez pas », a-t-il déclaré.

Quelle génération préfère investir dans l’or ?

Diaz a déclaré que cela équivaut généralement à environ cinq à 20 pour cent de la valeur nette d’une personne en métaux précieux, selon les circonstances. L’estimation de Flood était d’environ dix pour cent. C’est l’une des raisons pour lesquelles l’or est plus populaire auprès de ceux qui ont déjà beaucoup de richesse à entretenir, comme la génération X et les baby-boomers, que auprès des jeunes générations qui tentent encore de créer leur richesse en premier lieu.

Après tout, le risque financier et la récompense vont de pair, et il existe peu de moyens d’obtenir un potentiel de hausse significatif sans être également exposé à un potentiel de baisse. Et les investisseurs en lingots – en particulier ceux qui sont en mesure d’acheter 400 onces (environ 11 kilogrammes) à la fois – sont davantage préoccupés par les risques à long terme.

Lire aussi

Le prix de l’or atteint des niveaux records, mais les analystes voient également du potentiel dans l’argent et ses ETF