Commerzbank : amende de 1,45 million d’euros pour blanchiment d’argent

La Commerzbank doit payer des millions d’amendes en raison de lacunes dans la prévention du blanchiment d’argent. L’Autorité fédérale de surveillance financière (Bafin) a infligé des amendes d’un montant total de 1,45 million d’euros. Commerzbank AG et sa filiale en ligne Comdirect Bank, entièrement rachetée en 2020, ont violé leurs obligations de surveillance, a annoncé lundi la Bafin. “En raison d’un contrôle inadéquat, les employés ont violé les obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent en ne mettant pas à jour les données des clients à temps ou suffisamment et en prenant des mesures de sécurité internes inadéquates. En outre, dans trois cas, les exigences de diligence accrue n’ont pas été mises en œuvre de manière adéquate en raison de”. manquements aux obligations de surveillance.

Une porte-parole de la Commerzbank a expliqué que les ajustements de processus et les mises à jour des données nécessaires avaient déjà été entièrement achevés en 2022. Cela s’est produit dans le cadre de l’intégration de la filiale en ligne Comdirect Bank dans le groupe. En conséquence, les réglementations relatives à la vérification de la légitimité des nouveaux clients ainsi que les processus et contrôles de mise à jour des données clients chez Comdirect ont été vérifiés, ce qui a conduit à une refonte. La banque est en contact permanent et étroit avec l’autorité de surveillance compétente, a souligné la porte-parole. Bien entendu, la Commerzbank a répondu aux exigences de la Bafin.

Selon la Bafin, l’amende est juridiquement contraignante depuis le 28 mars.

AA/dpa