Disqualification de sept ans pour le directeur de la « chaîne de Ponzi » des métaux précieux – The Irish Times

L’actionnaire et directeur d’une société d’investissement dans l’or et l’argent a été interdit d’exercer un mandat d’administrateur pendant sept ans après qu’un juge a conclu qu’il présentait un danger pour les créanciers.

La Haute Cour a appris qu’un liquidateur estimait qu’Irish Gold and Silver Bullion Limited avait fraudé des clients et fonctionné comme un « stratagème de Ponzi ».

Dans une décision rendue lundi, le juge Brian O’Moore a déclaré que Nicholas Wickham n’était pas honnête avec les investisseurs de l’entreprise et que son modèle commercial impliquait des « fausses déclarations répétées » aux clients de l’entreprise sur la manière dont leurs fonds étaient utilisés, ajoutant que son comportement le rend clair qu’il présente un danger pour les créanciers.

Il a prononcé une sanction “grossière” de 14 ans. Ce montant a été réduit de moitié en raison de facteurs atténuants tels que l’acceptation par M. Wickham d’une ordonnance de disqualification et son paiement de 310 000 £ au liquidateur en règlement de la procédure, a déclaré le juge. Le tribunal a également noté que M. Wickham (61 ans) avait renversé sa politique initiale de ne pas coopérer avec le liquidateur.

L’ordonnance de disqualification, rendue en vertu de l’article 838 de la loi sur les sociétés de 2014, est venue en réponse à une demande de Miles Kirby, le liquidateur de l’entreprise, qui a une adresse à The Crescent, Monkstown, dans le sud de Co Dublin.

M. Kirby, en tant que liquidateur, a obtenu des ordonnances du tribunal en juillet 2022 pour geler les actifs de M. Wickham et d’une société qu’il possède et contrôle appelée Hamden Development Homes UK Ltd.

L’avocat de M. Kirby, Arthur Cunningham, a ensuite informé le tribunal en mai que M. Wickham avait commencé à coopérer avec le liquidateur. La procédure, demandant diverses ordonnances, y compris un jugement de 1 million d’euros contre M. Wickham et Hamden, s’est réglée, a-t-il déclaré. Toutes les ordonnances judiciaires antérieures ont été levées.

Le juge O’Moore a déclaré dans son jugement que les enquêtes du liquidateur avaient révélé que M. Wickham avait mis en commun les fonds des clients, qui auraient dû être utilisés pour acheter des métaux précieux en tant qu’investissements, avec l’argent de la société. Cette mise en commun a permis à M. Wickham d’exploiter ce que M. Kirby a décrit comme un stratagème de Ponzi sur plusieurs années.

Au moment où M. Kirby a été nommé, il n’y avait pas de stock de métal et le compte bancaire de la société contenait 3 900 €. Le déficit de l’entreprise était de 1 million d’euros, a déclaré le juge.

Le juge O’Moore a souligné les « livres et registres entièrement inadéquats » de la société, la dissimulation du déficit de la société et le détournement des fonds de la société à des fins inappropriées. Celles-ci, a-t-il dit, étaient des raisons suffisantes pour justifier l’imposition d’une période de disqualification à M. Wickham.

Le juge O’Moore a déclaré que le paiement de 310 000 £ par M. Wickham au liquidateur, dans le cadre du règlement, était “important” mais “néanmoins insuffisant”, compte tenu du déficit de la société et du coût de la procédure judiciaire.

M. Wickham a été “légèrement vexé” de prétendre qu’il avait volontairement transmis tous ses actifs au liquidateur lorsque le règlement de la réclamation est intervenu après six mois de litige fortement poursuivi par M. Kirby, a ajouté le juge.

Il a noté que M. Wickham avait déclaré son intention de créer une nouvelle entreprise et n’exprimait aucun regret pour ses actions.

“Au lieu de cela, l’idée maîtresse de la soumission de M. Wickham est qu’il se retrouve dans une position très difficile à la suite de la découverte de sa malhonnêteté, et que sa capacité à soutenir son fils à l’université” sera affectée “.”

Le juge n’avait aucune preuve de l’effet que la perte d’argent a eu sur les investisseurs, mais il se pourrait que certains, comme ceux qui ont perdu leurs économies, soient désormais confrontés à “de véritables difficultés à cause du comportement de M. Wickham”.

Son comportement le place dans la catégorie des « cas particulièrement graves » justifiant l’examen d’une période d’interdiction supérieure à 10 ans.

Comme les créanciers sont en fin de compte plus intéressés à réduire leurs pertes, le retour d’une certaine somme d’argent au liquidateur devrait réduire la période d’exclusion globale. Le juge a prononcé une disqualification de sept ans.