2024-11-08 15:59:00
Jusqu’à récemment, les ELTIF étaient associés à d’importants obstacles à l’investissement pour les investisseurs. Par exemple, les investisseurs devaient disposer d’un portefeuille d’actifs de 100 000 euros et réaliser un investissement minimum de 10 000 euros.
Nous avons discuté avec Robin Binder, directeur général de la plateforme d’investissement Nao et ancien directeur d’un family office, de ce que sont exactement les ELTIF, des opportunités qu’ils offrent et de la manière dont les investisseurs peuvent désormais investir.
Binder donne sept conseils spécifiques aux investisseurs qui souhaitent investir dans les ELTIF.
La plupart des investisseurs connaissent les fonds d’actions, les fonds obligataires et les fonds négociés en bourse (ETF). Beaucoup de gens ressentent le contraire avec les ELTIF. Des fonds qui reçoivent désormais une nouvelle couche de peinture réglementaire. Alors que les investissements dans les ELTIF étaient auparavant réservés aux personnes fortunées, les investisseurs privés peuvent désormais également y investir leur argent.
Ce que les investisseurs en attendent : un rendement élevé et une plus grande diversification, c’est-à-dire une répartition plus large du portefeuille. Mais plus de rendement signifie aussi plus de risques. Nous avons discuté avec Robin Binder, directeur général de la plateforme d’investissement Nao, de ce que vous devez savoir et de ce à quoi vous devez généralement prêter attention.
ELTIF – qu’est-ce que c’est ?
L’abréviation ELTIF signifie « Fonds Européens d’Investissement à Long Terme ». Comme son nom l’indique, l’argent des investisseurs est investi dans des projets à long terme en Europe. « Les ELTIF existent depuis 2015 », explique Binder. Les fonds ont été introduits par l’Union européenne pour promouvoir l’économie réelle. Concrètement, l’argent provenant des fonds est reversé à des entreprises et à des projets importants pour la société. Il s’agit notamment des routes, des ponts, des réseaux énergétiques, des parcs éoliens et des sociétés non cotées.
Les obstacles financiers des ELTIF
Le problème : le premier cadre réglementaire pour les ELTIF comportait plusieurs obstacles. «C’était voué à l’échec», déclare Binder. Le volume d’investissement minimum était de 10 000 euros. Les investisseurs devaient également justifier d’un patrimoine de 100 000 euros. Ces deux critères constituaient un critère d’élimination pour de nombreux investisseurs. « Depuis 2015, moins de 100 ELTIF ont été mis sur le marché », explique Binder.
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Les ELTIF s’ouvrent aux investisseurs privés
Le nouveau cadre réglementaire devrait désormais changer cela. «L’essentiel est que ni le montant minimum d’investissement ni la fortune minimale du portefeuille ne s’appliquent plus», explique Binder. Les gestionnaires d’actifs pourraient désormais créer un ELTIF et permettre aux investisseurs privés d’investir à partir d’un seul euro. Même si aucun fournisseur ne mettrait en œuvre cela, cela serait possible d’un seul point de vue réglementaire.
En outre, les gestionnaires de fortune peuvent désormais racheter leurs actions avant la fin de la durée du fonds. Cela signifie que les investisseurs ne doivent pas s’engager sur la totalité de la durée – comme c’était le cas auparavant – mais peuvent également vendre leurs actions trimestriellement ou annuellement, selon le fournisseur. «Mais il existe encore des fonds pour les investisseurs à long terme», explique Binder. En moyenne, l’argent est bloqué pendant environ sept ans.
Voilà à quel point les ELTIF sont chers
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