Crise bancaire du Credit Suisse: le cours de l’action grimpe après le renflouement de la Banque nationale suisse et le pourboire de Robert Kiyosaki

Les banques intéressées par l’acquisition de Silicon Valley Bank et de Signature Bank doivent soumettre des offres avant le 17 mars, ont déclaré des personnes proches du dossier. Reuter.

Il s’agit de la deuxième tentative de la Federal Deposit Insurance Corp (FDIC) américaine de vendre SVB après un échec dimanche.

La FDIC vise à vendre à la fois SVB et Signature dans leur intégralité, tandis que des offres pour des parties des banques pourraient être envisagées si les ventes de l’ensemble de l’entreprise ne se produisent pas, ont déclaré deux des sources.

Seuls les soumissionnaires ayant une charte bancaire existante seront autorisés à étudier les finances des banques avant de soumettre leur offre, une mesure qui vise à donner aux prêteurs traditionnels un avantage sur les sociétés de capital-investissement, ont indiqué les deux sources.

Tout acheteur de Signature doit accepter de renoncer à toutes les activités de cryptographie de la banque, ont ajouté les deux sources.

Le chancelier Jeremy Hunt a déclaré qu’il saluait les efforts visant à accroître la liquidité du Credit Suisse, la chute du cours de son action suscitant de nouvelles craintes quant à la santé des institutions financières.

La chancelière britannique a déclaré Fois Radio: « Tout ce que je dirai, c’est bien sûr que je surveille ce qui se passe sur les marchés, le gouverneur de la Banque d’Angleterre surveille attentivement ce qui se passe ; il me tient au courant. Je pense que les nouvelles que nous avons entendues des autorités suisses dans la nuit sont les bienvenues.»

Plus tôt, M. Hunt a déclaré à Sky News qu’il suivait les développements “de très près” et a déclaré que les nouvelles des autorités suisses étaient “encourageantes”.

À 2 heures du matin lundi matin, il a filmé une vidéo pour les médias sociaux expliquant comment la crise de la Silicon Valley Bank a commencé, ce qui était fait à ce sujet et pour décourager la panique.

Les actions du Credit Suisse ont bondi de plus de 30% à l’ouverture des marchés à Zurich jeudi après s’être tournées vers la banque centrale dans le but d’apaiser les craintes concernant ses finances.

Il a été annoncé hier soir que le prêteur emprunterait jusqu’à 50 milliards de francs suisses (44 milliards de livres sterling) à la Banque nationale suisse pour renforcer ses liquidités.

Le géant bancaire en difficulté a déclaré qu’il prenait des mesures décisives pour consolider ses finances après que ses actions aient plongé de 30% mercredi.

Les craintes que l’économie mondiale ne soit frappée par une nouvelle crise bancaire ont effacé des milliards de livres de la valeur des grandes entreprises hier alors que l’incertitude croissante sur l’avenir du Credit Suisse en difficulté.

La nervosité s’est propagée sur les marchés mondiaux alors que les actions du prêteur suisse en difficulté se sont effondrées à un niveau record, entraînant le FTSE 100 de Londres en baisse de 3,8%.

Il a clôturé à 7 344 points, effaçant plus que les gains que l’indice a réalisés depuis le début de l’année. Il s’agissait d’une baisse d’un jour plus importante que le mini-budget de l’année dernière et le jour où la Russie a lancé l’invasion à grande échelle de l’Ukraine.

rapporte Alastair Jamieson.

Il y a eu un week-end frénétique de briefings ininterrompus avec les régulateurs, les législateurs, les responsables de l’administration et le président Joe Biden lui-même sur la façon de gérer la disparition de la 16e plus grande banque du pays et une institution financière incontournable pour les entrepreneurs technologiques. Au cœur du problème se trouvaient des dizaines de milliards de dollars – y compris les sociétés financières nécessaires pour faire face à la masse salariale – assis sur des comptes bancaires de la Silicon Valley qui n’étaient pas protégés par une assurance-dépôts fédérale qui ne s’élève qu’à 250 000 $.

Il fallait faire quelque chose, ont convenu les responsables fédéraux, avant que les marchés boursiers asiatiques n’ouvrent dimanche soir et que d’autres banques ne soient confrontées au potentiel de vagues de retraits paniqués lundi matin.

Voici comment cela s’est déroulé :

Les prix de l’or ont grimpé de plus de 1% pour atteindre leur plus haut niveau depuis début février, une nouvelle crise dans le secteur bancaire ayant détourné les investisseurs d’actifs apparemment plus risqués.

L’or au comptant a bondi de 1,2 % à 1 924,63 $ l’once. Les contrats à terme sur l’or américain ont gagné 1,1 % pour s’établir à 1 931,30 $.

Les prix de l’or en livres sterling ont atteint un niveau record tandis que les lingots en euros ont également atteint des sommets sans précédent l’année dernière.

«Les gens vont aux bons du Trésor américain, à l’or, à l’argent et au dollar. Ils abandonnent des actifs plus risqués comme les actions américaines et les métaux économiquement sensibles comme le cuivre, le platine et le palladium », a déclaré à Reuters Phillip Streible, stratège en chef des marchés chez Blue Line Futures à Chicago.

James Moore écrit cette semaine :

Juste ce dont nous avions besoin en ce moment : une autre crise bancaire. Mais après le bain de sang du début de semaine, un rassemblement s’est rapidement enclenché. Les banques régionales aux États-Unis – qui risquaient réellement de subir une ruée sur leurs dépôts alors que leurs rivales plus importantes profitaient d’afflux – ont trouvé un certain soutien.

Peut-être que les mordeurs d’ongles de Wall Street avaient compris que le condamné Banque de la Silicon Valley (SVB) avait une structure financière et de clientèle assez unique. Idem le prêteur Signature basé à New York, qui a fermé ses portes ce week-end. Les interventions de la Réserve fédérale américaine semblent avoir aidé à calmer les nerfs.

Le Credit Suisse prévoit d’emprunter jusqu’à 44,5 milliards de livres sterling à la banque centrale suisse dans le but d’augmenter ses liquidités et de calmer les investisseurs.

Le Credit Suisse a plongé et entraîné d’autres grands prêteurs européens à la suite de faillites bancaires aux États-Unis.

Les actions du prêteur ont chuté d’environ 30%, à environ 1,42 £, avant de récupérer une perte de 24% à 1,51 £ à la clôture de la négociation à la bourse SIX.

Au plus bas, le prix avait baissé de plus de 85% par rapport à février 2021. «Cette liquidité supplémentaire soutiendrait les activités principales et les clients du Credit Suisse alors que le Credit Suisse prend les mesures nécessaires pour créer une banque plus simple et plus ciblée, construite autour des besoins des clients.» dit la banque.

Le Credit Suisse a déclaré que l’emprunt sera effectué dans le cadre de la facilité de prêt couverte et d’une facilité de liquidité à court terme, et qu’il sera garanti par des actifs de haute qualité.

Une ruée vers une banque évoque des images de “C’est une vie merveilleuse”, avec des clients anxieux entassés au coude à coude, implorant désespérément un George Bailey harcelé de lui remettre leur argent.

L’échec de la Silicon Valley Bank la semaine dernière a provoqué la panique mais peu d’autres similitudes, se produisant plutôt sur Twitter, les babillards électroniques, les téléphones portables et les sites Web des banques.

Ce qui a rendu la faillite de la Silicon Valley Bank unique par rapport aux faillites passées de grandes banques, c’est la rapidité avec laquelle elle s’est effondrée. Mercredi dernier après-midi, la banque de 200 milliards de dollars a annoncé un plan pour lever de nouveaux capitaux ; vendredi matin, elle était insolvable et sous le contrôle du gouvernement.