Gestion de fortune avec fonds : Attention à un mauvais achat

Les brochures publicitaires des banques promettent beaucoup, mais souvent elles ne tiennent pas leurs promesses et ignorent certains risques pour les investisseurs. L’analyse d’un produit de fonds le montre à titre d’exemple.

FPresque toutes les banques ou caisses d’épargne proposent à leurs clients une gestion d’actifs avec des fonds. Ils constituent une combinaison de fonds d’actions et d’obligations pour le client et modifient également la pondération plus souvent, en fonction de la façon dont ils évaluent les perspectives du marché.

Ces dépôts sont disponibles en différentes versions. On les appelle par exemple « stabilité » pour les portefeuilles destinés à offrir une grande sécurité avec des rendements faibles, « balance » pour un portefeuille équilibré axé sur la sécurité et le profit, « opportunité » pour les investisseurs qui, avant tout, vouloir réaliser des profits élevés, c’est prendre des risques plus élevés. Les variantes se distinguent par les différentes proportions de fonds obligataires et d’actions dans le portefeuille global.