Groupe M. Cooper — Wikipédia

2024-09-06 00:13:09

Société américaine de prêts hypothécaires et de services financiers

Groupe M. Cooper Inc.anciennement Société de portefeuille WMI.est un prêteur immobilier dont le siège social se trouve dans la région de Dallas, au Texas. Mr. Cooper Group est spécialisé dans les prêts hypothécaires résidentiels, le refinancement hypothécaire, les prêts immobiliers et le refinancement de prêts immobiliers[1] Il s’agit de l’un des plus grands prestataires de services hypothécaires aux États-Unis, avec un portefeuille de services d’environ 937 milliards de dollars et plus de 4,3 millions de clients.[2]

Société de portefeuille WMI

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La WMI Holdings Corporation a été constituée sous le nom de Washington National Building Loan and Investment Association le 25 septembre 1889, après que le grand incendie de Seattle ait détruit 49 hectares du quartier central des affaires de Seattle. La société nouvellement créée a accordé son premier prêt hypothécaire sur la côte ouest le 10 février 1890. Elle a changé de nom pour devenir Washington Savings and Loan Association le 25 juin 1908. Le 12 septembre 1917, elle opérait sous le nom de Washington Mutual Savings Bank.[3]

Au milieu de l’année 2008, WaMu a connu une ruée massive au cours de laquelle les clients ont retiré 16,7 milliards de dollars de leurs dépôts en dix jours. Dans la nuit du 25 septembre, l’Office of Thrift Supervision a saisi la WaMu Bank et l’a placée sous la tutelle de la FDIC. La FDIC a ensuite vendu la plupart des actifs de la WaMu Bank, y compris le réseau de succursales.[4]

Le 26 septembre 2008, WaMu, Inc. et sa filiale restante, WMI Investment Corp., ont déposé leur bilan en vertu du chapitre 11 et, après sept plans de réorganisation, la société est finalement sortie du chapitre 11 en tant que WMI Holdings Corporation le mois suivant.[5] En 2018, WMI Holdings Corporation a fusionné avec Nationstar pour former Mr. Cooper.[6]

Nationstar a été fondée à Denver, dans le Colorado, en 1994 sous le nom de Nova Credit Corporation. En 1997, la société a déménagé à Dallas, au Texas, où le constructeur de maisons Centex Homes a créé Nova Credit Corporation en tant que prêteur interne pour les nouvelles constructions et a changé le nom de la société en Centex Credit Corporation. En 2001, Centex Credit Corporation a fusionné avec Centex Home Equity Company et a fonctionné comme initiateur et gestionnaire de prêts hypothécaires à risque pour Centex jusqu’en 2005.

En 2005, Centex Homes a décidé de se retirer des activités non liées à la construction de logements, notamment des activités de prêts hypothécaires. Fortress Investment Group a acquis Centex Home Equity et l’a rebaptisée Nationstar Mortgage en 2006.[7][8]

En mars 2012, Nationstar Mortgage Holdings, Inc. est devenue publique avec une offre publique initiale à la Bourse de New York.[9]

Nationstar Mortgages, LLC, est un prêteur et un gestionnaire de prêts hypothécaires destiné aux consommateurs qui opère sous la marque de service « Mr. Cooper ».[10] En août 2017, Nationstar Mortgages, LLC, a annoncé qu’elle changeait de nom pour devenir Mr. Cooper après avoir publié son pire rapport financier à ce jour.[11] La société a déclaré que le changement de nom visait à « personnaliser l’expérience hypothécaire ».[12] En 2018, Nationstar et WMI Holdings Corporation (WMIH), le successeur de la défunte Washington Mutual, ont fusionné. En conséquence, Nationstar a été radiée de la Bourse de New York et WMIH a changé de nom pour devenir Mr. Cooper Group.[13]

En 2020, M. Cooper a émis plus de 146 000 prêts hypothécaires d’une valeur totale de plus de 36 milliards de dollars.[14]

En 2018, M. Cooper a versé des millions de dollars en règlements à New York et en Californie en raison de diverses violations des lois bancaires de l’État.[15]

En 2020, M. Cooper a accepté un règlement de 91 millions de dollars avec le CFPB, les 50 États et trois territoires américains, pour mauvaise gestion des saisies immobilières et des paiements des emprunteurs.[16] Plus de 74 millions de dollars du règlement ont été reversés aux consommateurs dont les maisons ont été saisies alors qu’ils attendaient l’approbation de leurs modifications de prêt et aux consommateurs dont les mensualités ont été augmentées sans préavis ni consentement.[16]

Le 31 octobre 2023, M. Cooper a été l’objet d’une cyberattaque qui a contraint l’entreprise à suspendre ses services en ligne pendant quatre jours, du 1er au 5 novembre 2023.[17] L’entreprise a promis de veiller à ce que les clients ne soient pas soumis à des frais de retard, à des pénalités ou à des baisses de leur cote de crédit en raison de la panne de service.[18] Le 9 novembre 2023, M. Cooper a confirmé que les données des clients avaient été compromises lors de la violation, mais n’a pas révélé dans quelle mesure.[19] Le 15 décembre 2023, M. Cooper a confirmé dans un avis réglementaire auprès de l’État du Maine que les données de 14 690 284 clients ont été exposées, notamment les noms, adresses, numéros de téléphone, numéros de sécurité sociale, dates de naissance et numéros de compte bancaire.[20]

1. ^ « Mr Cooper Group Inc : Présentation ». Données mondiales30 août 2024. Récupéré 30 août, 2024.
2. ^ Revell, Éric (2023-11-08). « Une cyberattaque contre un important assureur hypothécaire prive ses clients d’options de paiement en ligne ». FOXEntreprise. Récupéré 09/11/2023.
3. ^ “Washington Mutuelle (WaMu)”. www.historylink.org. Récupéré 31/08/2024.
4. ^ Dash, Éric; Sorkin, Andrew Ross (2008-09-25). « Le gouvernement saisit WaMu et vend certains actifs ». Le New York Times. ISSN 0362-4331. Récupéré 31/08/2024.
5. ^ « Washington Mutual Bank (y compris sa filiale Washington Mutual Bank FSB) | FDIC ». www.fdic.gov. Récupéré 31/08/2024.
6. ^ Lane, Ben. « Rencontrez le groupe M. Cooper : Nationstar finalise sa fusion avec la société mère de Washington Mutual, WMIH ». HousingWire. Récupéré 31/08/2024.
7. ^ « MortgageDaily.com : Un prêteur subprime change de mains – Fortress Investment va acquérir Centex Home Equity ». Archivé de l’original le 04/06/2021. Récupéré 04/06/2021.
8. ^ « Centex Home Equity devient Nationstar Mortgage LLC ». Archivé de l’original le 21 février 2013.
9. ^ “Aperçu”.
10. ^ « Hypothèque Nationstar LLC ». Accès des consommateurs à la NMLSSystème national de délivrance de licences multi-États. 9 novembre 2023. Récupéré 9 novembre 2023.
11. ^ « Nationstar enregistre une perte nette de 20 millions de dollars, mais les nouvelles sont meilleures qu’il n’y paraît ». 3 août 2017.
12. ^ « C’est officiel : Nationstar deviendra Mr. Cooper en août 2017 ». 2 mai 2017.
13. ^ Lane, Ben (01/08/2018). « Rencontrez le groupe M. Cooper : Nationstar finalise sa fusion avec la société mère de Washington Mutual, WMIH ». HousingWire. Récupéré 17/08/2024.
14. ^ « Hypothèque Nationstar (M. Cooper) ». Récupéré 2 décembre, 2021.
15. ^ « Nationstar (alias M. Cooper) parvient à un accord hypothécaire de 17 millions de dollars avec le NYDFS ». 11 avril 2018.
16. ^ un b Michelle Singletary (08/12/2020). « Nationstar Mortgage accepte un règlement de 91 millions de dollars pour mauvaise gestion des saisies immobilières et des paiements des emprunteurs ». Le Washington PostWashington, DC ISSN 0190-8286.OCLC 1330888409.
17. ^ Griffin, Keith (5 novembre 2023). « M. Cooper bloqué par une cyberattaque ». Professionnel national du crédit hypothécaire. Récupéré 8 novembre 2023.
18. ^ Cowley, Stacy (7 novembre 2023). « Une cyberattaque perturbe les paiements hypothécaires de millions de clients de Mr. Cooper ». Le New York Times. Récupéré 8 novembre 2023.
19. ^ Feu, Will (9 novembre 2023). « M. Cooper affirme que les données des clients ont été exposées lors d’une cyberattaque ». MarchéWatchFils de presse de Dow Jones. Récupéré 09/11/2023.
20. ^ Reed, Michelle (15 décembre 2023). « Notifications de violation de données ». Bureau du procureur général du Maine. Récupéré 30/12/2023.

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