Credit Suisse et Svb, Fabi: impacts impossibles sur les banques italiennes
Indice de liquidité à 176%, niveau de qualité des actifs à 16,2% et niveau de rentabilité proche de 9% : nombres, coefficients et indices révèlent qu’ils sont impacts significatifs presque impossibles sur les banques italiennes des deux crises qui ont touché Silicon Valley Bank aux États-Unis et Credit Suisse en Suisse. C’est ce qu’il rapporte une recherche de Fabi, la Fédération Bancaire Italienne Autonome. Une situation de quiétude qui concerne l’ensemble du secteur bancaire européen.
L’Autorité de surveillance de l’Union européenne et les autorités financières du Vieux Continent, qui ont des réglementations plus strictes et imposent des contrôles différents et plus importants que ceux des deux pays des institutions défaillantes, ont capitalisé sur ce qui s’est passé lors de la précédente crise mondiale de 2008 et ont élargi leur travail, en demandant surtout aux banques de renforcer leur position en capital et leurs exigences de liquidité. Un sacrifice qui a duré des années mais qui porte aujourd’hui ses fruits : les établissements de crédit de la zone euro, qui entre autres ne sont pas du tout présents dans la Silicon Valley Bank, sont solides et moins exposés aux turbulences financières de ces jours-ci.
Pour bien comprendre cette solidité – poursuit l’étude Fabi – il suffit d’analyser les données relatives à septembre 2022 et qui concernent les banques les plus importantes des principaux pays européens. Global, il existe 111 établissements de crédit importants en Europe. Leur total de bilan s’élève à un bon 27 770 milliards d’euros et celui des bénéfices dépasse 92 000 milliards. En analysant en détail les quatre premières nations, l’Italie, avec 12 banques importantes, occupe la quatrième place pour le total des actifs (2 833 milliards d’euros) et les bénéfices (12 873 milliards d’euros), avec un ROE (rendement des capitaux propres) de 8,95 %, supérieur à la moyenne de l’UE.
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