Les quotas réguliers pour les actions taïwanaises sont une méthode d’investissement à long terme courante. De nombreux amis investisseurs souhaitent comprendre les performances passées des quotas réguliers. Cependant, il existe très peu de plateformes sur le marché qui proposent des backtests de quotas fixes. Vous ne savez peut-être pas que beaucoup de gens souvent utilisé La plateforme MoneyDJ calcule le taux de rendement annualisé des montants fixes réguliers, et les données sont incorrectes. Dans le même temps, cela a également amené de nombreux blogueurs financiers ou KOL à citer des données erronées, amenant indirectement les lecteurs à obtenir des informations erronées.
Par conséquent, afin d’éviter que le public ne cite des données erronées et ne promeuve le concept d’investissement indiciel à long terme,YP-Finance (YP fait référence au réseau d’investissement)La fonction de backtesting des intérêts composés pour les investissements uniques réguliers à montant fixe dans les ETF d’actions de Taiwan est fournie gratuitement. Dans cet article, je vais vous expliquer comment utiliser cette fonction et également corriger les informations incorrectes pour votre référence.
Comment utiliser l’ETF d’actions de Taiwan pour investir régulièrement un montant fixe unique et calculer les intérêts composés sur l’investissement
Quand tu viensBacktesting régulier des quotaspage, vous verrez l’écran suivant :
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Veuillez ensuite saisir les informations nécessaires suivantes pour le backtesting :
- Plage de dates (vous pouvez également cliquer sur la plage prédéfinie ci-dessus)
- Montant d’investissement unique
- Montant d’entrée fixe régulier
- ID d’action backtesté (ETF d’actions cotées à Taiwan)
Veuillez noter que ces informations de backtest incluent le réinvestissement des dividendes, qui est calculé mensuellement en rétablissant le cours de l’action.
Ensuite, nous utilisons 0050 comme exemple pour simuler l’exécution d’un quota mensuel régulier de 1 000 yuans au cours des 10 dernières années. Les résultats seront les suivants :
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- Le taux de rendement annualisé atteint 15,09 %
- Le taux de retour total est de près de 120 %
- Montant cumulé 260 000
- La volatilité annualisée est de 16,58, ce qui est assez élevé.
En plus du taux de rendement annualisé le plus important, cette fonction de backtest fournit également le MDD et la date de la plus forte baisse, et inclut bien sûr également la valeur de Sharpe et le ratio de Sortine.
Les deux graphiques ci-dessous montrent respectivement l’évolution de la tendance de l’actif et la baisse mensuelle du processus.
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Taux de rendement annualisé du 0050 au cours des 10 dernières années : 15,09 %. Vous pourriez être curieux de savoir comment une telle réalisation se classe-t-elle dans l’histoire ?
Pour ces informations, nous pouvons nous référer au site Internet sur YPPage de récompenses glissantes pour les actions de Taiwanappris.
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On constate qu’au cours de cette période de 10 ans, si vous continuez à investir régulièrement un montant fixe de 0050, le retour sur investissement sera bien plus élevé que dans la plupart des autres périodes de dix ans.
Autrement dit, c’est une très bonne nouvelle pour les investisseurs qui s’apprêtent à prendre leur retraite dans un avenir proche !
Mais pour les amis qui accumulent encore des actifs, ce n’est pas une bonne chose.risque de séquence de récompenseImpact.
Données de référence erronées
Lorsque j’ai commencé à investir, j’utilisais également la fonction régulière de calcul d’essai de montant fixe de MoneyDJ. Cependant, à cette époque, je n’avais aucune idée du taux de rendement annualisé et je ne connaissais pas la valeur correcte. Cependant, à mesure que mes connaissances augmentaient, lorsque j’ai En regardant les données présentées sur la plateforme, j’ai réalisé que quelque chose n’allait pas et que les calculs étaient erronés.
De plus, la plupart des gens ne connaissent pas la vérité, ce qui conduit à citer des informations erronées et à véhiculer de fausses idées, ce qui fait souffrir les lecteurs.
Par exemple, récemment, il y a eu un article qui parlait de : 0050 taux de rendement annualisé de 10%C’est en fait une grosse arnaqueessayant d’expliquer que les investisseurs 0050 ne peuvent pas obtenir de telles performances.
Les données citées dans cet article sont les suivantes :
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- Dates 01/07/2003 – 23/11/2023
- Le taux de rendement annualisé est de 5,76%
Ensuite, nous utilisons la plateforme de backtesting régulier des quotas d’actions de Taiwan de YP-Finance et apportons les mêmes données pour le calcul d’essai :
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Lorsque vous comparez les données entre les deux, vous constaterez que le taux de rendement total est très similaire, mais que seul le taux de rendement annualisé est très différent.
Ce que je tiens notamment à souligner, c’est que sur les 20 ans de cette fourchette d’investissement, le taux de rendement annuel de 0050 est de 10 %.
Il s’agit d’une performance à la portée de tous les investisseurs.
De plus, j’ai aussi lu récemment un article surUn montant mensuel fixe de 30 000 RMB est investi dans huit ETFLe résultat de.
Les données citées dans cet article sont les suivantes :
Capture d’écran fournie par l’auteur
À première vue, puisque la plateforme MoneyDJ est également utilisée ici pour calculer le taux de rendement annualisé, ces données posent en réalité des problèmes.
Par conséquent, j’utiliserai la fonction de backtest régulier des investissements fixes des actions de Taiwan de YP Index Investment Network pour calculer le taux de rendement annualisé dans les mêmes conditions.Les résultats sont les suivants :
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On peut voir que si vous souhaitez tester les performances passées au moyen de quotas fixes réguliers, n’utilisez pas MoneyDJ pour calculer le taux de rendement annualisé. Veuillez utiliser YP Investment Network pour fournirOutil de backtesting des quotas réguliers des ETF d’actions de Taiwanet partagez-le avec tous vos amis investisseurs autour de vous !
Conclusion du calcul d’essai des intérêts composés pour l’ETF d’actions de Taiwan, investissement unique à montant fixe régulier
Le taux de rendement annualisé est une donnée très importante. Dans cet article précédent :Que sont le TCAC, le TRI et le XIRR ?Cela explique également pourquoi les rendements annualisés devraient être utilisés pour comparer les avantages d’investissement de différents produits, mais si des données erronées sont utilisées, cela entraînera des malentendus.
Par conséquent, si vous souhaitez simuler les résultats du quota régulier d’actions de Taiwan, veuillez utiliser YP Index Investment Network pour obtenir des résultats plus précis.
Quota régulier 0050, la performance des 20 dernières années n’est plus de 5%, mais de véritables 10%, installez-le maintenantL’APP de YP-Financeessayez de calculer la performance que vous souhaitez connaître !
Cet articleNotes d’investissement et de gestion financière de la petite bourgeoisie ypReproduit avec autorisation, texte originalPublié ici
Titre original : Le taux de rendement annualisé du montant fixe régulier 0050 n’est que de 5 % ? – Réseau Investissement PJ : Bien plus que cela !
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Rédacteur en chef : Ding Zhaojiu
Éditeur de vérification : Weng Shihang