2024-09-05 21:51:52
Les banques communautaires du Montana et du Texas ont reçu mercredi des ordres d’exécution de la part de la Réserve fédérale, la première pour violation de la loi nationale sur l’assurance contre les inondations et la seconde pour violation de la loi sur le secret bancaire.
First Interstate Bank, basée à Billings, dans le Montana doit payer 70 000 $ au Programme national d’assurance contre les inondations pour des violations répétées de la NFIA, qui exige que les propriétés situées dans des zones inondables désignées soient correctement assurées et que les banques vérifient que les propriétés sur lesquelles elles prêtent sont protégées. Chaque infraction pourrait entraîner une amende pouvant aller jusqu’à 2 000 $, selon l’ordonnance.
Cette mesure intervient alors que First Interstate est à la recherche d’un nouveau directeur général. Le PDG Kevin Riley a annoncé son intention de démissionner en juin.
La Fed a frappé United Texas Bank, basée à Dallas, au Texas, avec une mettre en demeure les entreprises de blanchiment d’argentsoutenant le Département bancaire du Texas, qui a également signé l’ordonnance.
Un examen de United Texas par la Fed et la TDB a révélé des « déficiences importantes » dans les systèmes de gestion des risques et de conformité de la banque dans ses relations avec les « clients correspondants bancaires étrangers et les clients de monnaie virtuelle ».
En réponse à cette ordonnance de cessation et d’abstention, United Texas va réorganiser ses pratiques de surveillance de la lutte contre le blanchiment d’argent et de gouvernance d’entreprise, ainsi que ses pratiques de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle et de surveillance et de signalement des activités suspectes. Un plan écrit doit être soumis aux régulateurs dans un délai de 60 jours.
Dan Spuller, responsable des affaires du groupe de lobbying crypto Blockchain Association, publié sur le site de médias sociaux X que L’ordonnance d’exécution contre United Texas était la continuation de l’opération Chokepoint 2.0, la prétendue répression coordonnée des entreprises de crypto-monnaie par l’administration Biden. Licenciements dans un autre banque crypto-friendly plus tôt cette semaine, Custodia a également crédité l’opération présumée.
Niko Demchuk, directeur juridique de la société de conformité crypto AMLBot, a déclaré Décrypter que les ordonnances d’exécution comme celle reçue par United Texas ont des conséquences qui s’étendent au-delà de la banque en question.[E]« Chaque ordre de cessation et d’abstention joue un rôle important sur le marché », a-t-il déclaré, selon Decrypt.
« D’autres banques vont essayer d’obtenir plus d’informations et de détails sur ce qui n’est pas conforme à la réglementation actuelle en matière de lutte contre le blanchiment d’argent afin d’améliorer leurs propres processus internes de lutte contre le blanchiment d’argent », a déclaré Demchuk. « La mention des crypto-actifs incitera les autres banques qui traitent avec des crypto-actifs à revoir leurs systèmes de gestion des risques, en s’assurant que tous les risques sont pris en compte et atténués. »
Les ordonnances d’exécution contre les banques ne détaillaient pas exactement ce qui avait motivé les mesures d’exécution, etLa Fed a refusé de commenter au-delà de communiqué de presse et les commandes associées.
Les banques n’ont pas immédiatement répondu aux demandes de commentaires.
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