Examen de l’assurance familiale américaine

Les critiques d’American Family Insurance montrent qu’il s’agit d’un assureur réputé avec près de 100 ans d’expérience dans la fourniture d’assurance automobile aux conducteurs. La société, souvent connue sous le nom d’AmFam, se classe parmi les 10 plus grandes compagnies d’assurance automobile du pays, selon le Association nationale des commissaires aux assurances (NAIC).

Ce guide détaillé examinera les avis sur American Family Insurance, ainsi que la réputation, la disponibilité, les coûts et les services de l’entreprise. Nous, à l’équipe des revues de Home Media, le comparerons ensuite avec les meilleure assurance auto entreprises pour voir comment cela se mesure.

American Family Insurance est la neuvième plus grande compagnie d’assurance automobile aux États-Unis. Elle a été fondée en 1927 à Madison, dans le Wisconsin, sous le nom de Farmers Mutual Automobile Insurance Company. American Family Insurance opère actuellement dans 19 États.

Selon la NAIC, American Family Insurance a souscrit plus de 5,4 milliards de dollars de primes d’assurance automobile directe en 2021 et détenait 2,1 % de la part de marché globale du pays.

AM Best offre à l’entreprise une Une évaluation pour la solidité financière, montrant la capacité de l’assureur à payer les sinistres. AmFam détient également un Une évaluation du BBB.

Nos estimations de coûts pour les polices d’assurance automobile American Family montrent que les conducteurs mariés de 35 ans avec un bon dossier de conduite et un bon crédit paient en moyenne 1 537 $ annuellement pour une couverture complète. C’est environ 11 % de moins que la moyenne nationale, qui est 1 730 $ par année pour une politique de couverture complète.

Le tableau ci-dessous montre les estimations des coûts annuels moyens par État pour American Family Insurance. Il est important de noter qu’il ne s’agit que d’estimations et qu’elles ne doivent pas être utilisées comme une attente de ce que vous paierez pour la couverture.

Les examens d’American Family Insurance montrent que l’entreprise a des tarifs relativement raisonnables pour les conducteurs à haut risque et les conducteurs avec des DUI récents. Votre prime d’assurance auto dépendra d’un certain nombre de facteurs, notamment ceux-ci :

• Âge
• Le genre
• État civil
• Emplacement
• Dossier de conduite
• Histoire de credit
• Véhicule

Réductions sur l’assurance familiale américaine

Bien que le coût de votre police varie, les avis d’American Family Insurance montrent que les clients sont satisfaits de la grande variété de remises de l’entreprise.

Voici un aperçu rabais d’assurance automobile American Family propose :

Les revues d’American Family Insurance montrent que ce sont les six options de couverture les plus courantes de l’entreprise :

Les assurés peuvent également souscrire les produits d’assurance suivants :

• Gap assurance: Optionnel couverture des lacunes aide à payer la différence entre ce que vous devez et ce que vaut votre voiture si votre véhicule est détruit dans un accident.
• Couverture de remboursement de voiture de location: American Family Insurance offre cette couverture pour vous aider à payer une voiture de location pendant que votre véhicule est au magasin après un accident couvert.
• Couverture du service routier d’urgence: Cela comprend le remorquage, les sauts de batterie, l’entretien des pneus, la livraison d’essence et d’huile, les serruriers et les réparations routières.
• Assurance décès et mutilation accidentels: Cette option aide à payer en cas de décès ou de certaines blessures résultant d’un accident de voiture, peu importe qui est en faute.

American Family Insurance offre également un accès gratuit à l’une de ses applications mobiles, KnowYourDrive. Il s’agit d’un programme d’assurance automobile basé sur l’utilisation qui offre jusqu’à 20 % de réduction en fonction de la sécurité de votre conduite. Lorsque vous vous inscrivez, vous pouvez également recevoir une offre de lancement de 10 %.

Les critiques d’American Family Insurance montrent une satisfaction moyenne parmi ses clients. La société s’est classée sixième pour la satisfaction de la clientèle parmi les assureurs de taille moyenne dans le Étude JD Power 2022 sur les achats d’assurance aux États-Unis℠, correspondant à la moyenne du segment de 855 sur 1 000 points.

Alors que les critiques d’American Family Insurance parlent positivement de son processus de réclamation, on ne peut pas en dire autant dans tous les domaines. Le fournisseur détient un Évaluation client 1,1 étoile sur 5,0 sur le site Web de BBB, avec 153 plaintes fermées au cours des trois dernières années. Les critiques d’American Family Insurance sur Trustpilot lui donnent un Évaluation de 2,8 étoiles sur 5,0. Bien que ces notes puissent sembler faibles, il est normal qu’une entreprise de cette taille ait des critiques négatives.

Les critiques positives d’American Family Insurance louent l’entreprise pour sa couverture abordable et son excellente expérience client. Les avis négatifs mettent en évidence les problèmes liés aux réclamations refusées et à un processus de paiement incohérent.

Notre équipe d’examen a contacté American Family Insurance pour un commentaire sur ses critiques négatives, mais n’a pas reçu de réponse.

Nous attribuons à American Family Insurance une note de 8,5 sur 10,0. Le fournisseur d’assurance automobile propose de nombreuses réductions et des ajouts potentiels, mais la couverture n’est disponible que dans 19 États et les avis des clients sont mitigés. Dans l’ensemble, nous vous recommandons d’examiner d’autres options.

En plus de l’assurance auto, American Family Insurance propose :

• Assurance habitation
• Assurance locataire
• Assurance entreprise
• Assurance propriétaire
• Assurance-vie
• Surveillance du crédit
• Assurance vol d’identité
• Assurance santé
• Assurance voyage
• Assurance parapluie

*Les notes sont déterminées par notre équipe de révision éditoriale. En savoir plus sur notre méthodologie de notation ci-dessous.

Autres options d’assurance automobile

Les critiques d’American Family Insurance montrent qu’il s’agit d’un assureur réputé, mais c’est loin d’être votre seule option. Vous devriez envisager d’obtenir devis d’assurance auto auprès d’autres fournisseurs réputés avant de prendre une décision finale.

Geico : abordable pour la plupart des conducteurs

Geico est le deuxième fournisseur d’assurance automobile du secteur. Selon la NAIC, l’assureur détenait 14,3 % de part de marché en 2021 et a souscrit plus de 37,4 milliards de dollars de primes d’assurance. La société propose six options de couverture standard, ainsi que des modules complémentaires tels que l’assistance routière d’urgence, le remboursement de la voiture de location, assurance covoiturage et une assurance panne mécanique. Geico a un Classement A+ du BBB et un Note de solidité financière A++ de AM Best.

Lire la suite: Examen de l’assurance Geico

Progressif : tarifs réduits pour les conducteurs à haut risque

Progressive est le troisième plus grand assureur automobile du pays. La société a souscrit plus de 35 milliards de dollars de primes d’assurance automobile en 2021, selon la NAIC, et détenait 13,7 % de part de marché. Progressive propose six types de couverture standard en plus de la couverture facultative, y compris le remboursement de prêt/bail, assistance routière et la valeur des pièces et de l’équipement personnalisés. L’assureur offre également plusieurs opportunités de rabais pour les conducteurs et a des cotes élevées d’experts, y compris un Note de solidité financière A+ de AM Best.

Lire la suite: Révision d’assurance progressive

Examen de l’assurance familiale américaine : FAQ

Vous trouverez ci-dessous des questions fréquemment posées sur l’assurance familiale américaine :

Parce que les consommateurs comptent sur nous pour fournir des informations objectives et précises, nous avons créé un système de notation complet pour formuler notre classement des meilleures compagnies d’assurance automobile. Nous avons collecté des données sur des dizaines de fournisseurs d’assurance automobile pour noter les entreprises sur un large éventail de facteurs de classement. Le résultat final était une note globale pour chaque fournisseur, avec les assureurs qui ont marqué le plus de points en tête de liste.

Voici les facteurs pris en compte par nos évaluations :

• Coût (30 % du score total): Les estimations de taux d’assurance automobile générées par Quadrant Information Services et les opportunités de réduction ont toutes deux été prises en considération.
• Couverture (30 % du score total): Les entreprises qui offrent une variété de choix de couverture d’assurance sont plus susceptibles de répondre aux besoins des consommateurs.
• Réputation (15 % du score total): Notre équipe de recherche a pris en compte la part de marché, les évaluations des experts de l’industrie et les années d’activité pour attribuer ce score.
• Disponibilité (10 % de la note totale): Les compagnies d’assurance automobile avec une plus grande disponibilité de l’État et peu de critères d’admissibilité ont obtenu les meilleurs résultats dans cette catégorie.
• Expérience client (15 % du score total): Ce score est basé sur le volume de plaintes signalées par la NAIC et les taux de satisfaction des clients signalés par JD Power. Nous avons également pris en compte la réactivité, la convivialité et la serviabilité de l’équipe du service client de chaque compagnie d’assurance sur la base de notre propre analyse des clients.

*Données exactes au moment de la publication.