Après perdre environ les deux tiers de leur valeur en 2022, les crypto-monnaies ont retrouvé un peu de leur mojo de marché depuis lors – elles valent maintenant environ la moitié de ce qu’elles valaient en avril dernier, selon TradingView. Vous pourriez donc être tenté de répondre à l’un des innombrables argumentaires de vente crypto qui atterrissent dans votre boîte de réception et votre navigateur, en espérant qu’il s’agisse d’un véritable rallye et non d’un rebond de chat mort.
Avant de mettre votre argent en danger, cependant, le département californien de la protection financière et de l’innovation a un nouveau site Web qui mérite d’être visité.
Lancé jeudi, le DFPI Traqueur d’escroquerie cryptographique est une collection consultable des plaintes que l’agence a recueillies sur les offres de cryptographie qui semblent maintenant trop belles pour être vraies. Les plaintes ont été examinées par l’agence mais non vérifiées, c’est donc un peu comme une base de données d’avis en colère confirmés sur Yelp. Néanmoins, il est précieux d’au moins trois façons.
Tout d’abord, vous pouvez rechercher des plaintes concernant l’entreprise ou le site Web avec lequel vous envisagez de faire affaire. D’autres personnes ont-elles reçu le même argumentaire, et si oui, comment cela a-t-il fonctionné pour eux ? Cependant, les sites frauduleux ont tendance à apparaître et à disparaître rapidement, de sorte que l’absence de plaintes n’est pas en soi une preuve de légitimité.
Deuxièmement, vous pouvez rechercher des mots-clés qui apparaissent dans le pitch que vous envisagez, tels que “forex” si l’offre implique des transactions en devises étrangères ou “dépôt” si l’entreprise souhaite que vous déposiez un certain montant. Cherchez des similitudes entre ce qui vous a été proposé et ce dont les autres consommateurs se sont plaints.
Troisièmement, le site comprend un glossaire qui décrit une série d’escroqueries que les fraudeurs commettent sur le marché de la cryptographie. À tout le moins, assurez-vous de lire l’entrée sur “Les arnaques à la boucherie de porcs”. Vous ne voulez certainement pas tomber dans l’un d’entre eux.
“Nous avons entendu des consommateurs dire que les alertes d’escroquerie les aidaient à éviter des escroqueries similaires”, a déclaré Elizabeth Smith, porte-parole du DFPI. “Notre espoir est que cet outil sera une ressource que les Californiens pourront utiliser avant d’être ciblés ou de prendre des décisions financières et d’aider les Californiens à ne pas devenir la proie pour prévenir de futures escroqueries. Nous voulons également encourager les gens à signaler les escroqueries – cela nous aide à assurer la sécurité de tous les Californiens.
Là où le site peut être le plus utile, c’est dans les modèles qu’il révèle dans le comportement des escrocs cryptographiques. Un thème fréquent dans les plaintes est le comportement frauduleux des sites dont les noms font écho à une marque de cryptographie bien connue, avec seulement quelques lettres modifiées.
Selon le DFPI, ces sites Web « imposteurs » sont l’une des escroqueries les plus fréquemment signalées. “Les sociétés ou sites Web répertoriés peuvent ressembler aux noms d’autres sociétés ou sites Web qui opèrent également sur le marché”, a déclaré l’agence. “Lorsque des entreprises ou des sites Web (faux ou non) ont des noms similaires ou ressemblants, la confusion potentielle créée pour les consommateurs est réelle.”
Voici un exemple de plainte du Scam Tracker, citant le site coinbasetv.com — un jeu sur Coinbase, un échange cryptographique de premier plan. Gardez à l’esprit que l’agence n’a pas vérifié la plainte :
“La victime a rencontré ‘Chris Martin’ sur l’application Facebook Dating. Ils ont échangé des SMS, puis ont déplacé la conversation vers Telegram. À un moment donné, “Chris” a suggéré à la victime d’investir dans la crypto-monnaie. La victime a transféré une petite somme d’argent à Coinbase et Crypto.com, puis a transmis la crypto-monnaie au site Web coinbasetv pour tester le site et pratiquer le trading.
«Chris a aidé la victime tout au long du processus et lui a également montré ses actifs dans ses propres comptes et la victime a cru que tout était légitime. Après quelques semaines, la victime avait transféré environ 280 000 $ sur le site Web. Mais lorsqu’elle a essayé de retirer de l’argent, on lui a dit qu’elle devait payer des frais avant de pouvoir retirer l’argent.
« Lorsqu’elle n’a pas payé, ils ont menacé de la poursuivre pour blanchiment d’argent. Elle continue de communiquer avec Chris, qui lui dit que tout ira bien et qu’elle devrait obtenir un prêt pour payer les frais de déblocage des fonds.
Les efforts pour se connecter au site coinbasetv et obtenir des commentaires ont été infructueux jeudi.
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