Financement Solaris : une mauvaise affaire pour les anciens investisseurs ?

Tout le monde n’a pas encore accepté l’accord. Des initiés rapportent au Manager Magazin que SBI est sur le point de reprendre la majorité de Solaris – et que les investisseurs existants devront accepter une dévaluation drastique.

La semaine dernière, cela a été annoncé : Solaris recevra très probablement un financement supplémentaire, essentiel à l’existence de la fintech. Il a également été annoncé que la société d’investissement japonaise SBI se taillerait la part du lion et deviendrait ainsi le principal actionnaire. Maintenant, il y a des nouvelles.

Rapports du magazine Manager citant un initié : Après le tour de table de 100 millions d’euros, les Japonais détiendraient 80 pour cent des actions. Il y aurait une toute nouvelle structure de propriété et éventuellement une nouvelle direction d’entreprise. Et si l’entreprise devait être dévaluée, les investisseurs existants perdraient beaucoup d’argent. Tout est toujours au subjonctif, car toutes les personnes impliquées n’ont pas encore accepté l’accord.

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Achèvement prévu pour janvier

C’est pourquoi le porte-parole de Solaris Bank n’a pas encore voulu parler de « l’achèvement » du cycle de financement. Mais il ressentait déjà un certain soulagement la semaine dernière. “Solaris a franchi une étape importante dans son processus de financement”, indique le communiqué officiel de l’entreprise, envoyé à tous les salariés la veille de Noël. Il s’est également dit convaincu que le « concept de financement coordonné devrait être approuvé en janvier 2025 ».

Les experts du secteur soupçonnent depuis longtemps que l’ancienne licorne fintech ne vaut plus un milliard. Selon Manager Magazin, ils tablent désormais sur une valorisation de l’ordre du million à trois chiffres. Cette dévaluation frappe particulièrement durement les anciens investisseurs de la fintech.

Les difficultés durent depuis un bon moment déjà. Solaris est sous pression pour disposer de plus de capitaux propres en raison de l’augmentation des dépôts des clients et des exigences réglementaires. Après un audit spécial de la Bafin, des déficiences dans la gestion des risques et l’organisation de l’entreprise ont été identifiées et ont dû être corrigées de manière coûteuse. Le projet de rachat de la société britannique Contis n’a pas abouti. La filiale a été fermée et tous les salariés licenciés à l’automne 2024.

Restructurations et licenciements en 2024

Avec cela et avec des licenciements en Allemagne, l’entreprise a tenté de contrecarrer les goulots d’étranglement financiers : fin septembre, le PDG Carsten Höltkemeyer a annoncé lors d’une réunion d’entreprise que l’entreprise licenciait environ 270 des 700 employés dans le cadre de vastes mesures de restructuration. . La plupart d’entre eux se trouvent dans la filiale Contis. Le PDG Carsten Höltkemeyer a évoqué une « décision difficile » dans un communiqué.

Solaris a été lancé en 2015 et est considéré comme une licorne depuis 2021. Solaris agit principalement en tant que fournisseur de services pour d’autres entreprises en mettant à disposition son infrastructure et sa licence bancaire pour proposer des produits financiers tels que des cartes de crédit ou des prêts. Solaris a touché à de nombreux domaines de la fintech au fil des ans, a été actif dans la conservation de crypto-monnaies et, outre les prêts et les paiements échelonnés, a également permis aux clients de ses sociétés partenaires d’échanger des actions, des ETF et des fonds. Selon ses propres informations, Solaris est la première plateforme financière intégrée d’Europe.

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