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“Dans l’ensemble, une bonne diversification par les FNB peut être observée”, commente Henke. Il y a aussi un léger surpoids dans la région des États-Unis. «Ici, l’investisseur pourrait bénéficier de la forte croissance attendue des bénéfices. Les réductions d’impôts et déréglent après la victoire électorale de Donald Trump rendent à nouveau le Wall Street intéressant cette année », explique Henke.

Mais l’Europe est également bien représentée dans le dépôt. «Les actions défensives sont représentées avec Novo Nordisk et LVMH. Avec BYD, l’investisseur s’appuie sur la supériorité chinoise dans le domaine de l’e-absorption », explique Henke.

Henke arrive à la conclusion que le portefeuille est bien diversifié. “Le quota de trésorerie est élevé et pourrait être utilisé en cas de corrections pour accéder à d’autres actions avec potentiel”, dit-il.

L’expert reconnaît ces risques

En plus d’un léger surpoids américain, Henke est à noter que l’investisseur d’Allianz et Münchener a deux compagnies d’assurance allemandes dans le dépôt. “Il y a un risque de risque de bosse ici”, dit-il. Il vendrait personnellement l’une des valeurs mentionnées.

Avec Apple, Nvidia, Alphabet et Microsoft, quatre des “Big Techs” sont également dans le dépôt. “Ces montagnes potentiels, mais risquent également”, prévient Henke. Surtout si l’une des actions mentionnées ne peut pas être fondamentalement convaincue. Dans ce cas, les titres technologiques pourraient réduire le dépôt.

En tant que solution, Henke conseille de maintenir la proportion d’actions en question. À son avis, une part individuelle devrait prendre entre un pour cent à trois pour cent dans le portefeuille – selon le risque. “Les valeurs individuelles de leur taille ne sont pas trop élevées ici”, dit-il.

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L’investisseur pourrait réduire la proportion des ETF mondiaux

De plus, l’investisseur a plusieurs positions plus petites dans le thème. Cela pourrait-il être plus logique de régler certains d’entre eux et de rejeter l’argent aux autres? “L’investisseur a un bon mélange de FNB”, explique Henke. Il s’agit notamment des sujets de la santé, de la robotique, des infrastructures, de l’eau et de la défense. “Ces zones ont un potentiel et devraient rester dans le dépôt.” Cependant, l’investisseur pourrait éventuellement réduire la position des Ishares MSCI All Country World-ETF et ainsi augmenter la pondération des ETF de sujet.

Henke remarque également qu’aucune matière première n’est représentée dans le dépôt. «Les actions de ce groupe d’actifs pourraient être intéressantes. Surtout si le prix du pétrole et de l’or devait se poursuivre. »Cependant, l’investisseur doit noter que cela est souvent, volatil et donc risqué.

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Henke a ces trois conseils

1. “Si nécessaire, vendez l’une des actions d’assurance allemandes en raison d’un risque de bosse.”
2. “Réduisez la proportion du MSCI ACWI et, si vous le souhaitez, bascule dans les ETF à thème.”
3. “Achetez des actions bon marché en cas de correction avec la position de trésorerie.”