L’analyste de la Banque Nationale du Canada, Gabriel Dechaine, a déclaré dans une note que le pire scénario parmi les multiples enquêtes américaines auxquelles TD est confronté doit être réévalué après le le journal Wall Street a rapporté le lien jeudi.
Le journal a indiqué que l’enquête du ministère américain de la Justice se concentre sur la façon dont les trafiquants de drogue chinois auraient utilisé TD pour blanchir au moins 653 millions de dollars américains et auraient soudoyé des employés de TD pour ce faire.
TD n’a pas commenté directement le rapport, mais a déclaré que ses défenses anti-blanchiment d’argent étaient déficientes.
“Les criminels cherchent constamment à utiliser les banques pour blanchir de l’argent. Malheureusement, notre programme américain (de lutte contre le blanchiment d’argent) n’a pas contrecarré efficacement ces activités. C’est inacceptable, et nous devons et nous ferons mieux”, a déclaré la porte-parole Elizabeth Goldenshtein dans un communiqué. .
Elle a déclaré que la banque continue de coopérer avec les forces de l’ordre et les régulateurs, et qu’un effort global est en cours pour renforcer son programme de lutte contre le blanchiment d’argent.
Dechaine a déclaré que la gravité des allégations signifie que TD pourrait non seulement faire face à des amendes bien supérieures aux 500 millions de dollars à 1 milliard de dollars prévus par de nombreux investisseurs, mais également à des restrictions plus sévères imposées par les régulateurs à ses activités commerciales.
“Nous pensons que les investisseurs doivent accorder davantage d’importance aux pires scénarios pour le titre”, a-t-il déclaré dans une note.
Les amendes pourraient atteindre 2 milliards de dollars, selon un analyste
Les amendes cumulées pourraient facilement atteindre 2 milliards de dollars, tandis que les régulateurs pourraient mettre en place des restrictions, notamment des limites à la croissance du bilan, qui pourraient affecter les opérations bancaires pendant des années, a déclaré Dechaine.
Dans le pire des cas, cette question pourrait éroder le potentiel de bénéfices futurs de la TD de plus d’un milliard de dollars, a-t-il déclaré, soulignant qu’il a abaissé de près de 9 pour cent son objectif de cours pour les actions de la banque cotées à la Bourse de Toronto (TSX). 84 $.
Le lien avec le trafic de drogue survient la semaine même où TD a annoncé qu’elle avait pris une provision initiale de 450 millions de dollars américains dans le cadre de l’enquête réglementaire américaine en cours sur son programme de conformité anti-blanchiment d’argent.
La banque a déclaré mardi que ses discussions avec trois régulateurs américains et le ministère de la Justice étaient en cours et qu’elle prévoyait des sanctions financières supplémentaires.
Par ailleurs, l’organisme canadien de surveillance de la criminalité financière, Fintrac, a imposé jeudi une amende de 9,2 millions de dollars à la banque pour non-respect des mesures contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Le cours de l’action de la Banque TD était en baisse de plus de 4 pour cent vendredi à midi, pour s’établir à 75,85 $ au TSX.
