Une banque peut-elle refuser un crédit fondé sur la réglementation contre le blanchiment d’argent à une personne qui est cliente depuis des années, mais qui dépend principalement des espèces pour son chiffre d’affaires ? Cette question fait l’objet d’une procédure sommaire qu’un ferrailleur a intentée contre Rabobank.
Le négociant en métaux souhaitait reprendre une marina à Maastricht pour 2,5 millions d’euros et a déposé une demande de prêt auprès de Rabobank – qui a été initialement approuvée, écrit le DF. Mais après une enquête pour blanchiment d’argent, la banque a retiré son approbation, exactement un jour avant le transfert en janvier. Parce que le nom du commerçant figurait également dans cette enquête, ce qui constituait un « signal d’alarme » pour la banque qui avait cet homme dans ses livres sans aucun problème depuis vingt ans.
22 millions payés en cash
Le commerçant souhaite désormais recourir à une procédure sommaire pour faire valoir que le crédit est accordé. La semaine dernière, le juge n’a pas compris pourquoi Rabobank s’était retirée. Un employé de banque ne peut pas dire quelque chose de plus concret que « il y a eu des signaux ». Le négociant a acheté l’année dernière pour 32 millions d’euros de ferraille, dont 22 millions payés en espèces. La banque estime que l’entreprise doit d’abord limiter les flux de trésorerie au minimum avant de parvenir à un accord pour le financement de la marina.
Selon l’homme, l’entreprise essaie de passer aux paiements sans numéraire, mais de nombreux clients n’aiment pas cela. Il semble pouvoir compter sur la compréhension du juge : « Vous connaissiez cette entreprise depuis des années. Qu’y avait-il de nouveau dans ce flux de trésorerie ?’, a-t-il demandé en vain à la banque. Le verdict sera annoncé dans deux semaines.
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2024-03-05 04:06:31
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