Combien d’argent vous pouvez emporter à l’étranger et comment éviter les amendes

déménager àà l’étranger avec de l’argent cela peut sembler anachronique, compte tenu de la diffusion massive des moyens de paiement électronique. Cependant, le législateur a établi des règles qui donnent une certaine liberté à ceux qui – pour quelque raison que ce soit – doivent ou veulent franchir les frontières nationales avec de l’argent dont la définition, comme nous le verrons, ne concerne pas uniquement les pièces et les billets.

C’est permis franchir les frontières avec 9 999,99 euros par personne physiquec’est-à-dire que la limite de 10 000 euros ou l’équivalent en devises étrangères en espèces ne peut être dépassée, telle qu’établie par la décret législatif 195/2008.

Au-delà de ce plafond, soumis à la réglementation monétaire et anti-blanchiment, il y a le risque de encourir des pénalités qui peut être salé. Ces règles s’appliquent aussi bien à ceux qui partent à l’étranger qu’à ceux qui rentrent en Italie. Il faut souligner qu’à partir de 2020, la masse d’argent liquide en circulation tend à augmenter et cela signifie qu’il s’agit d’un moyen de paiement loin d’être dépassé, au-delà de ce que l’on pourrait penser.

Espèces

Par espèces, nous n’entendons pas seulement les billets de banque et les pièces de monnaie, mais chèques même signés sur lesquels le nom du bénéficiaire n’est pas indiqué, les chèques au porteur et les chèques de voyage. A ceux-ci s’ajoutent les précieux (bijoux et métaux) et les cartes rechargeables non nominatives.

Mandats et chèques sur lesquels, accompagné du nom du destinatairela clause d’incessibilité est également indiquée.

Déclarer des sommes plus élevées

Qui doit franchir les frontières – en sortant ou en entrant dans le pays – avec au moins 10 000 euros en espèces (ou l’équivalent dans une autre devise) doit le communiquer à l’Agence du revenu et cela s’applique également à ceux qui se déplacent depuis ou vers des pays non membres de l’UE, c’est donc une règle qui ne s’applique pas uniquement aux pays de l’UE.

La déclaration doit être faite remplir un formulaire qui est remis sur demande à la douane ou ramasser en ligne et doit être remis au personnel du service des frontières, afin qu’il puisse en prendre connaissance et remplir la partie correspondante.

Alternativement, lorsque le formulaire a été préparé avant le voyage, il peut être envoyé par voie électronique à l’Agence du revenu, en apportant une copie avec vous.

Nous devons étendre ces règles même lors de l’envoi d’espèces par la poste (généralement des chèques) à l’étranger et, dans ce cas, le formulaire doit être remis au bureau de poste en même temps que l’expédition ou dans les 48 heures suivant la réception d’espèces d’au moins 10 000 euros. Il appartiendra alors au bureau de poste de transmettre le formulaire à l’Agence des Douanes.

Le module

Le formulaire délivré par l’Agence du revenu doit être rempli avec précisionil faut indiquer :

• si le transport d’espèces a lieu à la sortie ou à l’entrée du pays,
• je données personnelles de qui signe le formulaire (nom, prénom, sexe, code fiscal, date de naissance, adresse e-mail, nationalité, commune de résidence et adresse),
• les données du destinataire de l’argent liquide (si différentes de la personne qui signe le formulaire),
• jeorigine de l’argent (compte courant, vente de biens ou de services, etc.),
• la destination de la trésorerie (achats, frais de déplacement, etc.),
• jeitinéraire que l’argent suivra (Pays de départ, pays d’arrivée et passages éventuels par des états intermédiaires),
• le moyen de transport utilisé.

Ne pas remplir le formulaire ou ne pas le remettre aux autorités compétentes coïncide avec l’application éventuelle de sanctions.

Sanctions pour infraction à la loi

Les sanctions sont différentes. Toute personne qui franchit la frontière avec des sommes d’au moins 10 000 euros (ou l’équivalent dans une autre devise) et ne remplit pas la déclaration jusqu’à 30% seront saisis du montant dépassant la limite, pourcentage croissant jusqu’à 50% du montant de la franchise si celui-ci est supérieur à 10 000 euros (au moins 20 000 euros au total). Dans tous les cas, le montant minimum saisi sera d’au moins 300 euros, tel qu’établi par le paragraphe 1 de l’article 7 du décret législatif 90/2017.

Pour rendre ce passage plus clair, prenons deux exemples :

• un citoyen franchit la frontière avec 15 000 euros sans la déclaration appropriée. Cela entraîne la saisie immédiate de 1 500 euros, soit 30 % des 5 000 euros dépassant la limite maximale légalement transportable,
• un citoyen ne déclare pas qu’il a 40 000 euros sur lui, cela signifie que 15 000 euros seront confisqués, 50% de la partie dépassant les 10 mille euros autorisés.

L’argent saisi est destiné au règlement des sanctions et si celles-ci, une fois décidées par l’autorité, sont inférieures au montant saisi à la douane, le citoyen peut demander la restitution de l’excédent. dans les cinq ans suivant la date de la saisie.

S’opposer à la saisie

Les citoyens dont l’argent est saisi peuvent présenter une opposition au Ministère de l’Economie et des Finances dans les 10 jours suivant la saisie. Le ministère devra décider dans les 60 jours compter de la date de réception de l’opposition