Huit escroqueries dont les consommateurs irlandais devraient se méfier – The Irish Times

Vous souvenez-vous du bon vieux temps où les escrocs étaient stupides ? Le seul contact que nous ayons eu avec les clowns était les courriels analphabètes prétendant provenir d’enfants de despotes ou de banquiers morts offrant des sommes faramineuses en échange de nos coordonnées bancaires.

Au cours de la dernière décennie, cependant, les criminels sont devenus beaucoup plus aptes à escroquer les gens de leur argent tandis que les outils de leur métier méprisable sont maintenant plus facilement trouvés sur Internet et achetés pour des boutons qu’ils ne l’ont jamais été.

C’est pourquoi plusieurs milliers de personnes ont été victimes d’escroqueries l’année dernière, avec des centaines de personnes – y compris notre lecteur – susceptibles d’avoir déjà perdu de l’argent cette année.

Les choses empirent et plus de gens perdront de l’argent aujourd’hui, demain et tous les jours cette année. Nous ne parlons pas non plus de petite monnaie.

Selon le rapport annuel de FraudSMART, l’initiative de sensibilisation à la fraude menée par la Banking & Payments Federation Ireland (BPFI), publié à la fin de l’année dernière, les fraudeurs ont volé près de 45 millions d’euros d’escroqueries au cours du second semestre 2021, soit un bond de 37 % par rapport au même période en 2020.

Le rapport détaille comment la fraude par carte de débit et de crédit a atteint 14,5 millions d’euros en 2022, en hausse de 18,5 % par rapport à la même période 12 mois plus tôt. La majeure partie de l’augmentation est due à la fraude par carte en ligne ou à la « carte absente » lorsqu’un fraudeur utilise les informations de carte compromises de la victime pour effectuer un achat en ligne.

Il a mis en évidence la valeur croissante de la fraude par paiement électronique non autorisé (virement et prélèvement) qui, à 21,5 millions d’euros, reflète une forte augmentation de la fraude bancaire en ligne et mobile – une méthode qui voit un paiement effectué par une autre personne sans l’autorisation du titulaire du compte ou autorisation et résulte généralement de la perte, du vol ou du détournement de données de paiement sensibles.

[ Young woman’s bank account emptied because of an unfortunate coincidence ]

Le rapport a également montré comment les consommateurs ont été escroqués sur 7,6 millions d’euros par le biais de paiements push autorisés, qui ont lieu lorsqu’une victime est amenée à transférer de l’argent de son compte vers le compte d’un fraudeur, par exemple par le biais d’escroqueries amoureuses ou d’investissement.

Ce n’est pas la seule étude récente qui indique les dommages causés par les escroqueries et qui sont les plus vulnérables. Selon Permanent TSB, les moins de 45 ans sont plus susceptibles d’être victimes de fraude financière que les personnes plus âgées.

Dans une étude menée avant Noël, il a révélé que trois quarts des consommateurs avaient subi une tentative de fraude financière et que plus d’un quart (27 %) en avaient été victimes.

Le groupe des plus de 45 ans représente 52 % de la population adulte et 37 % des victimes, tandis que le groupe des plus de 65 ans représente 18 % de la population et 11 % des victimes.

Les types de fraude financière les plus courants sont le « vishing », qui implique des appels téléphoniques et des messages vocaux, le « smishing », qui implique des SMS, et le « phishing », qui implique des e-mails.

Et les arnaques continuent d’évoluer.

La semaine dernière, par exemple, nous avons reçu des courriers de deux personnes différentes qui avaient transmis la correspondance d’une société prétendant offrir l’enregistrement et la protection de la marque en échange d’une somme d’argent assez élevée.

Le courrier, tel qu’il nous a été transmis, expliquait aux personnes visées qu’un tiers avait cherché à enregistrer le nom de leur entreprise et, à moins qu’une redevance de plusieurs centaines ne soit payée dans les trois jours, la marque serait confisquée.

Nous n’avions jamais rencontré le courrier auparavant mais, instantanément, nos soupçons ont été éveillés. Tout d’abord, le caractère non sollicité du courrier et l’exigence d’argent à payer dans un laps de temps très court ont déclenché la sonnette d’alarme, tandis qu’une simple vérification de l’adresse du site Internet de l’entreprise concernée sur arnaqueur.com les faisait sonner beaucoup, beaucoup plus fort.

Ce site a pu nous dire, en quelques secondes, que « le propriétaire du site cache son identité sur WHOIS, en utilisant un service payant » et « n’a pas beaucoup de visiteurs ». Nous avons également découvert que le site n’avait pas trouvé de certificat SSL, une fonctionnalité de sécurité assez basique que tout site de commerce électronique devrait avoir, et nous avons appris que le site n’avait été mis en place que très récemment. Les critiques sur Trustpilot étaient également très accablantes.

Ces derniers temps, les coopératives de crédit ont également été utilisées comme appât par des escrocs, la Ligue irlandaise des coopératives de crédit (ILCU) émettant une alerte et avertissant que l’arnaque consiste en un fraudeur qui envoie un SMS et/ou passe un appel téléphonique en prétendant provenir d’une caisse populaire et informant le destinataire que son compte de caisse populaire a été mis en attente ou verrouillé.

Les victimes potentielles sont ensuite invitées à cliquer sur un lien vers un site Web de coopérative de crédit cloné et à entrer leurs informations personnelles pour vérifier leur compte, ou on leur demande leurs informations personnelles par téléphone.

L’ILCU a déclaré qu’elle souhaitait souligner que les coopératives de crédit ne contacteront jamais un membre individuel par téléphone, SMS ou e-mail en lui demandant de cliquer sur un lien pour vérifier son compte ou de donner les détails de son compte personnel par téléphone.

En fin de compte, aucune organisation de bonne réputation ne vous contactera jamais à l’improviste, que ce soit par e-mail ou par SMS, et vous demandera de suivre un lien pour effectuer un paiement. S’ils le font, dites simplement non.

Voici huit escroqueries courantes à surveiller

L’arnaque amoureuse : Les victimes sont ciblées en ligne et attirées dans de fausses relations par des criminels utilisant de fausses identités. Une fois la confiance établie, les voleurs frappent. On demande de l’argent aux victimes, peut-être pour que leur « nouvel amour » puisse visiter ou aider un membre malade de la famille. Parfois, leur nouvel amour a un plan pour investir au “bénéfice” de la victime.

La fausse location : Les escroqueries impliquant des propriétés locatives sont de plus en plus courantes, car les criminels exploitent la crise du logement pour amener les gens à payer des cautions pour des propriétés locatives qui n’existent pas. Ils utilisent la même propriété fictive, les mêmes noms et histoires et les mêmes images de propriétés extraites au hasard du Web lors de multiples tentatives d’escroquerie.

Usurpation d’identité de l’appelant : Les appels proviennent de numéros mobiles ou fixes irlandais contenant de terribles avertissements concernant des numéros PPS compromis et des arrestations imminentes.

L’arnaque à la fausse facture : Les criminels envoient des courriels aux entreprises et aux particuliers prétendant être un fournisseur légitime. Ces e-mails contiennent une demande à l’entreprise de modifier les détails du compte bancaire enregistrés pour le fournisseur vers un nouveau compte bancaire. Le compte est contrôlé par les criminels. Rien ne se passe pendant des semaines, voire des mois et, dans de nombreux cas, l’entreprise ne sait pas qu’elle est victime de cette escroquerie jusqu’à ce que le fournisseur légitime envoie une facture de rappel demandant le paiement.

L’arnaque du Smishing : Les messages texte proviennent de banques demandant aux gens de suivre un lien ou de soumettre des détails personnels sur la base qu’une activité suspecte a été notée sur un compte particulier.

La fausse arnaque à la livraison : Vous recevez un SMS d’une société de livraison pour vous avertir qu’une livraison a été tentée mais que vous n’étiez pas chez vous. Alternativement, un message peut atterrir avertissant que des frais de douane ont été attachés à une livraison qui est retenue jusqu’à ce que vous payiez. Le message texte sera accompagné d’un lien vers un site qui est habillé pour avoir l’air légitime, mais si des détails financiers sont entrés, les criminels peuvent rapidement accéder aux finances d’une personne et vider ses comptes.

Escroqueries aux crypto-monnaies : Les promesses de rendements importants sur les investissements cryptographiques sont de plus en plus courantes et constituent un filon riche pour les criminels.

L’arnaque des appels manqués : Vous manquez un appel d’un numéro inconnu et lorsque vous le retournez, vous tombez sur un répondeur. Vous restez en ligne pendant quelques minutes pour savoir ce qui se passe et payez des tarifs exorbitants pour cela.