JPMorgan Chase a commencé à poursuivre en justice des clients qui ont volé des centaines de milliers de dollars en profitant d’un problème technique qui leur permettait de déposer des chèques frauduleux, puis de retirer rapidement d’importantes sommes d’argent aux distributeurs automatiques.
Le problème de « l’argent infini » est devenu viral sur TikTok et d’autres plateformes de médias sociaux fin août, montrant des personnes déposant des chèques puis retirant immédiatement de l’argent « gratuit » avant que le chèque ne soit compensé.
Lundi, la banque a intenté des poursuites devant trois tribunaux fédéraux contre deux personnes et deux entreprises qui ont collectivement retiré près de 662 000 $.
“La fraude est un crime qui touche tout le monde et sape la confiance dans le système bancaire”, a déclaré le porte-parole de Chase, Drew Pusateri, dans un communiqué. “Nous poursuivons ces affaires et coopérons activement avec les forces de l’ordre pour nous assurer que si quelqu’un commet une fraude contre Chase et ses clients, il sera tenu pour responsable.”
Poursuites en Californie, en Floride et au Texas
Une affaire, déposée à Houston, allègue qu’un « homme masqué » a déposé un chèque de 335 000 $ sur le compte bancaire de l’accusé à un guichet automatique. L’homme a alors immédiatement commencé à retirer de l’argent – un total de 290 947,39 $ – avant que le chèque ne soit retourné comme contrefait.
Dans une poursuite intentée dans le district central de Californie, JPMorgan Chase allègue que « les 27 et 28 août 2024, un individu a déposé deux chèques frauduleux » totalisant plus de 116 063,55 $ sur le compte bancaire du défendeur, qui a ensuite rapidement transféré plus de 90 000 $. du compte.
Deux affaires distinctes ont été déposées à Miami contre des entreprises nommées In and Out Appliances et Riskboss Musiq. Ces entreprises devraient respectivement 138 680,91 $ et 141 295,84 $.
Dans chacune des poursuites, JPMorgan Chase affirme avoir contacté les défendeurs pour leur demander de « payer le montant de tout découvert ainsi que les frais applicables », mais que les défendeurs ne l’ont pas fait.
“Même si les méthodes de fraude ont évolué au fil du temps, l’intention fondamentale d’exploiter et de tromper reste inchangée”, a déclaré la banque dans les quatre procès.
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