La FCA s’est concentrée sur les risques suivants dans le secteur des fonds, que les prestataires de services doivent identifier et atténuer.
Dans la chère lettre du PDG, la FCA affirme qu’ils se concentreront sur la surveillance des fonds de fonds, la conformité et la mise en œuvre des règles existantes et des conseils sur la résilience opérationnelle de la construction. Selon les exigences existantes de la FCA, les fournisseurs de services de fonds autorisés doivent avoir effectué la cartographie et les tests d’ici le 31 mars 2025 pour assurer qu’ils peuvent rester dans les tolérances d’impact pour chaque service commercial important dans des scénarios graves mais plausibles.
Au sein des prestataires de services de fonds autorisés, la FCA recherche des preuves d’un déploiement rapide des plans de gestion des incidents; la hiérarchisation des services commerciaux importants pour réduire l’impact opérationnel et client; Cartographie détaillée de la délégation par les prestataires de services de fonds afin de comprendre les expositions sous-jacentes aux mêmes fournisseurs; et les processus en place pour une communication claire avec la FCA si nécessaire.
La FCA déclare que certains des mesures de cyber-résilience et de sécurité sous-optimales du fournisseur de services de fonds présentent des risques dans le secteur des fonds. La FCA note qu’il continuera de se concentrer sur cela comme une menace, notamment (i) dans quelle mesure les entreprises gèrent efficacement les vulnérabilités critiques; (ii) détection des menaces; (iii) recouvrement commercial; (iv) Communication des parties prenantes; et (v) les efforts de correction pour renforcer la résilience.
La lettre est claire que les prestataires de services de fonds devraient s’assurer que leurs organes directeurs sont fournis non seulement avec un rapport d’efficacité des contrôles, mais également une évaluation des cyber-risques présents.
Fund des fournisseurs de services Naturellement (en raison des niveaux d’expertise pertinents requis) déléguer des rôles spécifiques à des tiers. Dans sa lettre, la FCA a exprimé son inquiétude que les incidents opérationnels impliquant des tiers restent fréquents. En cas de surveillance inadéquate, la probabilité de tels incidents augmente.
La FCA prévoit d’évaluer la surveillance des fournisseurs de services de fonds, non seulement de leurs délégués, mais aussi des délégués de ces délégués, y compris les relations et la gestion clés des fournisseurs de matériaux.
La FCA s’attend à ce que les entreprises disposent de processus efficaces pour identifier, gérer, surveiller et signaler les risques tiers, et effectuer une évaluation et la cartographie des fournisseurs tiers.
Dans sa lettre, la FCA a noté qu’avec les progrès technologiques (tels que l’automatisation, l’intelligence artificielle et la technologie du grand livre distribué) et les développements réglementaires (tels que les changements de cycle de règlement), les fournisseurs de services de fonds doivent s’assurer qu’ils gèrent les changements de manière appropriée dans l’ordre dans l’ordre dans l’ordre dans l’ordre dans l’ordre de manière appropriée dans l’ordre de manière appropriée dans l’ordre dans l’ordre de manière appropriée dans l’ordre de manière appropriée dans l’ordre dans l’ordre de manière appropriée dans l’ordre) pour maintenir l’intégrité du marché.
La FCA évaluera une sélection de fournisseurs de services de fonds pour examiner leurs cadres de gestion du changement, qui consiste à examiner leur approche globale et leur méthodologie, y compris les tests, pour comprendre comment les résultats des clients et des consommateurs ont été pris en compte.
La FCA a publié des conseils détaillant des domaines clés qui contribuent à une gestion réussie du changement. De plus, si des initiatives importantes de l’entreprise ou des changements de stratégie sont envisagés, les prestataires de services de fonds sont encouragés à engager un dialogue précoce avec la FCA.
La FCA s’attend à ce que les prestataires de services financés soient en place des procédures efficaces pour détecter, prévenir et dissuader la criminalité financière, ce qui devrait être approprié et proportionné. La haute direction chez les prestataires devrait assumer la responsabilité claire de la gestion et de la lutte contre ces risques. Les entreprises devraient avoir des processus d’audit et de conformité internes robustes qui testent les défenses de l’entreprise contre des menaces spécifiques sur la criminalité financière.
La FCA a identifié une lacune dans les attentes sur le rôle des dépositaires et a noté que, à son avis, les dépôt «ont souvent démontré une approche moins que proactive» de leur surveillance, de leur identification des risques et de leurs processus d’escalade en relation avec les fonds et les FAI. La FCA clarifiera ses règles et les attentes des dépositaires.
Dans sa lettre, la FCA note qu’il s’attend à ce que les dépôt agissent de manière plus proactive dans l’intérêt des investisseurs de fonds. Ils devraient fournir une surveillance efficace et indépendante des opérations et des fonds AIFMS et les fonds d’adhésion aux règles de la FCA. La FCA rappelle également aux dépositaires qu’ils devraient avoir des processus en place pour s’assurer qu’ils reçoivent les informations nécessaires pour exercer leurs fonctions.
La protection des actifs des clients est une priorité réglementaire énoncée dans le plan d’affaires en 2024/5 de la FCA. La FCA a identifié des faiblesses dans les domaines importants au sein des prestataires de services de fonds, y compris les livres et les dossiers et la dépendance à l’infrastructure informatique héritée, qui est en fin de vie et comprend des niveaux élevés de traitement manuel et de contrôles. La FCA a noté qu’elle continuera d’identifier les faiblesses et d’utiliser des pouvoirs d’intervention formels si nécessaire.
Plats à emporter
La lettre «Dear PDG» de la FCA pour financer les prestataires de services est à la fois un avertissement et un plaidoyer pour les fournisseurs de services de fonds pour faire tout ce qu’ils peuvent pour atténuer les risques identifiés par la FCA.
Les fournisseurs de services de fonds autorisés par la FCA doivent s’attendre à ce que la FCA leur écrive plus tard dans 2025 pour demander leur propre évaluation de leurs progrès dans l’atténuation des risques identifiés par la FCA dans la lettre de la FCA.
Il est important de noter que les gestionnaires de fonds devraient, dans le cadre de leur diligence raisonnable concernant la nomination des prestataires de services de fonds (indépendamment du fait que le fournisseur de services soit au Royaume-Uni ou est basé à offshore), explorer comment les risques identifiés par la FCA sont atténués .
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