Les criminels recrutent des jeunes comme «money mules» via TikTok, Snapchat et même en personne en dehors des écoles.
Une mule financière est une personne qui autorise l’utilisation de son compte bancaire pour blanchir de l’argent illégal.
Gardaí avertit ce matin les étudiants qu’ils pourraient faire face à des poursuites et jusqu’à 14 ans de prison s’ils sont reconnus coupables du crime.
Ils se retrouveraient également avec un casier judiciaire à vie les empêchant d’obtenir des visas de travail à l’étranger, et pourraient avoir des difficultés à accéder aux services financiers, y compris les prêts et les hypothèques.
les jeunes
Sur Petit déjeuner de Newstalk ce matin, Niamh Davenport, responsable de la criminalité financière de la Fédération des banques et des paiements, a déclaré que la crise du coût de la vie avait vu davantage de personnes accepter de participer au crime.
“Ils embauchent un groupe d’âge normalement entre 18 et 24 ans”, a-t-elle déclaré.
“Il y en a à peine 15 ans en fait, mais nous voyons aussi, avec la crise du coût de la vie, une cohorte de personnes plus âgées être tentées.”
Mules d’argent
Les chiffres publiés ce matin montrent que plus de 12 millions d’euros ont été transférés via des comptes de mules irlandaises au cours du premier semestre 2021.
Pendant ce temps, le nombre de comptes liés à la pratique a presque doublé pour atteindre plus de 3 000.
“Malheureusement, beaucoup de gens pensent que c’est un moyen facile de gagner de l’argent”, a déclaré Mme Davenport.
“Ils en retirent une commission – peut-être 200 € – donc ils voient cela comme une sorte de gain rapide et facile pour eux.
« Ils ne réalisent pas les conséquences de ce qu’ils font. C’est de l’argent sale qui est blanchi – ou de l’argent détenu par d’innocentes victimes de fraude.
Des médias sociaux
Mme Davenport a déclaré que les jeunes sont bien conscients qu’ils sont recrutés – et cela se produit souvent via Snapchat, TikTok ou en personne en dehors des écoles.
Elle a dit qu’il y avait de “graves conséquences” pour quiconque est pris.
“Ils peuvent être emprisonnés jusqu’à 14 ans et condamnés à une amende, mais il y a aussi, en particulier pour les jeunes, des conséquences plus durables à comprendre”, a-t-elle déclaré.
« Vous ne pourrez pas demander de visas parce que vous avez un casier judiciaire – donc si vous voulez aller aux États-Unis ou en Australie ou n’importe où comme ça.
« Vos comptes bancaires sont fermés. Vous allez avoir des difficultés à accéder aux services financiers à l’avenir ou à obtenir des prêts ou des hypothèques.
« Vos opportunités de carrière en pâtiront car vous allez devoir déclarer à nouveau que vous avez un casier judiciaire.
“Donc, évidemment, être arrêté et aller en prison est déjà assez grave, mais cela va avoir un impact sur le reste de votre vie.”
Mme Davenport a déclaré que les banques et Gardaí travaillaient efficacement ensemble pour attraper les mules financières, notant que: “tout est surveillé sur votre compte bancaire, nous le récupérons donc”.
Plus tôt ce mois-ci, 34 personnes ont été arrêtées après une enquête conjointe de la Garda et d’Interpol sur l’envoi d’e-mails frauduleux et le blanchiment d’argent.
Gardai a dit qu’une partie de l’argent était blanchis via des comptes de mule irlandais.
