L’organisme de surveillance Finma affirme que la banque n’a pas procédé à des contrôles adéquats sur deux relations commerciales à haut risque
Tue 18 Jun 2024 16.44 CEST
La branche banque privée suisse de HSBC a enfreint les règles anti-blanchiment d’argent en ne procédant pas à des contrôles adéquats sur les comptes à haut risque de deux personnes politiquement exposées, a constaté le régulateur bancaire suisse.
HSBC Private Bank (Suisse) s’est vu interdire d’accepter de nouveaux clients à haut risque jusqu’à ce qu’elle ait achevé un examen complet de ses relations commerciales, a indiqué l’Autorité suisse de surveillance des marchés financiers. (Finma) a dit.
L’organisme de surveillance a constaté que la banque avait entretenu deux relations commerciales à haut risque dans lesquelles elle n’avait pas procédé à un contrôle adéquat de l’origine, de la destination ou de l’historique des actifs concernés.
Un certain nombre de transactions à haut risque n’étaient pas suffisamment clarifiées et documentées, ce qui ne permettait pas d’établir leur légitimité. Ils ont été réalisés entre 2002 et 2015 et ont totalisé plus de 300 millions de dollars (236 millions de livres sterling, 279 millions d’euros). Les fonds, provenant d’une institution gouvernementale, ont été transférés de Liban vers la Suisse et, généralement après un court laps de temps, étaient renvoyés vers d’autres comptes au Liban.
HSBC a annoncé qu’elle ferait appel de cette décision. Il a déclaré : « Nous reconnaissons les questions soulevées par la Finma, qui sont historiques. HSBC prend très au sérieux ses obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, notamment en se conformant à toutes les lois et réglementations de chaque marché sur lequel nous opérons. Comme nous prévoyons de faire appel de la décision, il serait inapproprié de commenter davantage.
La Finma, qui a ouvert une procédure d’exécution contre HSBC en décembre 2021, a déclaré avoir « manqué à ses obligations en matière de prévention du blanchiment d’argent en relation avec deux personnes politiquement exposées et ainsi gravement violé le droit des marchés financiers ».
Le régulateur a déclaré que tant que les mesures n’auraient pas été pleinement mises en œuvre, la banque ne pourrait nouer de nouvelles relations commerciales avec des personnes politiquement exposées. Il a ajouté que la banque avait coopéré avec la Finma.
L’organisme de surveillance a ordonné à la banque de revoir toutes ses relations commerciales à haut risque ainsi que ses relations commerciales avec des personnes politiquement exposées. Il doit également vérifier la bonne catégorisation des risques présentés par les autres clients. Un agent d’audit surveille sur place la mise en œuvre de ces mesures et rend compte à la Finma.
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2024-06-18 18:12:00
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