La Bafin impose une amende d’un million de dollars à N26 – c’est la raison

L’Autorité fédérale de surveillance financière (BaFin) a infligé mardi une amende de 9,2 millions d’euros à N26. La raison : la BaFin avait découvert que l’institut soumettait systématiquement des rapports de soupçons de blanchiment d’argent fin 2022. L’amende est juridiquement contraignante.

Les établissements de crédit sont tenus de signaler à la Cellule de renseignement financier (CRF) s’ils soupçonnent qu’une transaction ou une autre transaction commerciale pourrait être liée au blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme. Ces rapports d’activités suspectes doivent être soumis immédiatement. Cela permet à la CRF de prendre rapidement des mesures supplémentaires, si nécessaire, comme par exemple la transmettre aux autorités répressives.

N26 a déjà réagi à la sanction par un communiqué. Il précise : « Depuis 2022, N26 a mis en œuvre de nombreuses mesures pour améliorer les processus de reporting et a investi plus de 80 millions d’euros en personnel et en infrastructure technique afin de se conformer aux normes les plus élevées du secteur dans une lutte plus efficace contre la criminalité financière et le blanchiment d’argent. »

Le communiqué poursuit : « L’entreprise a déjà constitué une provision correspondante par rapport à l’amende en 2022, l’amende infligée est inférieure au montant de la provision. N26 poursuit sa coopération étroite et confiante avec les autorités de contrôle.