Deutsche Bank : La décision sur son problème le plus embarrassant

Le 21 novembre 2023 n’a pas été un bon jour pour Deutsche Bank et son patron Christian Sewing. La raison en est une décision du régulateur financier Bafin, qui l’a ensuite publiée en février. L’autorité y critique les lacunes persistantes dans la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme et menace l’institut d’amendes s’il n’améliore pas les « systèmes de traitement des données pour le suivi des transactions » comme l’a ordonné. Dans le même temps, la Bafin a prolongé le mandat d’un représentant spécial qu’elle avait nommé.

En septembre 2018, les autorités de Bonn avaient déjà désigné le cabinet d’audit KPMG comme organisme de surveillance externe. Cette mesure est considérée comme l’une des armes les plus tranchantes de l’arsenal des superviseurs. L’autorité de contrôle n’y a recours que si une entreprise est débordée ou n’est pas disposée à remédier de sa propre initiative aux manquements signalés.

Elle l’a utilisé pour la première fois à la Deutsche Bank. Même après cinq années de traitement spécial, l’institut n’a apparemment pas encore fait suffisamment de progrès. C’était particulièrement embarrassant pour Sewing, car il avait déjà annoncé lors de sa prise de fonction en avril 2018 que la colère constante contre les autorités de surveillance devrait enfin cesser.

Bafin a récemment prolongé le mandat de la Deutsche Bank jusqu’à fin octobre de cette année. Dans d’autres entreprises, les représentants spéciaux installés entre-temps ont été révoqués après un délai beaucoup plus court.

La néobanque N26 a de nouveau perdu ses organes de surveillance, tout comme le prestataire de services de paiement Unzer. Les deux sociétés l’ont annoncé avec soulagement. Jusqu’à présent, Deutsche Bank n’a pas eu de nouvelles à ce sujet. Même interrogé, l’institut n’a pas voulu commenter et a fait référence à la Bafin, qui n’a pas non plus souhaité commenter.

Ende des KPMG-Mandats

Cependant, une décision a été prise – en faveur de Sewing. Selon les milieux financiers, le mandat de KPMG aurait effectivement expiré fin octobre.

Le patron de la Deutsche Bank a dû s’en rendre compte avec soulagement. C’est pourquoi ses experts ne peuvent pas rester les bras croisés.

Récemment encore, la directrice exécutive responsable de la Bafin, Birgit Rodolphe, a appelé les instituts à intensifier leurs efforts dans la lutte contre le blanchiment d’argent, qu’elle a qualifié de « bouée de sauvetage du crime organisé ».

Et ailleurs, la constellation particulière reste pour l’instant la même. En raison des énormes problèmes techniques liés à l’intégration de Postbank dans les systèmes informatiques de Deutsche Bank, l’autorité de surveillance a nommé un deuxième représentant l’automne dernier.

Dans l’intérêt de la protection des consommateurs, l’entreprise doit veiller à ce que les commandes des clients soient traitées dans un délai raisonnable. Même si le nombre de plaintes des personnes concernées s’est normalisé, il est toujours là. La Bafin n’a pas donné de date limite pour la fin du mandat.

Corneille Welp est correspondant commercial à Francfort. Il écrit sur La banque, Assurance et Investisseurs financiers et Poursuivre.