Cela survient alors que la Banque de réserve a maintenu son taux directeur à 4,35 pour cent mardi, après 13 hausses des taux d’intérêt dans le but de lutter contre l’inflation. Il est peu probable que les emprunteurs qui espèrent un soulagement obtiendront une baisse de taux avant des mois.
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Bridde, père de deux enfants, révèle que les remboursements hypothécaires représentent une grande partie de son salaire combiné avec sa femme.
« Nos remboursements hypothécaires représentent près de 38 pour cent de nos revenus communs », a-t-il déclaré.
Le couple réduit les coûts quotidiens en restant plus souvent chez lui et en supprimant complètement les plats à emporter.
Lee Crossley, commerçant de 64 ans
Lee Crossley, 64 ans, puise dans sa pension de retraite pour gérer ses remboursements hypothécaires. Crédit : Janie Barrett
Lee Crossley a accepté un deuxième emploi pendant six mois l’année dernière et puise dans sa pension de retraite pour rester à flot.
«J’ai occupé un autre emploi dans le métier juste pour aider au remboursement de mon prêt immobilier», a-t-il déclaré. «Maintenant, je retire 10 000 $ de ma pension de retraite chaque année financière.»
Crossley vit à Casula avec sa femme, sa fille et sa petite-fille. En plus de refinancer son prêt immobilier pour obtenir un meilleur taux d’intérêt, il a dû réduire ses dépenses d’épicerie.
« Chaque centime compte. La vie de tous les jours est un peu plus difficile », a-t-il déclaré.
Lorsqu’on lui a demandé quel message il avait pour le gouvernement, Crossley a déclaré qu’il fallait « commencer à s’inquiéter pour le public, car les gens sont clairement en difficulté ».
Huu Nguyen, retraité de 71 ans
Huu Nguyen, 71 ans, cultive ses propres fruits et légumes pour lutter contre les taux d’intérêt élevés. Crédit : Janie Barrett
Nguyen a travaillé comme officier de police au Vietnam avant de déménager en Australie en 1989. Il a commencé à travailler comme ouvrier d’usine à Emu Plains à Sydney avant de prendre sa retraite en 2018.
« J’ai acheté cette maison à Casula avec ma femme en 2013 et j’utilise ma pension pour payer mon hypothèque », a-t-il déclaré.
Nguyen réduit ses dépenses quotidiennes en cultivant ses propres fruits et légumes.
“Sydney est cher, mais je peux économiser de l’argent en remplissant mes jardins avant et arrière de bananes, de pommes à la crème, de papaye, de jacquier, d’herbes aromatiques et d’avocat.”
Rosemarie Carey, fonctionnaire de 37 ans
Rosemarie Carey, 37 ans, considère les plats à emporter comme un luxe dans un contexte de tensions hypothécaires.Crédit : Janie Barrett
Rosemarie Carey et son mari sont les premiers acheteurs d’une maison à Casula et ont dû adapter leur style de vie.
Mère de deux fils en bas âge, Carey a dû retourner travailler cinq jours par semaine pour joindre les deux bouts.
« Lorsque notre taux hypothécaire fixe a changé, je suis passée de quatre à cinq jours par semaine pour combler cette différence », a-t-elle déclaré.
Carey se considère comme l’une des chanceuses car son travail lui permet de travailler entièrement à domicile.
« J’ai de la chance de pouvoir y retourner une journée de plus, mais avec les frais de garde d’enfants en plus, je dois travailler à temps plein. »
Carey a déclaré que d’autres mesures leur permettent de suivre le rythme des remboursements hypothécaires.
«Les plats à emporter sont considérés comme un luxe et nous emmenons plus souvent nos fils au terrain de jeu lors d’activités payantes.»
Les données révèlent que la banlieue de Casula présente le niveau de stress hypothécaire le plus élevé de Sydney. Crédit : Janie Barrett
Le directeur général d’Equilibria Finance, Anthony Landahl, a déclaré que les personnes bénéficiant d’un prêt immobilier donnent absolument la priorité au remboursement de leur prêt hypothécaire.
« Dans certaines situations où il s’agissait d’un ménage gagnant un revenu, l’autre partie – qu’il s’agisse du mari ou de la femme – a dû réintégrer le marché du travail dans une certaine mesure », a-t-il déclaré.
« Nous discutons également avec nos clients pour recalibrer leurs budgets, en veillant à ce qu’ils remboursent leurs cartes de crédit et que leurs limites ne soient pas trop élevées afin qu’ils vivent fondamentalement selon leurs moyens. »
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Cependant, Landahl a avant tout suggéré aux emprunteurs de négocier un meilleur taux.
“Ils devraient parler directement à leur courtier ou fournisseur pour essayer de négocier un meilleur taux afin de s’assurer qu’ils ne paient pas plus d’intérêts que nécessaire”, a-t-il déclaré.
Le responsable de la recherche et de l’économie du domaine, le Dr Nicola Powell, a déclaré qu’après des mois de stabilité avec le taux de trésorerie maintenu, les emprunteurs envisagent un sursis.
« Nous avons complètement abandonné les consommateurs qui s’inquiètent de savoir si les tarifs seront augmentés. Tout le monde en ressent les conséquences et souhaite voir ce taux d’intérêt réduit », a déclaré Powell.
« Nous avons constaté une résilience incroyable de la part des familles qui ajustent leur budget familial pour faire face à des remboursements plus élevés, puisent dans l’épargne et travaillent plus d’heures.
“Les propriétaires ressentent la douleur et plus les taux restent élevés longtemps, plus le risque est grand pour les ménages de se retrouver en retard sur leur prêt hypothécaire et de se retrouver dans une situation où ils doivent vendre.”
Powell a déclaré que même s’il était possible d’obtenir une réduction surprise du taux de trésorerie d’ici la fin de l’année, elle prédit que ce sera très probablement au début de l’année prochaine.
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